Содержание

Инвестирование в акции иностранных компаний

Блог Александра Кашина об инвестициях

Инвестиции, пассивный доход и финансовая независимость

Главное меню

Навигация по записям

Стоит ли инвестировать в иностранные акции

У многих людей возникает идея, что за границей они смогут надежнее сохранить свои деньги и больше заработать. Рассмотрим, верна ли эта идея в отношении иностранных акций.

Российский инвестор может купить иностранные акции на Санкт-Петербургской бирже. Это самый дешевый по комиссиям и простой способ. Но там нет ETF, и перечень иностранных акций ограничен. Если открыть счет у иностранного брокера, например, Interactive Brokers, то перечень инструментов будет самый широкий, хотя и накладные расходы будут больше.

Перед инвестором возникает вопрос, что покупать: ETF — биржевые фонды акций, или сами акции непосредственно, и многие склоняются к покупке акций. Если делать выбор между этими двумя категориями, я рекомендую только ETF. И вот почему.
Иностранных акций очень много. Если у нас на бирже российских акций чуть больше 200, то в США американских акций — порядка 6500. Даже в самом популярном индексе S&P 500 их — 500, т.е. в 2 раза больше, чем на всей нашей бирже, не говоря уж о том, что в индекс Мосбиржи входит всего 42 акции.

1. Чем больше акций — тем труднее выбор и больше работы нужно проделать

Для того чтобы выбрать акции для портфеля, их нужно проанализировать. Минимальный анализ заключается в следующем:

  • прочитать 2 отчета: годовой отчет за истекший год и промежуточный — за текущий период;
  • рассчитать текущие мультипликаторы и финансовые показатели;
  • спрогнозировать мультипликаторы и финансовые показатели на будущее;
  • спрогнозировать будущие дивиденды и цену акции;
  • принять решение о покупке и/или продаже.

Примечание. Если вы не знаете, что такое мультипликаторы, и какие они бывают, как их рассчитывать и прогнозировать, вы не сможете выбрать конкретные иностранные акции.

На минимальный анализ 1-ой акции уходит, предположим, 3 часа. 3 часа * 500 акций в S&P = 1500 часов, что эквивалентно 187 рабочим дням. А потом нужно заново запускать анализ, так как у компаний уже вышли новые финансовые отчеты и все изменилось. Выходит, что сплошной анализ иностранных акций не возможен в силу трудозатрат, в отличие российских акций. 42 акции, входящие в индекс Мосбиржи, можно исследовать всего за 16 рабочих дней. Я лично анализирую 94 бумаги на минимальном уровне, и ряд из них на максимальном, 2 раза в год.

Вы предположите, что можно отфильтровать иностранные акции, чтобы обрабатывать только часть из них. Тогда скажите как? У меня лично нет надежного критерия, по которому на общем уровне можно было отбросить 400 акций из 500 в индексе S&P.

Почему я против применения автофильтров и сайтов с готовыми мультипликаторами и финансовыми показателями:

  • если вы не считали самостоятельно, вы не можете быть уверены в правильности расчета мультипликатора. К тому же сами формулы, по которым они считаются, отличаются. Например, распространенный показатель EBITDA многие считают по-разному
  • когда вы не рассчитываете показатель по отчетности, а берете с какого то сайта, вы не знакомитесь с отчетностью компании, можно сказать, что вы не знаете компанию. Нужно читать отчетность, чтобы увидеть детали, какие то негативные или позитивные сигналы, которые позволят вам оперативно выйти до обвала или наоборот нарастить позиции.
  • если вы сами не имеете полных расчетов, это игра в угадайку (рулетку), а не инвестирование

Недавно мне написали один комментарий, мол зачем нужен консультант, можно же самому догадаться купить акции AT&T (американская телефонная компания) для получения дивидендов. Видимо автор увидел в гугле дивидендную доходность 6,8%. А то, что у этой компании запредельный долг (Debt/Ebita около 3), видимо он не посмотрел. А зачем нужен консультант и правда — «догадаться» купить компанию в предбанкротном состоянии любой может.

2. Переоцененность американского рынка

P/E S&P 500 составляет 22. Другими словами, ваши вложения окупятся через 22 года! Причем средний P/E S&P 500 за много десятков лет составляет 15. Все указывает на то, что американский рынок переоценен. При этом P/E индекса Мосбиржи на июнь 2018 составлял около 8. Сейчас вероятно в том же районе.

Когда акции торгуются с P/E от 20 это означает, что инвесторы закладывают большую премию к реальной стоимости компании. При покупке акций инвесторы оплачивают продавцу прибыль компании за 20 будущих лет, в надежде что компания будет постоянно расти, и уплаченная цена акции отобьется быстрее, например, за 5 лет. Но разве это разумно, платить кому-то за 20 лет вперед. Это все равно что купить панельную хрущевку за 6 млн. руб., чтобы сдавать ее за 25 000 руб./мес. За 20 лет вы получите обратно ее стоимость, если к тому времени панель не развалится.

Конечно, в S&P 500 есть и акции с низким P/E. Но с ними нужно разбираться: действительно ли это вследствие недооцененности (никто не распознал бриллианты в грязи), или это увядающие компании. Для этого нужно делать исследование (см. п.1).

3. Низкая дивидендная доходность

Дивидендная доходность S&P 500 составляет всего 1,96%. Это означает, что вам нужен огромный капитал, чтобы получать более-менее устраивающий вас пассивный доход. Например, при такой дивидендной доходности, чтобы получать 100 000 руб. в месяц в переводе с долларов нужно иметь капитал 51 млн. руб. А такой капитал мало у кого есть.

Таким образом, чтобы финансировать свои расходы на жизнь вам придется каждый год продавать часть акций. А если в этот год рынок упадет, то продавать вы их будете возможно в убыток.

Мне могут возразить, что мол доходность то в долларах. Но это ничего не меняет: 1,96% что в долларах, что в рублях — это примерно одна и та же сумма. Например, 1,96% от 100 $ — это 1,96$, а от 6700 руб. — это 131 руб. Разницы нет. Низкий процент он и в Африке низкий.

В России можно купить акции с дивидендной доходностью до 18%. Лучше в рублях, но 18%, чем в долларах, но 1,96%.

4. Диверсификация и доходность

Если сравнивать инвестирование в иностранные акции с покупкой ETF, то в последнем случае вы более защищены, так как в ETF могут входить сотни и даже тысячи акций. А в обычном портфеле акций бывает 10-15 штук. Если вы ошиблись с несколькими акциями в портфеле, то это существенно ударит по вашим доходам, а вот в случае с ETF цена ошибки будет гораздо меньше.

Да и как показал анализ Дж. Богла, на рынке США индексные портфели обходят по доходности 80% управляющих.

5. Инвестиции в чужой стране — информационный вакуум

За купленными акциями нужно следить: читать ежедневно новости, отслеживать корпоративные события, иначе можно оказаться в неприятном положении, когда бизнес обанкротится или мажоритарий всех обманет.

У нас в России вы можете это делать. Например, вы знаете, что Русал принадлежит Дерипаске, а ГМК Норникель — Потанину. Вы понимаете, кто это, где они взяли свой капитал во время приватизации, как относятся к миноритарным акционерам (к слову сказать, в ГМК Норникель отличное отношение к миноритариям). Вы знаете, как наше руководство страны относится к этим олигархам и их компаниям, с кем из них встречался Президент и что говорил, какая политика в отношении них, какие санкции введены западом и т.д. Очень много информации доступно. Наконец, вы понимаете наш менталитет, и можете прогнозировать кто и как поступит.

А за границей доступной информации очень мало. Начнем с языкового барьера. Затем отметим, что вы не знаете, кто реальный хозяин иностранной компании, у них не так все прозрачно, как у нас. Вы не знаете политику страны в отношении компании, не понимаете вообще как дела идут в иностранном государстве (то, что в новостях показывают — это обычно фейк). Как же вы можете быть уверены в бизнесе иностранной компании, если не знаете ничего.

6. Инфраструктурные риски

В настоящее время я не рекомендую инвестировать за границей вообще, поскольку есть риск отключения нашей страны от международных платежных систем и ввода дополнительных санкций. Например, нельзя исключать запрет американским брокерам обслуживать российских граждан, или переводить деньги из США в Россию. В тоже время и внутри страны могут быть приняты меры, препятствующие переводу валюты за рубеж.

Читать еще:  Инфобизнес: зарабатываем на продаже информации

Поэтому пока в отношениях с США все не нормализуется и не успокоится, я бы сосредоточился на инвестициях в своей стране.

Выводы:

  1. Я не рекомендую инвестировать в конкретные иностранные акции по изложенным выше причинам. Если и говорить об инвестировании зарубеж, то лучше составить портфель из ETF.
  2. Сам я не составляю портфелей из конкретных иностранных акций, потому что у меня нет ни времени ни ресурсов, чтобы анализировать 500 акций из S&P 500. Мне достаточно нашего рынка, на котором можно заработать гораздо больше.
  3. Некоторым инвесторам, у которых уже есть диверсифицированные портфели на российском, рынке я рекомендую отдельные иностранные акции (примеры удачных идей — Barrick Gold, Mosaic, сейчас еще есть парочку). Но на эти идеи выделяется лишь очень небольшая рисковая часть портфеля. Никаким образом иностранные акции не могут составлять основу портфеля.

Как заработать на акциях больших компаний: инвестиционный челлендж Лайфхакера продолжается

Издатель Лайфхакера Алексей Пономарь и директор по развитию Родион Скрябин поспорили, кто из них заработает больше денег за год. Победитель получает почёт и славу, проигравшего ждёт свидание с барбером. Пока Алексей в отпуске, узнали, как дела у Родиона.

Что происходит?

В мае 2019 года Лайфхакер и «Тинькофф» запустили инвест‑челлендж. Издатель Алексей Пономарь и директор по развитию Родион Скрябин вложили по 100 000 рублей: первый — в золото и фонды, второй — в акции крупных компаний. Победителя ждёт всеобщее признание, проигравшему придётся сбрить бороду.

Родион и Алексей регулярно отчитываются перед читателями Лайфхакера о состоянии своего капитала, а в середине месяца делают прогноз на следующие две недели и рассказывают, где они потеряли деньги и на чём заработали.

В декабре участники инвест‑челленджа были настроены позитивно. Алексей решил меньше суетиться и просто наблюдал за цифрами, а Родион, напротив, активно покупал и продавал акции.

В январе Алексей отправился в давно заслуженный и долгожданный отпуск. А пока он отдыхает, мы поговорили с Родионом: по последним данным он обгоняет соперника более чем на 2 000 рублей. Узнали, как у него идут дела и как он планирует сохранять лидерство. Обязательно дочитайте статью до конца — там вас ждут новые ответы на популярные вопросы об инвестициях от эксперта «Тинькофф».

Интервью с Родионом Скрябиным

Тебя можно поздравить, декабрь и начало января прошли успешно. Какие ощущения от прошедшего месяца?

Раньше у меня были акции, которыми я активно торговал, а сейчас мне очень нравится мой портфель. Я купил всё, что хотел, и ситуация складывается позитивно. Портфель выглядит довольно компактно и бурно растёт, так что у меня нет желания суетиться, покупать, продавать и искать какие‑то варианты. Всё стабильно, а на случай колебаний у меня есть стратегия.

В декабре ты начал вести дневник инвестора, что после этого изменилось? Он упростил задачу? Помог сделать какие‑нибудь выводы?

Оказалось, что дневник инвестора — это важно. В ноябре‑декабре я совершал много операций и иногда даже забывал, по какой цене и что я покупал. Заходил посмотреть и не мог вспомнить: вот эти акции, я вообще с ними планировал что‑то делать или нет? Дневник помог мне понять, что делать с портфелем. А ещё благодаря ему я начал думать, как бы я распоряжался капиталом, если бы у меня было не 100 000 рублей, а больше. Вкладывался бы я в таких же пропорциях или нет? Подумываю предложить Пономарю после окончания челленджа запустить ещё один раунд, на этот раз на миллион!

Что ты можешь посоветовать тем, кто хочет купить акции зарубежных компаний? О каких подводных камнях им нужно знать?

Мне нравится зарубежный рынок, потому что торговые операции можно свободно осуществлять вечером. А ещё, например, можно продавать и покупать акции в праздники, пока российский рынок на каникулах. Главное его преимущество и одновременно проблема в том, что там огромный выбор. Компаний так много, что изучение всех возможных схем, куда вложить и как заработать, может превратиться в бесконечную прокрастинацию.

На российском рынке акций гораздо меньше и ты примерно ориентируешься, чем занимается та или иная компания, или хотя бы знаешь, где найти информацию. С зарубежными не всегда так: бывает, ты видишь, что компания бурно растёт, покупаешь её акции, но не можешь понять, чем она вообще занимается.

Твоё самое удачное и неудачное вложение в этом месяце?

Самая большая неудача — это стоп‑лосс на Apple. Захожу с утра в личный кабинет, а там все акции проданы и по чудовищно низкой цене. Я прилично потерял в деньгах и пообещал себе, что больше никаких стоп‑лоссов! А самое удачное вложение — Visa. Кстати, её я докупил как раз на деньги, освободившиеся при продаже Apple.

В декабре ты купил акции Netflix и надеялся, что они взлетят после «Золотого глобуса» и «Ведьмака». Сработало?

17 декабря они действительно рванули, и я вышел в хорошем плюсе. А вот дальше началось самое интересное! Я продал две акции за 630 долларов, а если бы чуть‑чуть потерпел, мог бы продать за 676 долларов. Ну а подождал бы до 9 января, получил бы вообще 682 доллара. В целом я заработал на Netflix и доволен этим. Положил их в избранное и буду следить за ситуацией, чтобы войти ещё раз во время коррекции. Они мне кажутся интересными.

А с Blizzard как дела? Наконец‑то есть прибыль или всё ещё сплошное разочарование?

Blizzard был какой‑то волатильный, то плюс, то минус. Я вышел в небольшой плюс и продал его.

Что думаешь по поводу критики от Кирилла? Он всё ещё считает, что ты действуешь неразумно

Я всё ещё считаю, что Кирилл даёт прекрасные советы для долгосрочных инвестиций, а я планирую долгосрочные инвестиции только в свою бороду. I’m a firestarter, twisted firestarter. ©

Если бы я сейчас собирал портфель на пять лет, то, руководствуясь рекомендациями Кирилла, выбрал бы три‑пять сфер и несколько надёжных компаний. Но я пытаюсь выиграть у Пономаря, поэтому принимать решения приходится быстро. Кирилл, если ты читаешь эти статьи, ты клёвый!

Ты продолжаешь следить за стратегией Алексея? Что думаешь о его решении занять наблюдательную позицию?

С одной стороны, мне очень любопытно, как дела у Лёши. Обычно мы несколько раз в неделю обмениваемся балансом портфеля. Но он уехал в отпуск, не выходит на связь, и я не знаю, радоваться мне или нет. Я‑то сейчас в хорошем плюсе, но вдруг он заработал ещё больше?

В целом Лёшина выжидательная позиция мне не очень нравится. Возможно, его борода ему не так уж и важна. Например, когда надо было усреднять по «Яндексу», Алексей просто смотрел на то, как люди зарабатывают состояние. Я бы так не смог.

Какие планы на оставшиеся две недели?

Во‑первых, на этой неделе я усреднял Alibaba. Вообще, я не планировал этого делать, но когда она потеряла 5 долларов за сутки, я решил, что пора. Пока что там всё не очень позитивно, но я не теряю надежды. Есть безумный прогноз от CLSA, что рост будет 19%. Но мне хватит и 11%.

Во‑вторых, я очень хочу что‑то решить с ITNT. Либо я от них избавлюсь, либо найду возможность усреднить, либо буду рад, что они выстрелили. Последний год они уверенно растут, так что всё возможно.

Мне сейчас очень нравится, как растёт «Тинькофф», у них +17% за месяц. Это прекрасно! Ещё я тестирую «Вечный портфель» — совместный проект «Тинькофф» и Московской биржи. Это инвестиции в золото, акции, облигации и денежный рынок в равных долях, работающие при любой фазе экономики: росте, падении и стагнации.

В ближайшее время планирую подумать над тем, что делать с VISA, она занимает 32% моего портфеля и кажется, что это очень много. Скорее всего, буду её сокращать, но всё зависит от того, какая коррекция придёт после такого бурного роста. Мне бы хотелось, чтобы внутри портфеля компании занимали не больше 20%, но я смотрю на график роста VISA и думаю: чёрт, ну почему я не купил её на все деньги?!

FAQ по инвестициям для новичков

Вдохновились результатами героев и захотели стать инвестором? Сначала прочитайте новую порцию ответов на вопросы об инвестициях от эксперта «Тинькофф» Кирилла Комарова. Его советы помогут не допустить ошибок и начать зарабатывать на вкладах быстрее.

Я хочу инвестировать в акции иностранной компании. Что нужно проверить перед покупкой?

Нужно проверить, что вы осознаёте, что конкретно покупаете: какая это компания, чем она занимается, какие могут быть риски. И самое главное, почему её акции могут вырасти? Инвестировать на авось — первый шаг к провалу. Также стоит заранее подготовить себя к тому, что вложенные деньги вы можете потерять. Ведь чем больше доходность, тем больше риск, а акции — инструмент с повышенным риском. Если вы не готовы потерять 50% стоимости, то, возможно, вам лучше покупать облигации.

Читать еще:  Инструменты и оборудование для изготовления мыла ручной работы (пошаговое руководство)

Ещё нужно проверить, что вы понимаете принцип Buy and Hold. Инвестиции — дело долгосрочное. Зарабатывать здесь деньги совсем непросто и уж точно это не произойдёт быстро. Каждой вашей идее нужно дать шанс. Компании и акции, как правило, растут в долгосрочной перспективе, но краткосрочно могут падать из‑за нервозности инвесторов. Важно не поддаваться панике и не продавать только потому, что все продают.

Какие стоп‑сигналы помогут понять, что акции покупать не стоит?

Проблемы в компании. Зачем покупать акции компании, у которой проблемы? Только потому что они упали в цене? Ну уж нет, бесплатный сыр бывает только в мышеловке. Как правило, акции падают не просто так, а потому что их продают профессионалы, которые осведомлены лучше вас. Про это даже старина Баффет говорил: «It’s far better to buy a wonderful company at a fair price than a fair company at a wonderful price». Лучше всего покупать акции компаний, которые растут и показывают хорошие результаты, когда на горизонте у них нет никаких проблем.

Быстрый рост. Не стоит смотреть на летящий вверх график и радостно открывать позицию в надежде прокатиться на этой ракете. Как правило, быстрый рост заканчивается быстрым падением, и спешка может вам дорого обойтись.

Высокая волатильность. Если акции скачут на 5–10% в день, это значит, что бумага неликвидная. То есть, по какой‑то причине ей не хочет никто торговать и на бирже нет достаточного количества заявок на покупку и продажу. Это, как правило, означает, что у компании есть проблемы. И тут мы возвращаемся к пункту 1.

Если я приобрету акции иностранной компании, что делать с налогами? Сколько и кому нужно платить?

Налоги с дивидендов, как правило, взимаются Национальным расчётным депозитарием автоматически. А налоги на прибыль от роста котировок нужно платить в конце года, но только если вы закрывали позиции. Если не закрывали, то делать этого в текущем году не нужно. А если продержите акции не продавая три года, то не нужно будет платить вовсе. Налог на прибыль взимается с остатка на брокерском счёте в конце года.

Чтобы инвестировать в акции иностранных компаний, нужно конвертировать деньги, или рубли тоже подходят?

Да, нужна валюта. Но есть и несколько вариантов с рублями, например, ЕТФ от FinEx, которые торгуются в рублях.

Что такое портфельные инвестиции? Стоит ли вкладываться в них?

Покупая ЕТФ, вы покупаете не одну акцию или облигацию, а целый портфель. Это диверсифицирует ваши риски и позволяет избежать проблемы с лотностью. Например, инвестировать в Amazon может быть непросто с маленьким портфелем, так как одна акция стоит 1 850 долларов. ЕТФ — это хороший вариант для небольших портфелей начинающих инвесторов.

Ещё больше полезных советов об инвестициях ищите в других материалах челленджа. А пока делайте ставки! Кто останется без денег и без бороды?

Инвестиции в иностранные акции: свежий взгляд на рынок + рекомендации начинающим инвесторам

Вложить деньги правильно, с перспективой прибыли — залог стабильного безбедного будущего. Наряду с другими способами размещения активов, инвестиции в акции иностранных компаний стали весьма популярными и все больше российских граждан интересуются ими. Как вложить и не ошибиться, какими соображениями руководствоваться при подборе объекта вклада, как минимизировать риски, уменьшить затраты, как не потерять деньги — разберемся в этой статье.

Куда и как инвестировать?

При расширении правовой базы, граждане вправе размещать свои активы за границей, используя те же инструменты, что и дома.

Например:

  • Недвижимость.
  • Ценные бумаги.
  • Драгметаллы.
  • Депозитные вклады.
  • Бизнес.

Необходимо консультироваться у специалистов и пополнять знания

Инвестиции в зарубежные акции

Для наших сограждан за рубежом открываются весьма радужные перспективы для вложения капиталов, особенно это касается зон оффшора: повышенная доходность, инвестиционная стабильность, гарантии. Это относится не только к третьему миру и оффшорам, а также некоторым государствам Латинской Америки с более развитой экономикой, вроде Эквадора.

Вложить капитал за границей не так сложно, как кажется с первого взгляда.

Как показывает практика, для наших сограждан наиболее выгодное вложение — инвестирование в акции США и Евросоюза, это составит около 12-14% прибыли, но при условии размещения активов от 5, реже от 3 лет.

  • Прямые инвестиции. Обычно используются для покупки с целью перепродать по более выгодному курсу. Для минимизации рисков стоит диверсифицировать пакет между предприятиями разного уровня и направленности деятельности. Также, при достаточном объеме капитала, есть варианты купить аукционную долю с правом управления (совет акционеров).
  • Портфельные инвестиции. Вложения, направленные не на перепродажу, а стабильное получение дивидендов. Обычно инвестирование в американские акции целесообразно на срок не менее 5 лет . Если покупка ценных бумаг происходит через российского брокера, то их отношения защищает закон о брокерской деятельности РФ, если же через зарубежного, то законодательство страны, на территории которой он осуществляет свою деятельность.

Некоторые страны предлагают инвесторам привилегии вроде официального гражданства

Налогообложения инвестиционных операций в РФ

Сделки на фондовой бирже облагаются 13% НДФЛ, но есть определенные исключения в виде налоговых вычетов.

При работе с иностранным специалистом возникают небольшие сложности — некоторые страны имеют соглашение по сборам. В этом случае налоги возьмет государство, на территории которого выпущены акции, а разницу от 13% придется заплатить в РФ.

При работе с отечественными брокерами всю сумму налога удержит налоговая России.

Как инвестировать в акции зарубежных компаний

Несколько способов, как инвестировать в иностранные акции:

  • Как самостоятельный игрок, для этого стоит освоить немного теории и практики. Так можно покупать и продавать акции, как на иностранном, так и на отечественном фондовом рынке.
  • С помощью российской брокерской конторы, заключив с ними соглашение и доверив свой капитал.
  • Вложить средства в отечественный ПИФ, работающий с иностранными компаниями.
  • Купить пай в иностранном ПИФе.
  • Инвестировать с помощью иностранной страховой компании.
  • Сотрудничество с специалистами западных агентств, обслуживающих русскоговорящий сегмент.

К каждому из способов подходите осознанно и анализируйте ситуацию перед вложением средств

Отечественные представители

  • Российские банки.
  • Управляющие компании.
  • Посредники, работающие по разрешению.
  • Индивидуальные сертифицированные инвесторы.

Последний пункт подразумевает самостоятельную деятельность на западных биржах. Получение сертификата возможно при имеющихся инвестиционных активах не менее 6 млн. рублей , высшем экономическом образовании и дополнительном образовании, подтвержденном государственной Федеральной фондовой службой.

Отечественные посредники работают по предпочтениям клиента, беря за это вознаграждение 0,005-0,1% от дневного оборота.

Благодаря этим проектам, вы можете преувеличить капитал:

Инвестиции через посредника

В таких операциях есть как положительные, так и отрицательные моменты.

Выгода:

  • Доступ к нескольким мировых биржам.
  • Есть возможность приобретения акций, недоступных для русских продавцов.
  • Страхование операций.
  • Удаленное инвестирование, без необходимости личных встреч.
  • Минимальный порог вхождения до 10 и ниже тыс. $.

Минусы:

  • Уплата налогов с РФ и стране, зарегистрировавшей продавца.
  • Подчинение действий брокера иностранному законодательству.
  • Необходимость знания английского языка.
  • Политичность финансовой сферы.

Существует множество выборов вложений, какой из них выбрать, решать инвестору лично

Как инвестировать в акции США

Рассмотрим стандартные варианты

Купить ценные бумаги на Московской или Санкт-Петербургской биржах с относительно небольшим активом. Сделать это можно через любого посредника, или открыть ИИС (индивидуальный инвестиционный счет). При долгосрочном размещении можно использовать право трехлетней налоговой льготы, при достаточно щадящей комиссии за сделку.

К отрицательным моментам можно отнести скудный выбор акций с невысокой ликвидностью .

Подходит для начинающих инвесторов, прощупывающих почву иностранных инвестиций

Как инвестировать в американские акции с помощью оффшорных компаний

Отечественные специалисты могут предоставить прямой выход на рынок США, но порог входа здесь будет значительно больше. Огромный плюс в небольшом выборе ликвидных акций различных компаний и поддержка носителей русского языка. К большим недостаткам можно отнести неуверенность в надежности посредника и отсутствие всяческой страховки.

Самостоятельная деятельность в качестве квалифицированного специалиста

В этом случае необходимо регулярно платить налоги , не имея права на налоговые льготы. Также есть определенный риск потерять вклады.

В какие зарубежные акции инвестировать, с большей вероятностью может подсказать лишь торговец, который каждый день имеет с ними дело . Торговля через американского брокера Interactive Brokers LLC (далее — IB), единственного, кто работает с российскими инвесторами — покажет настоящий рынок США.

Так же можно торговать через любого русского брокера с прямым доступом к зарубежному рынку

Прозрачная, честная и надежная работа, доступ к огромному количеству возможностей купить ликвидные акции с небольшой комиссией и гарантией прибыли. Из недостатков можно выделить возможные сложности вывода денег, волокита с налоговой декларацией и политизация финансов.

При выборе способа инвестиций следует взвесить все плюсы и минусы, прикинуть, какие из них реальные в вашей ситуации. Погрузиться в мир аналитики, чтобы самостоятельно уметь выбирать инструменты инвестирования.

Как купить акции иностранных компаний частному лицу — инструкция

Как купить акции иностранных компаний частному лицу? В этой статье мы подробно разберем все нюансы инвестирования в зарубежные компании, а также рассмотрим пошаговую инструкцию со скриншотами. В самом конце дадим ответим на часто задаваемые вопросы начинающих инвесторов.

Читать еще:  Должностная инструкция трейдера, должностные обязанности трейдера

1. Введение в акции — общие сведенья

Инвестируя в акции любой гражданин может стать частично совладельцем компании (акционером). Это инвестирование в бизнес, который реально работает и приносит прибыль (по-крайней мере так должно быть). Однако встречаются и убыточные компании — в них вкладывать не стоит.

Акционер имеет право на получение дивидендов, если их решат выплачивать по итогам периодов работы компании. Этот вопрос обсуждается на собрании акционеров, где любой держатель акции может принять участие.

Советую прочитать про покупку и торговлю российскими акциями в статьях:

Рекомендую ознакомиться с общими понятиями с ценными бумаги в статьях:

2. Что такое акции иностранных компаний

В России все «иностранное» считается лучше и качественнее. К примеру, российский рубль мало кто рассматривает, как надежную валюту. Большинство состоятельных граждан накапливают доллары, евро. С машинами, техникой, медициной то же самое. Зарубежные акции не стали исключением, к ним у инвесторов больше доверия, чем к российским компаниям.

Еще до не давнего времени купить иностранные акции можно было лишь через иностранных брокеров. Это вызывало множество затруднений у обычного обывателя. Поэтому раньше туда инвестировали лишь профессиональные и опытные инвесторы. С 2014 года ситуация изменилась и теперь зарубежные акции стали доступны у большинства брокеров.

С 28 ноября 2014 года на Санкт-Петербургской бирже стали доступны для торгов иностранные акции. В большинстве своем это крупнейшие американские компании (голубые фишки) входящие в состав SP500, Nasdaq, есть и азиатские компании. Например, можно купить следующие компании

  • Alibaba Group
  • Apple
  • Amazon
  • Alcoa
  • Alphabet (бывший Google)
  • Berkshire Hathaway
  • Coca-Cola
  • ExxonMobil
  • Facebook
  • JPMorgan Chase
  • McDonald’s
  • Microsoft
  • Tesla
  • VISA
  • Samsung

Исполнение сделок гарантируется центральным контрагентом, в качестве которого выступает АО «Клиринговый центр МФБ». Все акции числятся на российском реестре и перераспределяются внутри нашей страны.

3. Покупка акций иностранных компаний — пошаговая инструкция

Доступ к ценным бумагам для физического лица возможен лишь через брокерские компании. Однако не стоит пугаться этого. Они лишь посредники. Все действия по покупке/продаже трейдер принимает самостоятельно. Брокер не может никак повлиять на Ваш торговый результат. Он лишь предоставляет доступ к торговому терминалу.

Мы рассмотрим пошаговую инструкцию как купить иностранные акции физическому лицу через российских брокеров. Это самый выгодный и простой способ приобрести ценные бумаги мировых брендов.

Шаг 1. Регистрация у брокера

В РФ существует множество брокеров для работы с ценными бумагами. Я рекомендую работать со следующими (лично торгую через них):

Это самые крупные и надежные брокерские компании в России. У них отсутствуют комиссии за ввод/вывод денег. Комиссия берется лишь за торговый оборот (по сравнению с другими компаниями у них самые минимальные комиссии).

Форма регистрация у брокера очень простая:

При регистрации потребуются загрузить сканы следующих документов

  • Паспорт
  • ИНН (для автоматической выплаты налога на прибыль)
  • СНИЛС

Шаг 2. Открытие брокерского счета

После регистрации появится возможность открытия брокерского счета. Это особый вид счета, который позволяет хранить не только деньги (рубли и другие валюты), но и ценные бумаги (акции, облигации, фьючерсы).

Для открытия счета в личном кабинете брокера нажмите на ссылку «Открыть новый договор»

Выбираете тип счета

Брокеры предлагают разные виды счетов. Самыми популярными являются: ЕДП (единая денежная позиция) и ИИС (индивидуальный инвестиционный счет). Второй вид включает все возможности первого, но также дает еще и шанс получать налоговые льготы.

ИИС позволяет вернуть 13% налога от суммы инвестирования на свой счет (тип вычета А), либо полностью освободить его от налогов на прибыль (тип вычета Б). Единственным условием для получения льгот является: время существования ИИС минимум 3 года.

Более подробно про условия ИИС и процедуру возврата налога читайте в статье:

Шаг 3. Пополнение брокерского счета

Следующим шагом необходимо пополнить свой счет. Чтобы найти реквизиты счета необходимо нажать на него в личном кабинете и далее нажать на вкладку «реквизиты для пополнения», где Вы найдете все необходимые банковские реквизиты.

Пополнять можно на любую сумму. Но думаю, что нет смысла инвестировать в него меньше 100 тыс. рублей, поскольку на эту сумму можно будет купить слишком мало акций. Однако никто не запрещает пополнять на любую сумму.

К примеру, если у Вас открыт ИИС и Вы хотите получать вычеты, то стоит помнить, что возврат 13% в год возможен с суммы не превышающей 400 тыс. рублей, то логично пополнять свой счет по 400 тыс. рублей в год. Это позволит получать 52 тыс. рублей вычета ежегодно. Можно пополнять ИИС и на меньшие средства, но тогда и возврат налога будет меньше.

Например, если у Вас на текущий момент есть сумма в 800 тыс. рублей, то можно пополнить 400 тыс.руб. на ИИС, а еще 400 тыс.руб. на другой счет (например, ЕДП). А через год просто снять с него деньги и дополнить ИИС. Тогда Вы получите два вычета общей суммой 104 тыс. рублей.

Как выгоднее пополнить брокерский счет

Можно пополнить банковский счет брокера, а потом перевести деньги на брокерский счет. Либо сразу положить их на брокерский счет.

Есть два варианта как пополнить свой счет: наличкой или межбанковским переводом.

На данный момент проще всего это сделать вторым способом, поскольку есть банки, которые без комиссии переведут деньги. Например, можно воспользоваться дебетовой картой Тинькофф (обзор про карту Тинькофф). Пополнить ее можно без комиссии множеством способом, а также отправить деньги на брокерских счет. Деньги при таком переводе приходят в течении дня. При этом, чтобы получить эту карту не нужно никуда ездить — ее привезет курьер бесплатно туда, куда Вы скажите.

Шаг 4. Покупка иностранных акций

Брокер предоставит Вам доступ к торговым терминалам (Quik и мобильные приложения). Если нет желания ставить программное обеспечение и разбираться, то можно совершенно бесплатно подать поручение на покупку/продажу бумаг по телефону. Такой подход подойдет для тех, кто редко торгует.

Так выглядит интерфейс при покупке акций Кока-кола (Coca Cola) через приложение «Финам Трейд» (брокер Finam)

Также в приложении есть удобная возможность просмотреть текущий график торгов

Акции можно покупать и продавать в день сколько угодно раз. Никто не запрещает торговать или наоборот не торговать. Кто-то выбирает активный трейдинг, кто-то составляет инвестиционный портфель и держит ценные бумаги годами. Как лучше поступить, решаете только Вы. И тот, и другой способ могут приносить солидные годовые прибыли.

Американский рынок начинает работать вечером в 17:30. Закрывается в 00:59 по Москве. Но поскольку мы покупаем акции на Санкт-Петербургской фондовой бирже, то время начинается с 10 утра. Естественно речь идет лишь про будни, в выходные рынки не работают.

4. Что еще нужно знать при инвестировании в зарубежные акции

1 Иностранные акции котируются в долларах США. Имея на счету рубли, можно сразу покупать акции. Доллары будут куплены по рыночному курсу ММВБ на текущей момент (котировка «USDRUB_TOM»). Я рекомендую лучше предварительно купить доллары, чтобы не покупать валюту по непонятно какому курсу.

2 С дохода на прибыль будет уплачен налог (13%). При чем рассчитывается он в рублях. Из-за нестабильности курса рубля к доллару возможны несколько ситуаций. Например:

Вариант 1. Курс доллара 60, цена покупки акции 5$. Через какое-то время Вы продали акцию по 5.5$ (на 10% дороже), но при этом российский рубль стал «крепче» на 10% и теперь 1 доллар стоит 54 рубля. В этом случае Ваш доход в рублях будет равен 0, а значит никакого налога платить не придется.

Вариант 2. Курс доллара 55, цена покупки акции 100$. Рынок стал падать и Вы решили продать актив по 95$, но в этот момент курс USDRUB_TOM был уже 63 руб. В этом случае придется заплатить налог на прибыль. Посчитать его легко. Доход от падения курса рубля составил 8/55 = 0,145. На торговле акцией потеря составила 5%. Значит чистая прибыль 9,5%. С этой суммы и будет удержан налог.

Налог автоматически будет платить брокер, поэтому инвестору не придется заполнять никаких деклараций. Если есть желание, то можно конечно самому заняться этим вопросом.

3 Торговля иностранными бумагами идет в режиме Т+2, это означает, что при покупке акции сегодня, на счет она поступит лишь через два рабочих дня. Это надо учитывать при покупке акции с желанием получить дивиденды.

4 На иностранные акции платятся дивиденды. При этом налог на прибыль будет составлять 30%, поскольку удерживает его уже США.

Чтобы получить дивиденды на зарубежные акции достаточно просто быть их владельцем в момент закрытия реестра (как и на российских ценных бумагах).

5 Комиссия чуть больше, чем при торговле российскими бумагами (примерно в два раза). Это скорее связано с тем, что американская биржа берет чуть больше комиссии.

6 Инвестиции в акции иностранных компаний дают прекрасные возможности заработка на российских инвесторов. Крупнейшие мировые компании показывают стабильный рост, а значит можно быть спокойным за свои вложения. Плюс к тому же этот доход будет в валюте, что снижает внутренние риски в стране.

5. Плюсы и минусы владения иностранными акциями

Смотрите также видео про «Как купить акции иностранных компаний»:

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector