История успеха Уоррена Баффета

История успеха Уоррена Баффета


Ему 81 год, он самый известный портфельный менеджер; согласно рейтингу журнала «Форбс», он входит в пятерку самых богатых людей Америки.

Его называют великим инвестором и его слово влияет на поведение Уолл Стрит не меньше, чем слово президента страны. Он любит спросить своих аналитиков: «Если вы все такие умные, то почему я такой богатый?»; по его мнению, инвестиционные банкиры с Wall Street, «специально созданы для того, чтобы лишить инвесторов денег, а не заработать деньги для них».

Уоррен Эдвард Баффет родился в 1930 году в Омахе, самом большом городе штата Небраска. Когда Уоррену было всего 6 лет, он заработал первые 12 центов, купив упаковки из 6 бутылок „Кока-колы“ и продав бутылки по отдельности, но дороже. Капиталистом Уоррен решил стать ещё в школе. В возрасте 11 лет его уже начала привлекать деловая сторона жизни. Его отец — Говард Баффет был биржевым маклером и активным членом республиканской партии. Малыш Уоррен, познакомившись с игрой на бирже, захотел поиграть. Он купил три акции „Cities Service Preffered“ по цене 38 долларов каждая. Дождавшись, когда цена на них выросла почти до 40 долларов, он продал их заработав 5 долларов. И здесь он получил первый урок. Каково же было разочарование мальчика, когда через неделю цена на эти акции подскочила до 200 долларов. Впоследствии, Уоррен инвестирует только в долгосрочные проекты.

В двенадцать лет он уже твёрдо решил стать миллиардером. Надо сказать, что юный предприниматель был не лишён талантов и способностей. Его великолепная память на числа сохранилась и по сей день. Молодое дарование было изобретательно и неутомимо. Он то торгует акциями, то перепродаёт залежалый товар, то организует продажу газет. В 14 лет он покупает в Небраске за 1200 долларов 40 акров земли и тут же сдаёт в аренду фермеру. Он покупает сломанные игровые автоматы, ремонтирует их и запускает в эксплуатацию. Вскоре его доход достигает 150 долларов в неделю.
С 1942 года ситуация резко меняется. Отца Уоррена, активного республиканца, выдвигают в конгрессмены, и он побеждает на выборах. Семья перебирается в Вашингтон, где родители решают дать сыну достойное образование. Он закончил два университета: Небраска Университет и Коламбия Университет. И в 1956 году сформировал свою собственную фирму » Buffett Partnership, Ltd» в родном городе. После двух лет работы в отцовской брокерской конторе, он решается поехать в Нью-Йорк, где и произошла встреча, изменившая его жизнь. В Нью-Йорке молодой Баффет знакомится с 57-летним Бен Грэхамом — одним из самых известных инвесторов того времени. Грэхам приглашает Уоррена поработать у него в инвестиционном фонде «Грэхам – Ньюман» на Уолл Стрит.

За 5 лет работы под руководством Грэхама Баффет усвоил философию «мудрого инвестора», которая в последствии принесет ему славу и деньги. Философия эта состояла в том, что покупать надо не акции, а бизнес, стоящий за этими акциями, причем если покупать, то всерьез и надолго. Баффет оказался способным учеником — за 5 лет работы с Грэхамом он превратил первоначальные $10 тыс. в $140 тыс., существенно превзойдя не только ведущие индексы, но и результат фонда Грэхама. В 1956 году Грэхам уходит на пенсию и предлагает Баффету стать его приемником.

Но у Баффета к тому времени имелись уже другие планы — собственный бизнес. Он вернулся в Омаху и открыл свой собственный фонд. «Buffett Partnershop Ltd», пайщиками которого становятся его друзья, родственники и соседи. Зарплата Баффету как директору фонда не гарантировалась. По окончании года прибыль распределялась между пайщиками из расчета 4% годовых. Если прибыли было больше, то прирост делился между партнерами и Баффетом в пропорции 3: 1. Если прибыль была меньше или ее вообще не было, то Баффет оставался без зарплаты.

Разумеется, Баффет подстраховался: в 1962 году он нашел текстильную компанию «The Berkshire Hathaway», несущую убытки. При стоимости чистых активов $19 на 1 акцию, никто не хочет платить за акцию больше, чем $8. Никто, но не Баффет. Он начал скупать компанию. К 1965 году 49% компании принадлежало уже «Buffett Partnershop Ltd» и Баффетта избирали директором. К удивлению прочих акционеров новый директор не стал развивать текстильное производство, а все доходы компании начал направлять на покупку ценных бумаг.

Следующей крупной покупкой Баффета стал страховой бизнес. В 1967 году Баффетт он приобрел «National Indemnity Co.», затем GIECO, вложив за приобретение $8,6 млн. и $17 млн. соответственно. Сейчас страховой сектор в империи «The Berkshire Hathaway» оценивается в сумму более $7,5 млрд. Тогда же, в 1967 году, «The Berkshire Hathaway» первый и последний раз заплатил дивиденды. С тех пор вся прибыль реинвестировалась, что стало еще одним из секретов успеха Баффета.

1970 году фонд «Buffett Partnershop Ltd» был ликвидирован. Всем пайщикам было предложено получить либо акции «The Berkshire Hathaway», либо деньги. Уоррен Баффет, естественно, выбрал первое. Таким образом, он стал владельцем 29% акций «The Berkshire Hathaway». За 30 лет он ни одну акцию не продал, но еще и прикупил. Сейчас он совместно со своей женой Сюзан владеет 42,7% акций этой компании.

Наиболее удачные свои покупки Баффет делал во время или сразу после крупных биржевых кризисов, когда большинство инвесторов обходили рынок стороной. Так, в период кризиса 1973 года Баффет купил за $11 млн. крупный пакет акций газеты «Вашингтон Пост» (сейчас этот пакет стоит $1,1 млрд.).

«The Berkshire Hathaway» тратит $1,3 млрд. на покупку акций «Кока-кола». Кроме этого в портфеле «The Berkshire Hathaway» крупные пакеты компаний «Американ Экспресс», «Жиллетт», «Макдональдс», «Уолт Дисней», «Уэллс Фарго Банк», «Дженерал Ри» и других. Цена же акций самой «The Berkshire Hathaway» выросла за 35 лет с $8 до $43.500.

Сколько же заработал Баффет за свою жизнь? С одной стороны — не очень много. Как подсчитали специалисты, средний доход его за последние 35 лет был порядка 24% годовых. Что такое 24% годовых для спекулянта? Они зарабатывают 24% в месяц, а то и в день. Возьмите список самых доходных инвестиционных фондов за последний год. Там сплошь по 500% и более — это в 20 раз больше, чем Баффет! Разница лишь в том, что он зарабатывает это каждый год и стабильно, а они раз в жизни. Поэтому фондов много, а Баффет один. По подсчетам журнала «Форбс» состояние Баффета оценивается в $36 млрд.

Его выдающейся способностью все считают, прежде всего, суперудачные инвестиции. Человек просто владеет искусством в нужный момент купить то, что надо и продать как надо. Он покупает акции, обеспеченные серьезными активами, в расчёте на то, что рано или поздно рынок оценит эти бумаги по достоинству.

Однажды, казалось, что Баффет крупно промахнулся, не оценив перспективность высокотехнологичных компаний. Но время доказало кто был прав. Когда весь Wall Street потешался над Баффетом – старый спекулянт ничего не понимает в «новой экономике», поскольку все инвесторы, вложившие деньги в акции из NASDAQ, заработали 30-40% годовых, то потом ситуация повернулась на 180 градусов.

В марте 2000 года началось огромное падение котировок акций, в результате которого владельцы акций высокотехнологичных компаний потеряли 60% стоимости активов. С этого же момента стоимость акций Berkshire Hathaway начала расти. А Баффет, потирая руки, писал письма своим акционерам письма с вариациями на тему – «Ну я же предупреждал!» У богатых свои причуды. А у сказочно богатых — особенно. Баффет не переехал жить на Калифорнийское побережье, а продолжает жить в Омахе в доме, который они с женой купили еще в 1950-е годы.

Поскольку «The Berkshire Hathaway» принципиально не платит дивиденды, а свои акции Баффет не продавал и не собирается это делать, то жить ему приходится на весьма скромную зарплату и частные сбережения. Ездит он на подержанной машине. Ходит обедать в ту же закусочную, в которой обедал, когда был молодым клерком. Магнат появляется в офисе, который обставлен недорогой пластиковой мебелью, с взлохмаченной головой. На нём сильно поношенные подтяжки и галстук, который не меняется несколько месяцев. Хотя, он дорожит репутацией. «Требуется двадцать лет, чтобы заслужить хорошую репутацию и всего пять минут, чтобы ее потерять. Кто думает об этом, тот ведет бизнес соответственно», — поучает он. Сотрудников, старый ворчун, подбадривает единственной фразой: «Продолжайте делать то, что делаете». Он очень консервативен. За последние 20 лет его вкусы мало поменялись. Он пользуется бритвами фирмы Gillette (на акциях которой он заработал почти $5 млрд.), из напитков предпочитает Coca-Cola (она принесла $10 млрд.), расплачивается кредитной карточкой American Express (обогатила на $4 млрд.), любит почитать газету Washington Post (она ему обошлась в 11 миллионов, но заработал на ней он миллиард).

Финансовый «гуру» избегает вести дела в областях, где он чего-то не понимает. И вообще, он разыгрывает в жизни роль простецкого провинциала, исповедуя правило: «Будь проще и деньги к тебе потянутся». Он ездит на старой «Хонде» (груде металлолома), купленной на распродаже за 700 долларов, носит старомодные костюмы и любит сыграть на публику в этом амплуа. Но всё это маска. Удачно придуманный имидж, который неоднократно защищал магната от излишне любопытствующих «друзей» и назойливых журналистов. Так, на собрании акционеров, выступая перед 10-тысячной аудиторией, он представил себя и своего друга и заместителя, 77-летнего Чарли Манжера: «Я — Уоррен. А он — Чарли. Он ещё слышит. Я ещё вижу».
Но, рано или поздно, он покинет этот мир. И тогда Уолл Стрит ждут потрясения. Ведь Баффет главное движущее начало своей компании. Он запорука её успеха, гарант стабильности и властный диктатор. С его уходом всё измениться. Кто станет его преемником, он сам ещё не решил. Возможно, это будет его давний партнёр Чарли Манжер. Он твердит: «За четверть века я и Чарли так и не научились разрешать проблемы в бизнесе. Мы только узнали, как их избегать». Но он далеко не так прост, как хотел бы казаться, этот «оракул из Омахи», как называет его пресса. С одной стороны, он охотно делится «секретами» инвестирования. Деньги вкладывать надо:
в простой и понятный бизнес (например, производство продуктов питания или банковское дело); в надёжные компании с благоприятными долгосрочными перспективами (например, «Жилетт», «Кока-кола»); в фирмы с международной франчайзинговой сетью и гарантированной перспективой роста (например, «Кока-кола», «Макдоналдс»); в компании с сильными командами и прочно освоенными нишами (например, «Уолт Дисней»). Он декларирует тезис, что вести дела в большом бизнесе можно и, не прибегая к рискованным трюкам. Но, с другой стороны, трудно поверить, что успех дела только во взвешенном определении шансов на успех. Скорее всего, дело обстоит несколько иначе. Уоррен Баффет, как и другие миллиардеры его уровня (Рокфеллер, Гейтс), обладает гениальной интуицией. Если Рокфеллер гениально предвидел развитие энергетических отраслей на базе нефти, а Гейтс — информационных технологий на базе компьютеризации всего человечества, то Баффет прокладывает свой путь в мире бизнеса, опираясь на своё видение экономических механизмов и денежных рычагов.

Читать еще:  История успеха миллиардера Михаила Прохорова

Ему, в принципе, всё равно во что инвестировать: в производство продуктов питания, бритв или мультфильмов, в страхование или газеты. Важно получать хорошую отдачу от вложенных средств. Для этого нужно «видеть» весь механизм дела изнутри, чувствовать, как пульсируют денежные потоки, знать — насколько надёжна система. Поэтому, он предпочитает вести свой бизнес в простых и понятных сферах. Поэтому, не любит мир высоких технологий.

Хотя он носит маску наивного простецкого дядюшки, его дела говорят о другом. Кроме гениальной интуиции он обладает железной логикой, весомым багажом знаний и большой силой воли. Его мало занимают социальные проблемы и этические принципы. Он построил для себя свой духовный мир, на своих законах. И вся его жизнь, которая почти уже прожита, яркое подтверждение правильности выбранного пути наверх, на финансовый Олимп.

Согласно его завещанию, после его смерти семья получит лишь небольшую долю его огромного состояния. Большая часть поступит в распоряжение благотворительных трастов. И еще одна странность. Говорят, что Баффет — отъявленный технофоб. Дома у него нет ни только компьютера, но и даже факса. Говорят пользоваться компьютером совсем недавно научил Баффета его друг Билл Гейтс. Последнему стоило огромных усилий убедить в этом Баффета.

История успеха Уоррена Баффета

Уоррен Баффет — американский бизнесмен, является самым великим и успешным инвестором нашего времени. Также он входит в число самых богатых людей нашей планеты. Его прозвали «Оракул из Омахи»

Детство и юность

Уоррен Эдвард Баффетт появился на свет 30 августа 1930-го в городе Омаха штата Небраска. Он был единственным сыном в своей семье, в которой было всего четверо детей. Его отец Говард Баффетт был биржевым маклером, а затем и политиком. Дед Уоррена владел продуктовым магазином в Омахе.

Первые свои хоть и небольшие деньги Баффет сумел заработать уже в шесть лет. Он купил в магазине деда упаковку Coca-Cola, которая состояла из шести банок и стоила 25 центов. Затем пришел дамой и продал каждую штуку по 5 центов своим родственникам. Таким образом, Уоррен получил прибыль в пять центов. А в 11-летнем возрасте Уоррен Баффетт начал интересоваться работой своего отца. В том же году будущий Оракул из Омахи берет в долг деньги у отца и покупает свои самые первые три акции у компании Cities Service (по 38 $ за каждую). После покупки они подешевели до 27 $, но спустя всего несколько дней акции поднимаются до 40 долларов. Баффетт не стал рисковать и продал ценные бумаги. На этот раз он заработал уже не 5 центов, а 5 долларов чистой прибыли. Спустя еще несколько дней цена тех же акций неожиданно взлетела до 200 $. Будущий инвестор огорчился, но получил ценный урок — он понял, что терпение вознаграждается.

В 13 лет Уоррен устраивается на работу по доставке газет Washington Post. После нескольких дней работы он составляет план своего маршрута. Это помогло ему сэкономить свое время и повысить в разы производительность. Таким образом, он стал зарабатывать больше денег. Через какое-то время его доход стал превышать зарплату директора из почтового отделения. За один год работы он сумел накопить 1,5 тыс. $, их он потратил на покупку земельного участка, который приобрел для того, чтобы сдавать его в аренду фермерам.

Затем Баффет пробует себя в игорном бизнесе. Он покупает по заниженным ценам поломанную, вышедшую из строя игровую технику. Уоррен сдает её в ремонт, после чего размещает в самые посещаемые места — магазины, парикмахерские и подобные учреждения. Заработанной на автоматах прибылью он честно делится с владельцами заведений. В среднем его чистый заработок с этого бизнеса составил 600 $ в месяц.

Студенческие годы Уоррена

Уоррен Баффет в юности

Когда пришло время получать высшее образование, Баффет по желанию родителей отправляется учиться в Пенсильванский университет. Эта учеба оказалась для юноши скучной, ведь он знал о бизнесе намного больше, чем профессора. Отучившись 1 год, он бросает учебу и возвращается в Небраску. Там он снова берется за газетную работу, только теперь Уоррен занимает должность начальника отдела по доставке, а через время становится совладельцем конторы. Баффет постепенно начинает снова интересоваться фондовым рынком. Параллельно со всеми делами он заканчивает университет в Небраске.

После окончания университета Баффет решил продолжить свое образование, так как считал, что дополнительные знания смогут из него сделать «сверхчеловека». В 1950-ом он пытается поступить в Гарвард, но комиссия университета не принимает его из-за достаточно «юного возраста». После этой неудачи Баффет поступает в университет «Коламбия», который находится в Вашингтоне. В нем проводил лекции Бенджамин Грэм, имевший достаточно хорошую репутацию в инвестиционном бизнесе. Еще в 1920-ые Грэм стал известным игроком на бирже. Он приобретал недооцененные акции, которые после покупки практически сразу же начинали дорожать в цене. В те времена, когда практически все биржевые игроки относились к фондовому рынку как к игре в рулетку, Грэм воспринимал его как науку. По этой причине он довольно тщательно изучал финансовые отчеты тех компаний, в которые хотел инвестировать свои средства.

Мистер Грэм учил своих студентов, чтобы перед покупкой или продажей ценных бумаг они основное внимание уделяли анализу финансовой отчетности компаний и не обращали особого внимания на сферу их деятельности. Опираясь на свой опыт, Грэм утверждал, что инвестиции нужно вкладывать не в те предприятия, которые имеют популярность на биржевом рынке сегодня, а в те, которые продаются дешевле их реальной стоимости. Грэм называл такие акции «сигарными окурками» (окурок уже выбросили, но из него можно сделать еще несколько затяжек).

После того, как Баффет прослушал весь курс, он сделал вывод, что нужно поступать совершенно противоположно. Он объяснял это так:

Какое мне дело до отчетности компании, когда я знаю, что ее активы стоят дороже, чем продаются? Нужно покупать не акции, а бизнес, который находится за ними!

В дальнейшем, благодаря этому принципу, Уоррен смог заработать намного больше, чем весь фонд Грэма.

Баффет был единственным человеком, которому удалось получить от Грэма самый высокий балл. Несмотря на это, он не советовал своему ученику браться за работу в сфере финансов.

Создание инвестиционного товарищества

В 1957-ом году Баффет решает создать свое инвестиционное товарищество под названием Buffett Associates. Для этого ему пришлось убедить нескольких предпринимателей вложить туда по 25 тысяч $. Сумма, имеющаяся в первоначальном капитале фирмы, составила 105 тыс. Спустя шесть месяцев она увеличилась в целых три раза.

Баффет старается вкладывать деньги в акции только тех фирм, в которых налажено хорошее управление. Также он, в отличие от своего бывшего учителя Грэма, изучает помимо балансов предприятий их внутреннюю структуру и биографии старших менеджеров. Помимо этого, он вкладывал средства лишь только в те предприятия, которые, по его расчету, должны оставаться на рынке еще достаточно долго. Эта стратегия и обогатила Баффета. Всего за 5 лет жизни его компании акции, которые находились в ней, выросли на 251%.

В 1969-ом стоимость Buffett Associates оценивалась в 102 млн. $. Баффет решает продать все свои активы компании. На полученные деньги он покупает текстильную компанию — Berkshire Hathaway (в то время она находилась в кризисе). Цена на её акции была 8 долларов за одну штуку, несмотря на то, что стоимость её чистых активов давала возможность продавать за 20 долларов. Баффет сумел быстро оценить выгоду акций. За 3 года он сумел выкупить половину компании ВН. В дальнейшем он перестал развивать текстильную промышленность. Вместо этого Баффет все полученные доходы от компании направил на приобретение ценных бумаг.

Читать еще:  Дополнительное соглашение об изменении реквизитов

В то время все страховые компании в Америке получили поддержку от законодателей в виде льгот на налоги. Вовремя оценив, какой доход в будущем сможет принести этот бизнес, Уоррен постепенно приобретает пять самых крупных страховых фирм в Америке и оказывается снова прав.

В свои сорок он становится владельцем 28-миллиардного состояния.

В дальнейшем он постепенно начинает приобретать пакеты акции других «хороших компаний». Среди них: Coca-Cola, купленная Баффетом за 1,3 млрд $ (сейчас стоимость этих акций составляет 13,4 млрд $), Gillette, приобретенный за 600 млн (теперь оценивается в 4,6 млрд). А вложенные 11 млн. в The Washington Post превратились в целый 1 млрд. Также он имеет акции McDonald’s и Walt Disney.

Баффет стремится вкладывать деньги в те компании, продукцией которых пользуется сам. По словам журналистов, пожилой инвестор начинает день с напитка Coca-Cola, перекусывает он в основном гамбургерами, бреется станками Gillette и любит читать газету Washington Post, а за сделанные покупки расплачивается пластиковой картой American Express.

На часто задаваемый вопрос «почему в его пакете акций нет IT компаний?» Баффет отвечает:

“Я не пользуюсь их продукцией, ведь у меня нет даже ПК”.

Также Баффет обходится и без калькулятора, все расчеты он производит в уме.

В 2008 году Баффет становится самым богатым человеком в мире.

Причуды Баффета

Дом Уоррена Баффета в Омахе

Баффет невероятно любит экономить, его даже можно назвать скупым. Он до сих пор живет в двухэтажном доме, который купил еще в 1957-ом за 31,5 тыс. $. Передвигается Уоррен на старенькой, купленной с рук «Хонде» стоимостью 700 $. Да и сам миллиардер не выглядит даже на миллион. Вещи себе он обычно покупает на распродажах, а также в обычных недорогих магазинчиках. Несмотря на это, Баффет тратит немалые сумы на свое увлечение самолетами.

Также и со своими детьми Баффет ведет себя зажимисто вместо того, чтобы дать им лишнюю копейку. Когда сын Говард поделился с отцом своей идеей о покупке фермы, Уоррен согласился ему помочь, но при одном условии: Уоррен купит ферму, а сын у него возьмет её себе в аренду и будет платить с неё проценты отцу. Говард согласился, так как хотел как можно быстрее начать работу. Аналогично себя повел Оракул из Омахи, когда у него попросила денег дочь Сьюзи для того, чтобы забрать свою машину из аэропорта. Он согласился дать ей 20 $, но только после того, как она напишет ему расписку.

Согласно завещанию, которое написал Уоррен Баффет в 2010 году, после его смерти 99 % от всех средств будет перечислено в благотворительные фонды, а его детям останется незначительная сумма. Таким образом, Баффет станет самым щедрым человеком за всю историю человечества по благотворительности.

История успеха Уоррена Эдварда Баффетта – бизнесмена, играющего на опережение рынка

Уоррен Баффетт начал покупать ценные бумаги еще в подростковом возрасте. Богатый бизнес-опыт и неординарные знания помогли ему к сегодняшнему дню стать богатейшим человеком на планете.

Уоррен Баффетт замыкает тройку лидеров самых богатых людей планеты. Сегодня его состояние равно 84 млрд долларов, а история успеха может стать хорошей мотивацией для начинающих трейдеров и инвесторов.

  • ФИО: Уоррен Эдвард Баффетт (Warren Edward Buffett).
  • Дата рождения: 30.08. 1930.
  • Образование: Колумбийский университет.
  • Дата начала предпринимательской деятельности /возраст: продажа газет, разовая покупка акций, покупка, ремонт и установка игровых автоматов (всё в подростковом возрасте).
  • Вид деятельности при старте: инвестиционное товарищество Buffett Associates.
  • Текущий вид деятельности: бизнесмен, миллиардер, филантроп.
  • Текущее состояние: 84 млрд долларов.

Уоррен Баффетт – это живая легенда, человек, который, как любят говорить американцы, сделал себя сам. Возможно, именно национальная черта уроженца Соединенных Штатов – желание с детства стать миллиардером, и стала направляющим вектором нашего героя еще с детских лет. Сегодня этот бизнесмен является самым серьезным конкурентом Билла Гейтса, а история успеха талантливого мистера Уоррена Эдварда Баффетта начинается как раз с этого нежного возраста.

Детство Уоррена Баффетта

Один из самых богатых на сегодняшний день людей Уоррен Эдвард Баффетт (Warren Edward Buffett) на планете появился на свет 30 августа 1930 года в Омахо, штат Небраска в обычной американской семье. Отец был трейдером на бирже (позже стал конгрессменом), мать домохозяйкой (и бывшей фотомоделью). У Уоррена было две старших сестры – Дорис и Роберта. Семья всегда жила в достатке, но мальчик с детства мечтал добиться чего-нибудь большего.

Фото 1. Мальчик с детства мечтал быть миллиардером.
Источник: uznayvse.ru

Отец – главный пример Уоррена, оказавший влияние на формирование его личности. Глава семьи пожертвовал желанием быть журналистом и решил стать маклером, занявшись востребованной в период Великой Депрессии продажей ценных бумаг.

Самый юный брокер

Краткие биографические данные гласят: первый свой бизнес-опыт Уоррен Эдвард Баффет получил в. 6 лет: он купил несколько банок Coca-Cola и продал их в несколько раз дороже. Глядя на отца, в 11 лет мальчик тоже решает играть на бирже. Заручившись сбережениями сестры, он покупает три акции Cities Service Preffered за 38 долларов каждая. Дождавшись роста цен, мальчик продает их уже по 40 долларов, но буквально через неделю стоимость этих ценных бумаг поднимается до отметки в 200 долларов.

Этот урок бизнесмен усвоил на всю жизнь – именно он и лег в основу долгосрочного инвестирования – принципа, которому Баффетт следует до сих пор.

Переезд в Вашингтон

В 1942 году отец главного героя одерживает победу на выборах в Конгресс от Республиканской партии, и семья переезжает в Вашингтон. В столице наш герой заканчивает Alice Deal Junior High School и Woodrow Wilson High School. И здесь Баффетт продолжает зарабатывать деньги.

Еще одним примером человека, родившегося в богатой семье, но «сделавшего собственное имя», является Джон Марс.

Подросток начал с продажи газет – работая по пяти маршрутам, он оптимизировал их настолько, что смог за месяц зарабатывать столько же, сколько взрослый человек. И к 14 годам в его сбережениях оказывается сумма в 1200 долларов – на эти деньги он покупает участок земли в родной Небраске, чтобы в дальнейшем сдать его в аренду местному фермеру.

Юный Уоррен Эдвард Баффетт не останавливается на достигнутом: в старших классах школы он с другом затевает еще один бизнес-проект. Речь идет о покупке списанных игровых автоматов (цена на них была примерно 25-75 долларов). Ребята чинили их и устанавливали в парикмахерские. Ход был верным: оставались довольными и клиенты, которые коротали время за игрой, и владельцы, получавшие с этого процент, и, конечно же, сами юные предприниматели.

Но юноша быстро остыл к этому заработку. После окончания школы он продал этот бизнес за 1200 долларов.

Высшее образование

Следующей целью Уоррена был Гарвард, однако тут случился первый промах – в учебном заведении не утвердили кандидатуру юного предпринимателя, сославшись на то, что он «слишком молод». Это решение оказалось к лучшему – юноша поступает в Колумбийский университет (город Нью-Йорк), где знакомится с Бенджамином Грэхемом. Известный биржевой трейдер и экономист обучал молодого бизнесмена основам инвестирования.

Фото 2. Баффетт был лучшим студентом на курсе.
Источник: haberler.com

Оба сразу почувствовали друг в друге близких по духу людей: Баффетт даже называет Грэхема вторым великим человеком в своей жизни (после отца). А книга экономиста «Разумный инвестор» стала настольным путеводителем в жизни нашего героя. Строгий преподаватель не остался в стороне, поставив Баффетту высший балл по своему предмету (к слову, единственному из курса).

По Грэхему, инвестирование было не счастливой случайностью, а настоящей наукой, которая предполагала анализ финансового состояния фирмы. Опираясь на эти правила, Уоррен разработал и собственную концепцию, которая предполагала: надо «покупать не сами акции, а бизнес, который стоит за ними».

Концепция Грэхема полностью опровергала царившие в то время правила Уолл Стрит, которые позиционировались на моментальной наживе. Ведь обнаружить хорошие инвестиции было не так уж легко – для этого нужны были терпение и тщательный анализ баланса фирм. Всё это было по душе Уоррену, обладавшему к тому же еще и математической памятью.

Карьера мистера Баффетта

Получив диплом, Баффетт несколько лет трудится в различных фирмах. Однако мечта о собственном деле оказывается сильнее. И в 1956 году предприниматель при поддержке группы предпринимателей (каждый из которых вручил ему по 25000 долларов) открывает свое первое инвестиционное товарищество Buffett Associates.

Сам, будучи главным менеджером фирмы, смог вложить только 100 долларов. Известно, что начальный капитал фирмы был 105 000 долларов, но наш герой быстро превратил его в 7 млн.

Баффетт сделал следующее: чтобы перебить рост Dow Jones, он поставил программу 10% в год. И через два года его инвестиции выросли на 29,5% (DowJones, в сравнении с ним, поднялся лишь на 7,4%).

Читать еще:  История успеха корпорации Yahoo!

В 1965-м еще одно приобретение – контрольный пакет текстильной компании Berkshire Hathaway, известной своей убыточностью. Но в то время в подобном состоянии находилась вся текстильная промышленность Штатов.

Наш герой перепрофилирует предприятие в огромный холдинг. Направление было выбрано верное: компания превратилась в лидера, который сегодня контролирует не менее сорока компаний из различных рыночных секторов – от издательств до производства мебели.

Фото 3. Баффетт всегда был талантливым стратегом.
Источник: seeker401.files.wordpress.com

В 1976 году Баффетту опять повезло – удача связана с принятием Закона о социальной помощи. Бизнесмен решается приобрести сразу пять страховых фирм. Этот шаг помог впоследствии увеличить его состояние до 28 млрд долларов.

Покупку страховых компаний называют классическим ходом нашего героя, ведь страховые взносы – это всегда оплата вперед, то есть приток наличности даже в непростое время. Эти деньги использовались для дальнейшего развития фондов, а Баффетт искал другие объекты, скупая акции других компаний.

В 2007 году Berkshire Hathaway названа самой авторитетной компанией планеты.

Сегодня Баффетт продолжает держать руку на пульсе – он также является председателем совета директоров Berkshire Hathaway. Плюс ко всему, бизнесмен владеет 31% процентами акций. Акции компании признаны самыми дорогими в мире и продаются по цене 64000 евро за штуку.

Приобретения Баффетта в новом тысячелетии

Интересно, что примерно 99% своего богатства Уоррен заработал уже после пятидесяти лет. Но несмотря на солидный возраст, сегодня бизнесмен продолжает вести активную деятельность. Об этом говорят такие приобретения:

  • в 2009 году в активы бизнесмена попала трансконтинентальная железная дорога BNSF Railway;
  • в 2015 году список пополнил островом Святого Фомы (Эгейское море);
  • в 2016 году бизнесмен приобрел акции Apple (сначала потратил на это 1 млрд долларов, а потом увеличил сумму еще на 600 000).

Фото 4. Уоррен Баффетт полон грандиозных планов, несмотря на возраст.
Источник: rabotnikitv.com

Скрудж Макдак во плоти

Уоррен признается, что вкладывает деньги в те организации, которые нравятся ему самому. Поэтому его инвестиционный портфель включает McDonald’s, American Express, Gillette, Walt Disney и другие.

Фото 5. Мультипликационный прототип Баффетта – скупердяй Скрудж МакДак.
Источник: news-hunter.pro

Кстати, насчет последней компании: персонаж из «Утиных историй» Скрудж МакДак – не только любимый герой миллиардера, но еще и полностью напоминает его своей прижимистостью. Ведь Уоррен так и продолжает жить в купленном в 1956 году доме (приобрел за 30 000 долларов) и не спешит обновлять свой старый автомобиль.

Финансовое состояние

Еще недавно Баффетт был вторым по величине финансового состояния человеком на планете, уступая пальму первенства только создателю Microsoft. Сегодня крупный мировой инвестор находится на третьем месте (первое теперь занимает Джефф Безос).

Фото 6. Два богатейших в мире человека еще и дружат между собой.
Источник: vestnik.icdc.ru

Финансовое состояние нашего героя в 2018 году равно 84 млрд долларов. Интересно проследить за изменениями богатства в течение периода 2014-2018 годов:

Данные по денежным средствам, в млрд долларов

Биография Уоррена Баффета, история успеха

Уоррен Баффет — один из самых известных инвесторов наших дней. Его имя находится постоянно на слуху в деловой прессе, но мало кто знает подробности его жизни и истории успеха. А ведь Уоррен Баффет — один из богатейших людей планеты. В частности в марте 2011 года авторитетный деловой журнал Forbes оценил состояние У. Баффета в 50 миллиардов долларос США и поставил его на третье место в рейтинге самых богатых людей мира.

История успеха Уоррена Баффета

Итак, Уоррен Эдвард Баффетт родился 30 августа 1930-го года. Он уже немолод. Дед Уоррена Баффета был предпринимателем и держал в Омахе продуктовую точку. В детстве Уоррен отличался блестящей памятью на числа. Возможно, эти малозначительные факты из биографии миллиардера — это источники его успеха.

Еще в детстве будущий миллиардер начал заниматься торговлей, проявил талант предпринимателя и брокера. Он учился делать первые торговые сделки еще в возрасте 6 лет. А уже в 11 лет Уоррен начал активно интересоваться торговлей акциями. Уже тогда он заработал свои первые деньги на торговле акциями и понял, как важно терпение в этом непростом деле.

В 13 лет Уоррен устроился в службу доставки газет в газету The Washington Post. За счет продуманной логистики маршрута юный Уоррен стал зарабатывать столько же, а потом и в 2 раза больше, чем руководитель почтового отделения (!). Первые 1500 долларов Уоррен вложил в земельный участок, который потом начал сдавать местным фермерам.

Как видим, то, что мистер Баффетт стал миллиардером нет случайности. Еще в совсем малом возрасте он показывал выдающиеся таланты в сфере заработка денег, инвестирования и предпринимательства.

Затем был небольшой бизнес по ремонту и монетизации игровых автоматов.

Родители насильно заставили Уоррена получать высшее образование. Но как вы понимаете, Уоррен Баффетт знал о бизнесе значительно больше, чем профессура в университете. Уже через год Уоррен бросил Пенсильванский университет. Впоследствии он вернулся в Небраску и занялся привычными газетами. Сначала в качестве начальника отдела доставки, а уже потом в качестве совладельца бизнеса.

Позже Уоррен все-таки получил высшее образование в Небраске. Он понимал, что знает и умеет в бизнесе многое. Но также он понимал, что дополнительные знания могут сделать его более эффективным. Параллельно Уоррен управлял своими накоплениями и накоплениями своей семьи. Его стал интересовать фондовый рынок.

Я бы отметил, что Уоррен обладает критическим мышлением. Он прослушал курс Бенджамина Грэма — акулы инвестибизнса тех лет. И все-таки Баффет стал инвестировать деньги по собственным принципам. У. Баффет считал, что в первую очередь нужно покупатель в бизнес, а не просто акции. А его учитель Грэм считал, что в первую очередь нужно смотреть на финансовые документы не обращая внимания на то, чем в действительности занимается предприятие. То есть в этом отношении Баффет и Грэм имели противоположенные взгляды. По прошествии времени становится ясно, что стратегия Уоррена оказалась куда более успешной в долгосрочной перспективе.

После окончания учебы, Баффект какое-то время работал в конторе Грэма. Таким образом Бенджамин Грэм стал не только учителем, но и наставником.

Принципы инвестирования Уоррена Баффета

По мнению Баффета, вкладывать деньги нужно в те организации, которые имеют качественный менеджмент. Фирма должна хорошо управляться, а не просто иметь хорошие цифры в бухгалтерском балансе. Прежде чем сделать инвестиционное решение, Уоррен изучал в том числе корпоративную культуру фирмы и то, что за топ-менеджеры и с каким послужным списком здесь работают.

При вложении средств в предприятия, приориетт отдавался долгосрочным инвестициям. При этом У. Баффета не интересовали краткосрочные спекцляции. Портфель акций под управлением Баффета практически всегда в разы быстрее, чем весь фондовый рынок в целом (в разы быстрее индекса доу-джонса).

Баффет организовал собственную инвестиционную фирму, потом продал ее и деньги стал инвестировать в различные предприятия. Страховой рынок, тектисльная фабрика. Было много других сделок.

Предпочтение отдавалось всегда недооцененным бизнесам. При покупке проводился фнудаментальный анализ.

Результатом стало то, что еще до достижения 50-летнего возраста У. Баффет уже обладал состоянием в десятки миллиардов долларов (!). Ему всегда везло со сделками. Журналисты не понимают, как он этого добился. Но этому есть объяснение. Баффет не принимал для себя спекулятивную тактику и стратегию. А значит он не играл в рулетку, а предпочитал анализировать каждый шаг и играть на долгосрочную перспективу.

Еще один принцип Баффета — инвестировать в те фирмы, продукцией которых он сам пользуется (например, кока-кола, джлет, макдональдс и другие). При этом он не инвестирует в высокотехнологичные компании, так как сам ими не пользуется, а поэтом не может оценить их.

Слова Уоррена Баффета — это огромный авторитет в мире инвестирования. Одной публичной фразой он может обрушить акции компании или привести к их резкому взлету. Он предвидел кризис на рынке жилья в США, называя это мыльным пузырем.

Баффет никогда не вмешивается в оперативное управление компаниями, которые он приобрел. Кроме того, У. Баффет придерживается стратегии минимизации рисков, избегает увеличения долгового бремени.

Бережливость У. Баффета

Известно, что Баффет очень бережлив, мягко говоря. Он по-прежнему живет в своем доме в Омахе, который был куплен аж в 1957 году за 31500 долларов. Также он ездит без водителя на стерой хонде, купленной за 700 долларов с рук (!). Одежду он покупает в секонд-хенде или в магазинах для обычных людей. По нему не скажешь, что он долларовый миллиардер.

Он скуп в отношении денег даже для своих детей. Примечательный факт — он попросил дочь дать расписку об одолженных 20 долларов для того, чтобы забрать машину из гаража аэропорта. Как видим, У. Баффет преуспел в деле зарабатывания денег и их инвестирования, но распоряжается этими деньгами он не сликшом разумно. В том смысле, что он действительно может себе позволить хотя бы новую хонду или подарить дочери эти 20 долларов 🙂

С другой стороны, возможно, что эта скупость и прижимистость и помогла У. Баффету стать тем, кем он стал. Как мы видим, его не интересуют деньги. Ему намного интереснее их зарабатывать — это как сложная интеллектуальная игра. Трата денег для него — не представляет особого интереса.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector