Как избежать мошенничества при покупке или продаже готового бизнеса

Как не ошибиться при покупке готового бизнеса

Покупая готовый бизнес, стоит быть готовым к тому, что предлагаемый товар, который владельцем представляется как прибыльный и успешный, на деле окажется лишь бизнесом на бумаге. Типичные ошибки, распространенные варианты мошенничества при покупке готового бизнеса и способы их избежать, рассмотрел в своей колонке Павел Горбов, исполнительный директор Re:SaleExpert.

Опыт — сын ошибок трудных

Недавно к нам пришли клиенты с просьбой провести оценку турфирмы, самостоятельно найденной ими для покупки. Когда я спросил, зачем они покупают бизнес в сфере, которая сейчас не на подъёме, они ответили, что фирма прибыльная и человек, ее продающий, хорошо на ней зарабатывает. На вопрос, почему вы ему поверили, они сказали: «У него Rolex на руке и Мерседес — значит, бизнес прибыльный».

К сожалению, это не исключение и даже не редкий случай — часто люди, покупая готовый бизнес, руководствуются чисто эмоциональными факторами и пренебрегают здравым смыслом, из-за чего терпят серьезные убытки, иногда даже теряют все. Человек может быть отличным бизнесменом, но он не может быть специалистом во всем. Поэтому, не обладая специальными знаниями, ему приходится верить продавцу на слово. И конечно, это риск. А предприниматель зачастую даже не осознает, где в процессе покупки для него начинается зона риска.

Предприниматель зачастую даже не осознает, где в процессе покупки для него начинается зона риска.

Любое действие, каждый этап в процессе покупки/продажи готового бизнеса — узкопрофильная деятельность, отвечать за которую должны профессионалы. Как минимум нужен опыт. Он позволяет понять, что есть нормы, в том числе Гражданского кодекса, определенная логика вещей, которые могут гарантировать безопасность.

Два базовых принципа возьмите за правило:

— все сделки должны проходить поэтапно,

— стороны должны обмениваться, скажем так, взаимовыгодными частями сделки одновременно. В противном случае вы не застрахованы от неприятных сюрпризов.

Вспоминаю случай: пришел к нам клиент, выбирал готовый бизнес — салон красоты. Ничего не нашел: не устроила доходность, хотел более быструю окупаемость. Ушел он от нас и начал мониторить предложения самостоятельно. Нашел на одной из досок объявлений похожий салон, по такой же цене, но с большей доходностью. Позвонил, договорился о встрече. Приезжает в салон, там жизнь кипит, от клиентов нет отбоя, владелицы, девушки-красотки, встречают его хлебом-солью. Знакомятся, показывают салон и сразу же предлагают подписать договор и оплатить его стоимость 3 млн руб. Рассказывают ему, как все отлично работает — «вы же видите!». Говорят, мы уезжаем в Лондон, а вы приходите в понедельник, салон — ваш, все выйдут на работу, начнете рулить. Человек подписывает документы, платит 3 млн и радостный уходит домой. В понедельник приходит: на двери замок, помещение опечатано. Сидел у двери, ждал весь день. Потом пришел во вторник, потом в среду — так никто и не появился. Наконец в четверг застал мужика, который на его глазах начал вывозить из салона мебель. Он его спрашивает: «Куда вы все увозите? Это мой салон, вот документы!» Выяснилось, это собственник помещения, владелицы салона задолжали ему по аренде за 3 месяца: «Хочешь здесь работать — плати задолженность, или все будет закрыто».

Любой бизнес проверяется не только предварительно по всем документам и договорам, но и на деле — в процессе функционирования.

Типичные ошибки: поверил словам и антуражу, заплатил деньги вперед, не познакомился с собственником помещения. Не удостоверился, что покупает работающий бизнес.

Брокеры работают по-другому: любой бизнес проверяется не только предварительно по всем документам и договорам, но и на деле — в процессе функционирования. Берется определенный период, за который проверяется соответствие реальных показателей заявленным. Продавец не увидит денег до тех пор, пока не получены доказательства того, что бизнес работает.

Кстати, аферисток потом поймали. Человек обратился в полицию, выяснилось, что не он один пострадал от мошенниц, они «разводили» таким образом доверчивых предпринимателей в ЮАО Москвы.

За чистоту бизнеса

Или был такой случай. Купил человек самостоятельно бизнес по изготовлению и установке окон. Купил дорого, так как в предложение был включен действующий крупный заказ. Заплатил 7 млн руб. Подписал договор, получил документы, в том числе и на этот заказ — вроде бы, все как положено. На следующий день новоиспеченный владелец приезжает к заказчику и спрашивает: «Когда мне приступать к поставке окон?» Тот ему: «Окна везите завтра». «А могу я получить предоплату?» И слышит в ответ: «Как же? Оплату мы вам уже провели в полном объеме». Вышло так, что денег за уже проданный товар он не получил, а окна поставить был обязан. Затем выяснилось, что и остальных клиентов продавец увел за собой, открыв такой же бизнес под новой вывеской.

Предпринимателю, особенно начинающему, всегда нужно помнить о рисках, не допускать решающего влияния эмоциональных факторов.

Подобные ситуации невозможны, когда сделка проходит через бизнес-брокера: есть определенные правила и техники проверки бизнеса. Проверяются клиентские соглашения, сверяется кредиторская задолженность, проводятся необходимые процедуры, подтверждающие юридическую и финансовую чистоту бизнеса.

Я привел лишь два случая, которые описывают наиболее распространенные случаи мошенничества при продаже готового бизнеса. Можете представить, сколько еще изощренных способов обмана существует на рынке, товаром на котором является такая сложная вещь как бизнес. Предпринимателю, особенно начинающему, всегда нужно помнить о рисках, не допускать решающего влияния эмоциональных факторов и, по возможности, доверять узкопрофильные и специальные вопросы профессионалам.

Читать еще:  Как организовать оптовые поставки товаров из Китая

Мошенничество с продажей/покупкой ООО. Или, будьте осторожны, если вам предлагают +100500 тыщ дохода без вложений

Где то год назад произошел у меня случай. Обратился старый клиент ( старый, в смысле, давно работаем): » Давай избавимся от моей второй компании ООО «Ромашка» , все равно она не работает, надоело ее содержать». Компания 2008 года регистрации, уже года два, на тот момент, сдавались нулевки, расчетный счет закрыт, система налогообложения УСН15%., то есть не самый продаваемый вариант. Ладно, выставил на продажу. Через пару дней звонок: (Я)- это я, (М)- мошенник.

(М) -Добрый день! Продаете ООО?

(Я) — Продаем. Есть ООО «Ромашка» инн123456789,Усн 15%. Стоимость 15000 р + нотариальные расходы на договор купли-продажи.

(М)- Мне нужно убедиться, что компания нормальная и ей откроют расчетный счет в банке. Могли бы вы открыть счет в любом банке и скинуть мне справку об открытии счета?

Беру паузу. Звоню клиенту, объясняю что ему очень повезло, что быстро нашелся клиент на его «брошенку» . Одно условие: нужно открыть счет. Исходим из того, что даже если покупатель сольется, фирму с открытым расчетным счетом продать легче. Клиент согласен.

(Я) — Хорошо, мы можем открыть счет в Мод. банке ( как раз в тот момент была акция с бесплатным открытием счета), но в таком случае компания будет стоить 20000р. Доступ к счету не передаем, после переоформления и получения листа записи новый руководитель сам обращается в банк и переоформляет р/с.Примечание: существуют такие персонажи, которые уже у нотариуса выцыганивают доступ к р/с, и пока не произошла смена руководителя в ЕГРЮЛ прогоняют бабло. То есть, по факту, для банка вы еще руководитель в течении 5 дней с момента принятия решения о смене и подачи заявления в фнс, и операции совершаются от вашего имени. Минимум это грозит попаданием в чс. Будьте внимательны

(М) — хорошо, Открывайте. Буду ждать.

Открываем счет, направляем справку об открытии счета, и справку по 39 форме об отсутствии долгов перед фнс. Покупатель пропал на неделю. Трубку брала какая то девочка, представлялась помощницей, говорила что мошенник вам перезвонит, сейчас в командировке. Думаю ладно. Купит- хорошо, не купит — найдем другого.

Спустя неделю звонок.

(М) — Все ок. Наш клиент берет вашу «Ромашку».

Объясняет, что они берут компанию для своего клиента, что они лишь делал проверку компании, чтобы обезопасить заказчика. Договариваемся о дате сделки. Направляем документы нотариусу.

В день сделки приезжаем, приезжает покупатель — молодой человек, 25-27 лет, прилично одет, с ясным умом ( так показалось сначала). Провели сделку, покупатель довольный рассчитался с нами и нотариусом и уехал. Прошло 2-3 месяца.

Звонок на мобильный. Это Покупатель (П), я у вас покупал ООО «Ромашку». Меня обманули.

(Я) — как обманули?

(П) — На меня вышли какие то люди, предложили стать эксклюзивным дистрюбьютером в моем городе их супер крутой компании и зарабатывать по 100500 тыщ в месяц. Для этого мне нужно было только сделать инвестиции, на покупку фирмы с историей ( Прим. порядка 35000р, 20000р +15000р нотариальные расходы). После оформления они попросили открыть счет в банке БТВ (читать наоборот) и передать им доступ. Потом они пропали. А сейчас я узнал, что они прогнали через мой счет ок 1 млн р.. Что мне делать? Как закрыть ООО?

Мое лицо в тот момент)))

(Я) — Вам нужно будет оплатить налоги, а потом только ликвидировать ООО. Лучше идите писать заявление в полицию.

Потом звонил еще пару раз в течении дня, консультировался. Пытался получить от меня какую то таблетку, для решения проблемы. Но у меня ее не было.

Через какое то время звонит клиенту. Говорит что его сейчас вызвали в полицию, по поводу Ромашки. После опроса выяснилось , что все оказалось сложнее. Мошенники нашли лоха, который за свой счет купил фирму и открыл счет в бтв, нашли еще одного лоха, какую то компанию, то ли в ростовской области, то ли в краснодарском крае, с которым договорились на поставку какого то оборудования, взяли аванс. Пользуясь доступом к счету, вывели деньги на карты . И пропали! Что там дальше было я не знаю, так как ни мне, ни моему клиенту больше никто не звонил.

Мораль: Если Вам кто то предлагает +100500 тыщ рублей ежемесячного дохода, только из-за того что вы такой хороший и умный, но для этого вам нужно вложить лишь 100 рублей, подумайте 100 раз прежде чем соглашаться. Желание добиться успеха, не прилагая усилий ( не включая мозги), еще никому на пользу не шло.

Как это сделать: не ошибиться при продаже бизнеса

Держите все в тайне

Намерение продать бизнес (включая информацию о предмете сделки и ее цене) следует держать в тайне. В противном случае у бизнеса могут начаться проблемы: потеря клиентов, лояльности менеджмента, уход ключевого персонала, отказ партнеров от долгосрочных контрактов. Все это в совокупности может привести к снижению стоимости бизнеса.

Покупатель обязательно запросит у продавца различную коммерческую информацию. Кроме очевидного — финансовых показателей, это могут быть способы эффективной организации бизнес-процессов, уникальные способы производства, специальная рецептура, по которой изготавливается продукция, товарные знаки, патенты, изобретения, деловые связи продавца и т.д. Вполне возможно, что, получив доступ к таким данным, недобросовестный покупатель откажется от заключения сделки и впоследствии использует полученные знания в своих целях. Например, начнет конкурирующую деятельность или передаст информацию третьим лицам.

Продавцу не стоит забывать, что именно обладатель информации обязан уведомить другую сторону о конфиденциальности сведений и недопустимости их разглашения. Необходимо документально зафиксировать факт передачи сведений с подробным их описанием, а также получить от покупателя уведомление о том, что эти сведения им приняты. В противном случае привлечь несостоявшегося покупателя к ответственности будет нелегко. Так, в практике арбитражных судов Московского округа нередки случаи отказа в возмещении убытков, причиненных разглашением конфиденциальной информации, даже несмотря на заключенное между сторонами соглашение о конфиденциальности. Причина проста: в соглашении часто не указывается, какая именно информация не подлежит разглашению, а истец не может подтвердить факт предоставления ответчику конфиденциальных сведений.

Читать еще:  Как организовать дома идеальное рабочее место

Составляйте договор правильно

Разумеется, продавцу следует тщательно подойти к юридической стороне вопроса. Признание сделки по продаже бизнеса недействительной будет означать для него необходимость вернуть полученные деньги покупателю, поэтому заключаемый договор необходимо детально проработать.

Во-первых, в договоре должны быть отражены все существенные условия продажи. При продаже предприятия существенными условиями являются предмет договора и цена. Предмет — это имущественный комплекс, из которого состоит предприятие. В него входит недвижимое имущество (земли, здания) и движимое имущество (оборудование, техника, продукция).

Во-вторых, в договор лучше включить описание продаваемого бизнеса — в том числе указать имеющиеся у компании обязательства: штрафы, налоги, крупные кредиторские долги и т.д. Это позволит избежать претензий покупателя; так, компания «Самотлор-НН» пыталась в Арбитражном суде Нижегородской области уменьшить покупную цену приобретенного у концерна «Лесмаш» ЗАО «НПП «Семар», поскольку после заключения договора обнаружила за балансом приобретенного общества неучтенные векселя, но не смогла доказать, что эта информация не была ей известна.

В-третьих, надо убедиться, что договор прошел все необходимые согласования: в рамках корпоративных (одобрение совершения крупной сделки, сделки с заинтересованностью) и/или административных процедур в соответствующих госорганах (например, в Федеральной антимонопольной службе).

Не давайте лишних гарантий

Часто от продавца требуют предоставления дополнительных гарантий. Например, банковской, которая в случае получения от бизнеса меньшего дохода, чем было заявлено продавцом, позволит покупателю покрыть получившуюся разницу. Другой вариант — включение в договор условия о поэтапной оплате, где размер соответствующего платежа, причитающегося продавцу, будет обусловлен достижением определенного сторонами финансового результата. Так в свое время сделал Сбербанк России при приобретении «Тройки диалог».

Но продавцу следует быть осторожнее, раздавая подобные гарантии и обязательства. Если покупатель недополучил доход в связи с тем, что продавец «умолчал» о состоянии бизнеса, это одно. Но какие могут быть претензии к продавцу, если бизнес оказался не таким прибыльным из-за неумелого управления после смены собственника? Так, ОАО «Северречфлот» пыталось взыскать с Владимира Болотова 119 млн руб. за собственные акции, выкупленные у него на том основании, что неудовлетворительная работа компании привела к уменьшению их рыночной стоимости. Федеральный арбитражный суд Западно-Сибирского округа отказал в иске, посчитав, что покупатель обладал исчерпывающей информацией о составе активов, пассивов приобретаемого предприятия, размере обязательств перед бюджетом и структуре выручки на момент приобретения.

Помните про налоги

Два самых распространенных способа реализации бизнеса — продажа доли участия в уставном капитале компании и продажа ее имущественного комплекса. Продажа доли не облагается НДС, а вот при продаже имущества в большинстве случаев этот налог уплатить придется. Если частное лицо — собственник компании продает долю, которой владеет менее пяти лет, у него возникнет обязательство по уплате налога на доходы физических лиц (по ставке 13%).

Использовать различные схемы (например, с внесением имущества в уставный капитал нового ООО с целью дальнейшей продажи) не стоит, так как налоговой службе они хорошо известны.

Работа открытие ооо с целью дальнейшей продажи мошенничество

Регистрация ООО на подставное лицо: ответственность и понятие подставного лица

руб., или зарплата осужденного за период 7 — 12 мес. При назначении обязательных работ При назначении исправительных работ При назначении принудительных работ При лишении свободы Из таблицы видно, что у суда, которому и поручено определить должную меру наказания в заданном диапазоне, довольно много инструментов воздействия на осужденных.

Применение самой крайней меры – лишения свободы – отражает серьезность и категоричность отношения властей к данному экономическому преступлению. Караются не только зачинщики, но и соучастники преступления – именно так закон смотрит на граждан, которые добровольно, по незнанию или по рассеянности позволили злоумышленникам использовать их в своих целях. Если фирма будет вести темные дела и это откроется, закон спросит с подставного лица по всей своей строгости, именно он и будет «крайним».

Мошенничество с ООО по отработанной схеме

Всем он должен по разной схеме: в основном заказчикам за товар, но должен и исполнителям по договорам и зарплату. Кроме того, у всех истцов разные ООО и все на разной стадии — у кого-то суды, кто-то никуда ничего не подавал.

PS. Я пишу от имени группы людей, потому могу не знать всех деталей. Пожалуйста, уточняйте все что нужно по ходу общения.

Если он откажет, обращайтесь в прокуратуру города. Если откажет, обращайтесь в прокуратуру своего субъекта Федерации.

Одновременно жалуйтесь вышестоящему начальнику — ГУВД по субъекту федерации. Маргарита, спасибо за оперативный ответ! У нас были еще вопросы под пунктами б) и в) Они касаются нашей обеспокоенности тем, что мы вернуть деньги не сможем.

Можем ли мы предпринять какие-то действия чтобы увеличить шансы на возврат денег?

Или будем довольствоваться только моральным удовлетворением?

Боюсь, вы не до конца все же поняли суть второго нашего вопроса: как нам увеличить шансы на ПЕРЕНОС ответственности с ООО (которые он учреждал) на НЕГО персонально?* В этом случае суд по уголовному делу признает мошенника виновным в совершении хищений, укажет, что созданные им организации были лишь механизмом, т.е. способом, хищения. Для убедительности целесообразно, чтобы уголовно-процессуальнуюж проверку в порядке ст.ст.

144, 145 УПК РФ проводил один орган дознания. . А мы можем как-то зацепиьтся за то, что его ООО:а) отсутствуют по месту регистрации,б) деятельности не ведут, но на банкротство не подано,в) уволены все сотрудники, в том числе руководство,.

с тем чтобы оказать на него давление?

Бизнес форум

Стоило же так за 10 руб.

Сообщение отредактировал MRD32: 07 April 2020 — 19:55 Мда, плохо дело и доказательной базы почти нет, на устных показаниях дело не «соштопать».

Стоило же так за 10 руб. подставляться.

явно схема отработана и ген директор скорее всего из «мертвых душ» Если гражданин РФ — тогда еще есть хоть какое-то место для маневра, если всё по-честному разруливать.

При продаже бизнеса обманывают все

— и продавец, и посредник! На что важно обратить внимание при покупке Рассказывает генеральный директор

Читать еще:  Как открыть бизнес по деревообработке

«Северо-Западного центра консалтинга и продажи бизнеса»

Падалкин Егор Николаевич.

2. Обязательно закажите сверки задолженностей из налоговой и по социальным фондам. 3. Обязательно убедитесь в том, что вы общаетесь и приобретаете этот бизнес у лица, имеющего на это право.

При покупке ООО вы можете заказать (можно это сделать без привлечения продавца) выписку из ЕГРЮЛ, в которой указан собственник юрлица. 4. Убедитесь, что продавец имеет право продавать оборудование — должны быть чеки, или оно должно числиться на балансе. Отсутствие документов — это шанс того, что завтра к вам придет реальный собственник этого оборудования с чеками и заберет его.

5. Чтобы вы не обнаружили, что после сделки по продаже часть оборудования и мебель пропали, опишите перечень оборудования и проверьте его до сделки.

Закройте помещение, заберите ключи. 7. Многие агенты берут комиссию с обеих сторон, что запрещено законодательством.

Подайте объявление бесплатно

Подвергшийся обману предприниматель решил сбыть купленное производство, обратившись к бизнес-брокерам.

Фирма подверглась перепродаже с максимальной выгодой для собственника.

Интервью с успешным предпринимателем, владельцем 5 столичных фирм В общем, у меня есть огромный опыт в приобретении малых предприятий, причем в разных схемах. Работал я как с бизнес-брокерами, так и напрямую с собственниками. Главный вывод, который пришел с годами и практикой – бизнес исключает даже само понятие доверия.

Собственники при продаже во многих случаях осознанно предоставляют либо неполную, либо ложную информацию.

Проверить абсолютно все, самому фактически невозможно. При передаче бизнеса из рук в руки норма временного падения прибыли составляет до 20%.

Если снижение дохода больше указанной цифры – вас однозначно обманули при покупке.

С — Деловой интернет-журнал

30.08.07 10:35 Ответ на сообщение Деньги за оформление на себя ООО пользователя bizon2004 Абонент компании «Сибирские Сети» 30.08.07 10:56 Ответ на сообщение Re: Деньги за оформление на себя ООО пользователя Митя Ты должен делать добро из зла, потому что больше его делать не из чего 30.08.07 12:19 Ответ на сообщение Re: Деньги за оформление на себя ООО пользователя Tasha незнание закона не освобождает от ответственности .

а вот знание — запросто 🙂 30.08.07 12:34 Ответ на сообщение Re: Деньги за оформление на себя ООО пользователя appraiser 30.08.07 13:07 Ответ на сообщение Re: Деньги за оформление на себя ООО пользователя Митя 30.08.07 13:16 Ответ на сообщение Re: Деньги за оформление на себя ООО пользователя appraiser Ты должен делать добро из зла, потому что больше его делать не из чего 30.

Особенности ликвидации ООО через продажу

Он применяется, если на балансе предприятия не числится активов либо деятельность не велась.

Необходимые документы для ввода в ООО нового участника (покупателя):

  1. заявление от нового участника ООО;
  2. документ, подтверждающий оплату новым участником своей доли в уставном капитале.

Для выхода из состава ООО прежних его участников (продавцов) необходим следующий комплект документов: После оформления обоих пакетов документов, директор или доверенное лицо подает в ИФНС пакет о вводе в состав участников ООО нового члена. После получения из налоговой документов, в которые внесен новый участник организации, подается второй пакет – о выходе из состава ООО прежних учредителей.

Как избежать мошенничества при покупке или продаже готового бизнеса

За последние несколько лет дилемма – открывать дело с нуля или приобрести уже действующую организацию чаще всего решается в пользу второго варианта.

Действительно, купля-продажа готового бизнеса выгодна не только с экономической точки зрения, но и благодаря минимальным временным затратам.

Сопровождением процесса купли-продажи бизнеса занимаются бизнес-брокеры.

Как правило, их задача заключается в том, чтобы найти продавцам заинтересованных покупателей, а покупателям – подобрать наиболее оптимальный вариант и безопасно оформить сделку. Грамотный бизнес-брокер всегда имеет свою позицию, то есть выступает на стороне своего клиента. Таким образом, консультант по бизнесу является гарантом того, что сделка пройдет без рисков несоблюдения договоренностей и т.

д. Только после совершения данной процедуры покупателю предоставляется законное право и необходимое количество времени для проверки бизнеса и документов. Фактор знакомства в круговороте российского бизнеса по-прежнему остается очень важным. Бывают ситуации, когда продавцы бизнеса стараются не афишировать свое желание продать компанию, дабы не наводить волнения в среде сотрудников или партнеров.

Предложили работу по оформлению ООО с последующей перепродажей, каковы риски?

Нашел в интернете такую вакансию На почту мне выслали договор о совместной деятельности, где все вроде бы красиво расписано (приложен к сообщению) Звучит все как-то сомнительно. Но скепсис, как и энтузиазм, не всегда хорошие советчики, поэтому хотелось бы услышать мнение профессионалов. Какие могут быть риски и стоит ли вообще в это ввязываться.

вы в серьез считаете что это работа ??

— если такие щедрые почему не оформляют перепродажу на себя лично ??

а могут ведь быть штрафы на ваше имя по ифнс и прочее . п. 2.4 договора вы передаете все документы в том числе и о распоряжении счетов.

Подозреваю, что через ООО может проводиться черный нал, за который вам потом предстоит отчитываться перед уполномоченными органами и где потом будете искать этого Павликова не известно. Если на Вас будут оформлять организацию, Вам следует учитывать, что при возникновении спорных ситуаций Вас будут привлекать к их разрешению, как руководителя. Такими ситуациями могут быть: 1) задолженность перед бюджетом по налогам (Вам придётся взаимодействовать с налоговыми органами); 2) по взносам в фонды, по выплате заработной платы (возможно общение с трудовой инспекцией и прокуратурой); 3) задолженность перед контрагентами (вызовут к судебным приставам, а до этого, возможно, и в суд).

Кроме того, не исключены вызовы в прокуратуру и иные правоохранительные органы при подозрении на противоправную деятельность организаций. Если обещают переоформить фирму на другое лицо через определённое время – далеко не факт, что выполнят.

Как поступать — решать, конечно, Вам. Но перед этим совсем не лишним будет освежить в памяти «Сказку о попе и работнике его Балде» А.С.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector