Содержание

Как накопить мили по кредитным картам и летать бесплатно

Как получить мили и летать с выгодой?

Если вы много летаете

Аэрофлот Бонус


Бонусная программа «Аэрофлота» хороша тем, что даёт возможность как накопить мили с помощью полёта ( для планирования используйте калькулятор миль), так и с помощью покупок в онлайн-магазинах партнёра «Аэрофлота» (баллы насчитывают только если купили товар, перейдя с сайта «Аэрофлота» на сайт магазина).

Utair Status


В бонусной программе авиакомпании Utair мили можно получить только за полёты и чтобы получить статус Basic (стартовый), достаточно зарегистрироваться в программе. Премиальный уровень Bronze можно получить уже за 4 полета с Utair. С этим уровнем можно выбирать место на борту за 99 ₽. Участники программы Status могут объединяться в «семьи» (до 6 человек). Они копят мили совместно, а после глава «семьи» тратит их на билеты и дополнительные услуги.

До конца августа 2019 года действует совместная акция Utair и Сити банка (до 10 000 миль за покупки). Также в Utair Status можно оформить совместную карту «Сургутнефтегазбанка» и Utair (до 1600 приветственных миль и 1 дополнительная миля за каждые 85 ₽ трат по карте).

Приятный бонус – каждый год Utair рассылает участникам бонусной программы промокод на скидку 20% ко дню рождения на полёты. Важно: заполните свой профиль и укажите в нём дату рождения.

Важно! Мили сгорают по истечению календарного года.

Если хотите накопить бонусы с помощью покупок

Молодёжная карта от Сбербанка



Плюсы. Повышенная система бонуса от Сбербанка.

Минусы. Не самая выгодная система бонусов. Молодёжную карту можно оформить, если вам от 14 до 25 лет.

Молодёжная (или любая дебетовая) карта Сбербанка и «бонусы Спасибо». У Сбербанка есть своя программа лояльности. В приложении «Спасибо» отображаются баллы, которые вы накопили, благодаря покупкам. Если вы откроете меню приложения, то увидите вкладку «Путешествия», а в ней «Аэрофлот Бонус». Бонусы Сбербанка можно обменять на мили Аэрофлота. Минимальное количество бонусов, которые можно обменять – 750. В итоге вы получите 500 миль, которые можно начислить в приложении «Спасибо» на вашу карту «Аэрофлот бонус». Получается, что 1 миль = 1,5 бонуса от «Спасибо».

Сколько стоит обслуживание? 150 рублей в год.

Бонус! На бонусы вы можете купить и ж/д билеты. У Российских железных дорог тоже есть своя программа лояльности – «РЖД Бонус». В приложении «Спасибо», во вкладке «Путешествия» есть вкладка «РЖД Бонус», где можно перевести баллы из «Спасибо» в баллы «РЖД Бонуса». Курс более выгодный 1 бонус = 1 бонусу. Кстати, в «РЖД Бонус» вы можете накопить баллы и поездками, если будете указывать номер карты «РЖД Бонус» при покупке билетов или внесете информацию об уже совершённой поездке через личный кабинет на сайте программы не ранее чем за 30 дней и не позднее чем за 120 дней после окончания поездки. В «РЖД Бонус» 1 балл начисляет за каждые 3,34 рубля потраченные на билеты.

Классическая карта Аэрофлот от «Сбербанка»



Плюсы. Банкоматы Сбербанка есть на каждом шагу, поэтому не будет проблем с поиском, где снять наличные. Без комиссии можно снять до 150 000 рублей в день.

Минусы. Мили можно потратить только на сайте Аэрофлота.

У «Сбербанка» есть три карты в партнёрстве с Аэрофлотом, но рассмотрим самый базовый вариант. В классической дебетовой карте Аэрофлот начисляют 1 милю за каждые потраченные 60 рублей. Мили начисляются за все покупки, произведённые по карте — их называют транзакционные мили и они начисляются по итогам каждого месяца.Проверить количество накопленных миль можно в личном кабинете на сайте «Аэрофлота».

Сколько стоит обслуживание? 900 рублей в год ( во второй и третий год обслуживания — 600 рублей).

Яндекс. Деньги



Плюсы. Быстро копится кэшбек

Минусы. Ограничение в количестве бонусов. За месяц вы можете накопить максимум 2000 бонусов.

Главная фишка Яндекс.Деньги – это кешбек, где 1 рубль = 1 бонусу. Каждый месяц есть категории с повышенным кэшбеком 5%, например, кафе и рестораны и супермаркеты. За каждую пятую покупку в других категориях тоже кэшбек 5%, а на все остальные покупки — 1%. Одно из главных условий карты – тратить 1000 рублей в месяц на покупки на супермаркетах, кафе, аптеке, где угодно, главное чтоб вы покупали не только в интернет-магазинах.

Кэшбек вы можете тратить у партнёров Яндекса и на авиа и ж/д билеты. Бонусы принимает Аэрофлот, РЖД онлайн, OZON travel и другие. Также у Яндекс.Деньги есть предложения с повышенных кэшбеком у Aviasales, tutu.ru и другие.

У Яндекса два вида карт: пластиковая и виртуальная. На все виды карт можно без комиссии перевести через Сбербанк, Связной и Евросеть.

Пластиковая – дебетовая карта, где указано ваше имя. Стоит 300 рублей и эту сумму вы платите один раз за обслуживание на три года. Карту пришлют вам по почте. В любом банкомате можно снять до 10 000 в месяц без комиссии.

Виртуальная карта не имеет материального носителя и может хранится в вашем смартфоне. Такая карточка удобна для платежей в интернете и хотите обезопасить основную карту или если вы привыкли расплачиваться везде смартфоном. Наличные снять можно, если только у банкоматов есть считыватель электронных карт, но будет комиссия. У виртуальной карты Яндекс.Деньги бесплатное обслуживание и не нужно платить за её открытие.

Рокетбанк. Дебетовая карта «Уютный космос»



Плюсы. Открытие карты и обслуживание бесплатно. Выгодная система бонусов, где можно выбирать категории для кэшбека.

Минусы. Особенности системы бонусов. В месяц без комиссии можно снять наличные только пять раз, но при в этом в любом банкомате мира.

У Рокетбанка дебетовая карта с бесплатным обслуживание. Кстати, в Тюмень карточку доставят бесплатно. При оплате картой 1 рубль = 1 рокетрубль. 10% кэшбека вернется за покупки в любимых заведениях. Категории повышенных бонусов каждый месяц вы выбираете сами. 1% начисляют за прочие категории.

Важно! Чтобы компенсировать покупку, нужно накопить не меньше 3000 рокетрублей. Для накопления 3000 рокетрублей нужно потратить 300 тысяч рублей без учёта покупок в специальных категориях. Вернуть деньги можно только за товар или услугу, оплаченные в последние 30 дней.

Даже если эта сумма уже на бонусном счете, клиент продолжает совершать покупки в магазинах за свой счет. Для обмена бонусов на рубли нужно выполнить несколько простых действий:

зайти в приложение банка;

найти пункт под названием «Компенсация»;

на экране появится список покупок, которые клиент совершил за последний месяц;

ему нужно выбрать одну из операций, нажав на нее;

затем нажать на кнопку «компенсировать» (она находится рядом с выбранной операцией).

После этого с бонусного счета будут списана сумма покупки в рокетрублях, и в течение 72 часов ее зачислят на карточный счет клиента. То есть, оплачивать покупки невозможно, но есть возможность их компенсировать в 100% размере. Получить компенсацию частично нельзя. Такая же логика при покупке авиабилетов.

Дебетовая Мультикарта ВТБ

Плюсы. Срок действия миль не ограничен. Выгодная система накопления миль. Можно сделать до 5 бесплатных карт и копить бонусы всей семьей. Мили можно потратить на билеты в 800 авиакомпаниях и забронировать номера в 1 500 000 отелях по всему миру. Также бонусы можно потратить на ж/д билеты.

Минусы. Максимум за месяц могут начислить 5 000 миль. Мили начисляются только за круглую сумму (100 рублей), а если у вас покупка на 150 рублей, то миль получите как 100 рублей.

Мультикартой ВТБ можно оплачивать товары и услуги в любых магазинах, и за каждую покупку вам будут начисляться мили. Обменивайте мили на авиа и ж/д билеты, бронирование номеров отелей и аренду авто на travel.vtb.ru.

Размер вознаграждения зависит от суммы покупок по всем картам (дебетовым, кредитным, основной и всем дополнительным) в месяц:

1% — за 5 000 — 15 000 в месяц = 1 миля за каждые 100 рублей покупки

2% — за 15000 — 75 000 в месяц = 2 мили за каждые 100 рублей покупки

4% — от 75 000 в месяц = 4 мили за каждые 100 рублей покупки

5% — от 75 000 в месяц (при бесконтактной оплате) = 5 миль за каждые 100 рублей покупки

Сколько стоит обслуживание? Бесплатно при сумме покупок по карте от 5 тысяч рублей в месяц. Если условие не выполняется, комиссия составит 249 рублей.

Читать еще:  Как вложить деньги в акции компаний

Тинькофф. Дебетовая карта ALL Airlines


Плюсы. Выгодная система бонусов. Бонусы можно потратить во всех авикомпаниях.

Минусы. Тариф по обслуживанию карты.

Банк Тинькофф обещает бесплатные билеты любых авиакомпаний и убеждает, что копить мили — легко. Мили начисляют за оплату по карте и за то, что вы храните на ней деньги. За отели и авто начислят 8% бонусами при бронировании на Booking.com и Rentalcars.com через Тинькофф Путешествия. За покупку туров на Тинкофф Путешествия вы получите 4% и 3% при бронировании ж/д и авиабилетов на том разделе путешествий от банка. За остальные покупки вы получите до 1,5%, при условии, что ваш остаток на карте от 100 000 рублей, при прочих условиях — 1%.

Миля равна рублю. Мили можно поменять на любые билеты от 6000 рублей по 1 миля = 1 рубль. Картой ALL Airlines можно оплатить авибилет любой авиакомпании, т.е. вернуть деньги с помощью миль. В обмен на мили моментально вернем на счет полную стоимость билета. Мили от ALL Airlines не сгорают в течение 5 лет. Есть ещё мили авиакомпаний, которые помогут улучшить класс обслуживания на борту или бесплатно провезти дополнительный багаж.

Карту можно пополнить без комиссии в банкоматах Тинкоффа, а также наличными у партнеров банка в любом городе. Бесплатно наличные можно снять в банкоматах банка и от 3000 рублей — в прочих банкоматах по всему миру. Перевод на карты любых банков без комиссии — до 20 000 рублей в месяц с карты ALL Airlines.

Сколько стоит обслуживание? Бесплатно при постоянном остатке от 100 000 ₽ или переводе кредита на карту. В прочих случаях обслуживание — 299 рублей в месяц.

Условия, плюсы и минусы кредитной карты Тинькофф All Airlines. Как потратить мили?

Копите мили с картой Тинькофф и путешествуйте бесплатно

Банки выпускают кредитные карты с различными условиями. Для потребителей самым приемлемым фактором является наличие кэшбэка за покупки. Однако и здесь есть отличия. Одни финансовые учреждения сразу возвращают кэшбэк, другие на следующий месяц. В одном банке возврат можно получить рублями, в другом – бонусами. Некоторые банки разрешают сразу использовать кэшбэк, другие — по истечению определенного времени.

Как видите, даже по кэшбэку условия разнообразные. Поэтому ниже мы разберем карту All Airlines Тинькофф и её условия. Она предназначена для путешественников и позволяет копить мили. Мы посмотрим, как они начисляются, как их копить, использовать и тратить.

Другие популярные кредитные карты:

Условия по карте

Если у вас кредитная карта Тинькофф, можно бесплатно летать с All Airlines. Вы будете совершать безналичные покупки и получите авиабилеты в любую точку мира со страховкой в подарок (защита до $100 тыс. для всей семьи, в которой трое несовершеннолетних детей). Допустим, вы живете в столице и хотите через год поехать отдохнуть в Сочи. Если ежемесячно расходовать 25 тыс. по карточке, можно накопить 6 тыс. миль (миля = рублю). Этого хватит на бесплатный перелет.

Бесплатные услуги следующие

  • Доставка по всей территории страны. Срок – до 5 дней
  • Обслуживание одной дополнительной карты
  • Выписка
  • Интернет/мобильный банк
  • Погашение долга по карточке через сеть партнеров

Это были условия с тарифом World. У Black Edition есть отличия в первых трех пунктах:

  • Цена месячного обслуживания – 1990 руб. Оплаты можно избежать, если расходы по всем картам банка за этот срок превысят 200 тыс. и есть вклад на сумму от 1 млн. Либо на вкладе/карточете/брокерском/накопительном счете имеется сумма от 3 млн
  • Ставка в диапазоне 12-27,9%. Она обретает силу, если владелец карты не смог вернуть деньги банку в беспроцентный период. При обналичивании средств этот показатель увеличивается до 26,9-39,9%
  • Комиссия при обналичивании средств отсутствует, если сумма не превышает 100 руб

Карта Black Edition All Airlines дает следующие преимущества:

  • Отпадает необходимость приобретать карту Priority Pass
  • Дважды в месяц можно бесплатно (дальше – 32 доллара/проход) пользоваться в аэропортах бизнес залами Lounqe Key
  • Предлагается услуга автоконсьерж от Alfred. Можно отправлять машину в сервис и получать её обратно. Услуга доступна в столице в пределах МКАД
  • Использовать услугу консьерж от Prime. Можно организовать поездку, найти переводчика, забронировать зал, заказать билеты в кино/театр, место в ресторане, подобрать нужных специалистов

Начисление миль

Если у вас карта Тинькофф банка All Airlines, нужно знать, как начисляются мили. Кэшбэк разный. Он зависит от категории покупок:

  • До 30% — за приобретения по спецпредложениям финансового учреждения. Они активируются в интернет/мобильном банке
  • 10% — за бронирование гостиниц и аренда автомобилей. Однако операцию надо проводить на ресурсе tinkoff.ru/travel
  • 5% — за покупку авиабилетов на сайте, указанном в предыдущем пункте
  • 3% — за аналогичные приобретения на любых иных площадках
  • 2% — за любые другие покупки
  • 1% — за оплату товаров/услуг через интернет/мобильный банк. Раздел – «Платежи и переводы»

Как копить мили по карте Тинькофф All Airlines?

Чуть выше мы уже говорили, как копить мили Тинькофф по карте All Airlines. Здесь расскажем чуть подробнее.

Чтобы заработать мили, надо совершать покупки по карте. После их накопления можно совершить обмен и приобрести право на перелет самолетами любой авиакомпании. Больше всего миль можно получать, используя сервис Тинькофф путешествия и оплачивая аренду машин, бронирование отелей, покупку туристических туров и билетов.

Однако для обмена миль на рубли надо накопить 6 тыс. Для этого потребуются расходы в размере 300 тыс./год. Быстрый способ накопления миль – использование специальных предложений партнеров Тинькофф и оплата мест в отелях и билетов через портал travel.tinkoff.ru.

Максимальный заработок по милям в месяц составит 6 тыс., если это были обычные траты. При превышении этого лимита лишние мили сгорят. Однако за покупки у партнеров (спецпредложения) в месяц можно получить еще 6 тыс. и даже больше. Здесь они не сгорают и поступают на счет при наступлении следующего месяца.

Наконец, без ограничения лимитов можно получать мили за приобретения у Тинькофф Путешествий.

Все полученные мили указываются в:

  • Выписке по счету
  • Личном кабинете, открытом на Tinkoff.ru
  • Мобильном приложении банка

Как использовать мили по карте Тинькофф All Airlines?

Посмотрим, как потратить накопленные мили по All Airlines кредитке от Tinkoff банка. Здесь также есть нюансы, которые необходимо знать.

С помощью миль можно компенсировать расходы на покупку билетов на рейсы любой авиакомпании. Здесь ограничений нет. Даже можно компенсировать налоги со сборами.

Однако надо накопить, как уже было сказано выше, 6 тыс. миль. Если будет, допустим, 5 тыс., компенсация не разрешается. Происходит все следующим образом.

Владелец карты покупает билет. Это можно сделать где угодно. С пластика списываются средства. Потом Тинькофф банк компенсирует списание за счет накопленных миль. Однако надо дождаться того момента (обычно занимает пару дней), когда около суммы операции исчезнет значок часов. Это означает, что транзакция прошла обработку. Заходим в приложение банка и в разделе «Еще/Бонусы/Мили» нажимаем на «Использование миль». Для обмена на деньги нужно нажать на «Компенсировать». Потраченная сумма сядет на счет.

Теперь о том, как потратить мили Тинькофф банка All Airlines более выгодно. Дело в том, что компенсация осуществляется шагами в 3 тыс. миль! Что это значит?

При цене авиабилета до 6 тыс. включительно для компенсации спишется столько же миль. Но если билет стоит от 6 тыс. до 9 тыс. руб. включительно, уйдет 9 тыс. миль! Т.е., если билет стоит 5200/7800 руб., вы потеряете при компенсации 800/1200 миль!

Поэтому, если есть возможность взять билет по тарифу 5000 или по 5800 (предлагается дополнительное место для ног и/или багажа), надо использовать второй вариант. Все равно спишут 6 тыс. руб. и все деньги вернутся.

У накопленных миль есть срок годности. Он составляет 60 месяцев. Для компенсации приобретенного билета покупателю дается 90 дней после обработки транзакции Тинькофф банком.

Может возникнуть вопрос. Зачем так все усложнять и нельзя ли сразу же оплатить покупку авиабилетов накопленными милями. Нельзя, потому что авиакомпания не компенсирует стоимость билета. Это делает Тинькофф банк. К тому же, вы снова получите мили. Процедура такая:

  • Покупаете на travel.tinkoff.ru билет
  • С карты списывается 6 тыс. (допустим, это стоимость билета)
  • Банк компенсирует приобретение авиабилета и возвращает на счет 6 тыс. руб.
  • Вы получаете бонус в 300 миль за оплаченную покупку

Что плохо, банк не разрешает милями оплатить часть покупки.

Подведем итоги обзора и отметим преимущества и недостатки кредитной карты All Airlines.

Плюсов у карты довольно много. В первую очередь, кэшбэк:

  • 2% — за любые приобретения, даже за пределами РФ
  • 3% — за покупку авиабилетов в любом месте
  • 5% — за аналогичную операцию на портале tinkoff.ru/travel. Можно приобрести туры и ЖД билеты. Кроме того, без наценки приобретаются билеты авиакомпаний Аэфролот, Utair, Победа, Россия, S7, Ural и Turkish Airlines
  • 10% — за бронирование гостиниц/аренду авто на Booking/Rentalcars. Однако переход на эти сайты нужно совершать с ресурса tinkoff.ru/travel

Из других преимуществ отметим:

  • Туристическую страховку Europ Assistance Она имеет силу 45 дней каждой поездки, распространяется по всему миру (в РФ вы должны быть в 300 км от места проживания) на багаж, активный отдых и покрывает $50 000. Причем, число поездок без ограничений. Полис продлевается ежегодно. Т.е., пока карта All Airlines открытая, страховка «вечная». В отдельном виде эта страховка стоит от 5 тыс. руб.;
  • Хороший курс конвертации Если вы любите делать покупки в валюте (за пределами РФ и в интернет магазинах), условия лучше, чем у карт других банков страны
  • Карту можно получить, сидя дома Она изготавливается два дня и её привозит курьер. В банк ходить не надо.
Читать еще:  Как купить квартиру на юге Португалии

Минусы карты All Airlines

Недостатки также имеются, но их вдвое меньше:

  • Не разрешается оплата милями части авиабилета
  • Обслуживание платное
  • Мудреная схема компенсации (смотрите выше). Но, зная нюансы, можно все повернуть в свою пользу
  • Tinkoff.ru/travel на некоторые авиабилеты предлагает более высокие цены. Но ведь есть кэшбэк в 3/5% за покупки на любом ресурсе/tinkoff.ru/travel. Поэтому надо считать, какая покупка будет более выгодной. Потому что у Тинькофф можно не только купить билеты, но и получить мили. Вполне допускается, что в конечном итоге дорогие билеты на сайте Тинькофф будут дешевле дешевых билетов на других сайтах
  • Платные СМС оповещения. Однако их можно отключить

Получается, что серьезных минусов всего два, Это первые два пункта в списке!

Теперь вы знаете, как использовать мили Тинькофф банка All Airlines.

4 лучших банковских карты для накопления миль

4 сентября 2019

Поделитесь с друзьями

Мильная карта – банковский продукт, по которому легко накапливать бонусы, оплачивая покупки и услуги. В роли бонусов вместо традиционных баллов выступают мили. Банки предлагают расходовать их на покупку авиабилетов, бронирование номеров в гостиницах, услуги аренды автомобилей, в том числе в путешествиях. В статье рассмотрим 4 карты крупнейших российских банков, с которыми выгодно накапливать и тратить мили.

Содержание

Кредитная карта «All Airlines» от Тинькофф

Как начисляются мили по карте:

  • за расходные операции при условии остатка на карточном счете более 100 тысяч рублей банк начислит мили – 1,5 % от суммы покупки. При несоблюдении этого условия начисления составят 1 % от суммы трат;
  • если сумма трат по карточному счету превышает 20 тысяч рублей за расчетный период, «Тинькофф» дополнительно начислит мили – 6 % годовых от суммы остатка на счете;
  • за покупки на собственном сайте банка travel.tinkoff.ru будут начисляться мили – до 10 % (по аналогии с кэшбэком дебетовых карт).

Преимущества карты

  1. Бесплатное снятие наличных на сумму от 3 до 150 тысяч рублей.
  2. Бесплатная страховка путешествий по всему миру.

Недостатки

  1. Плата за обслуживание составит либо 1890 рублей в год, либо 299 рублей в месяц.
  2. Бесплатное обслуживание возможно лишь при ежемесячных тратах в 50 тысяч рублей.

Это зависит от индивидуального тарифного плана.

Кредитные карты «Аэрофлот» от Сбербанка

Сбербанк предлагает серию кредитных карт «Аэрофлот», за пользование которыми начисляются мили.

Тарифы за использование карт из серии «Аэрофлот»

  1. Классическая карта «Аэрофлот» обойдется в 900 рублей в первый год и в 600 рублей – в последующие;
  2. Золотая карта – 3,5 тысячи ежегодно;
  3. «Аэрофлот Signature» – 12 тысяч рублей ежегодно.

Важно: Сбербанк начисляет бонусные мили за каждые 60 рублей, потраченные с карты. При этом начисление осуществляется по следующему принципу:

  • 60 рублей с классической карты – 1 миля;
  • 60 рублей с золотой – 1,5 мили;
  • за те же траты с «Signature» — 2 мили.

Преимущества серии мильных кредитных карт от Сбербанка

  1. Комиссии за снятие наличных в пределах 150 тысяч (для классической карты), 500 тысяч (для «Signature») в банкоматах банка отсутствуют.
  2. Возможность выпуска дополнительных карт к одному и тому же счету.
  1. Высокая плата за годовое обслуживание для продуктов «Gold» и «Signature».
  2. Скудная бонусная программа по начислению миль. Особенно, если сравнивать с Тинькофф.
  3. Расход миль – в рамках трат на услуги альянса «Sky Team», куда входит «Аэрофлот» и еще 19 авиакомпаний.

«Мультикарта» от ВТБ с опцией «Путешествия»

Важно: сама карта не является мильной. Начисление миль будет происходить при условии подключения соответствующей опции под названием «Путешествия».

«Мультикарта» на данный момент признана лучшей с позиции преимуществ начисления и траты бонусов, поступающих в виде миль.

Условия начисления бонусов в рамках опции «Путешествия»

  • за траты от 5 до 15 тысяч в течение расчетного периода банк начислит 1 % от их суммы в мильном эквиваленте;
  • за траты от 15 до 75 тысяч – 2 %;
  • за траты, превышающие 75 тысяч – 6 %.

Важно: за расчетный период ВТБ начисляет не больше 5 тысяч миль. Расходовать их можно на специализированном сайте путешествий travel.vtb.ru.

Преимущества карты в рамках опции «Путешествия»

  1. При условии трат более 5 тысяч рублей за расчетный период обслуживание станет бесплатным.
  2. Начисление до 6 % годовых на остаток по карточному счету на условиях, приведенных ранее.
  3. Бесплатное снятие наличных в любых банкоматах мира. Важно: если валюта карты – рубли, а снятие денег происходит за границей, придется платить комиссию за конвертацию. Ее размер определяется условиями тарифного плана.
  4. Услуги смс-оповещений бесплатны. Без дополнительных условий.
  5. К одному счету можно открыть до 5 дополнительных карт, значительно увеличив начисление миль.
  6. Бонусы не сгорают. Ни при каких условиях.

Недостатки

  1. В процессе начисления процентов банком будет учтен минимальный месячный остаток.
  2. В некоторых случаях ВТБ при начислении миль учитывает оборот средств по карте за предыдущий расчетный период.

Универсальная карта «Alfa Travel» от Альфа-банка

«Alfa Travel» — почти универсальный банковский продукт, когда дело касается начисления миль за операции трат по карточному счету.

Преимущества карты для любителей путешествий

  1. Мили можно тратить на услуги 60 туристических операторов и сервисов и покупать авиабилеты у более 300 авиакомпаний.
  2. При подключении к программе «Premium» клиенты получают скидки в 20 % на услуги такси, а также доступ в залы ожидания Priority Pass.
  3. Открыть счет можно в рублях, долларах США, евро, франках и фунтах.
  4. За траты более 10 тысяч рублей за расчетный период и остаток на счете от 30 тысяч банк не возьмет платы за обслуживание.
  5. За оформление карты Альфа-банк дарит клиентам 1000 миль.
  6. Бонусы не сгорают.
  7. Снятие наличных в любой точке мира бесплатно.
  8. Совершая заказы на сайте travel.alfabank.ru, клиенты (пользующиеся картой «Alfa Travel») получают 9 % от суммы трат на карточные счета в виде мильного кэшбэка.
  9. 3 % от каждой покупки или расходной операции возвращаются на счет в виде миль.
  10. В зависимости от условий тарифного плана, банк начисляет 6 % годовых в милях от суммы трат. Начисление происходит на суммы остатков, не превышающие 300 тысяч рублей.

Недостаток

  1. Стоимость обслуживания карты «Alfa Travel Premium» – 5 тысяч рублей.

Как выбрать банковскую карту для накопления миль

Решаясь на оформление карты, стоит руководствоваться:

  1. Личным туристическим поведением и предпочтениями. Если Тинькофф предлагает лучшие условия по ряду опций и условий, даже не предлагаемых Сбербанком, то для клиентов исключительно «Аэрофлота» именно кредитки последнего банка станут полезнее «All Airlines». То же касается и дебетовых карт ВТБ и Альфа-банка.
  2. Актуальными условиями по тарифным планам, предложениям и акциям.

Тарифные планы постоянно обновляются, условия по картам меняются. Приведенные в статье данные актуальны на июль 2019 года. Следите за предложениями и акциями банков — они часто вводят стимулирующие кампании. В рамках кампаний оформление карт будет выгоднее. Например, можно получить год бесплатного обслуживания, другие бонусы и приятные условия.

Анализируйте, изучайте предложения, ищите актуальные условия на сайтах банков или по номерам горячих линий. И точно не ошибетесь!

Поделитесь с друзьями:

Выгодно ли ипотеку погасить кредитом

Кредит, погашенный через судебных приставов

Где взять кредит пенсионеру под маленький процент

Как узнать, погашен ли кредит

Сергей Нимитулаев

А для чего нужны именно банковские карточки для накопления миль? Если я правильно помню, то у каждой авиакомпании есть своя программа, которая позволяет копить мили, а после тратить их на покупку авиабилетов и прочих услуг.

Олег Балицкий

Эта информация больше для тех, кто постоянно летает. Тогда выгодно оформлять подобные карты. Если же вы летаете в другие страны не чаще двух-трех раз в год, то особого смысла нет, поскольку бонусные мили имеют свойство сгорать через определенный промежуток времени.

Войдите или зарегистрируйтесь, чтобы оставить комментарий

Миллионеры миль: как выбрать «карту путешественника»

Лучшие способы путешествовать дешевле

Несмотря на майские снегопады и ураганы, на нас неумолимо надвигается сезон летних отпусков. Банки.ру изучил, какие продукты наши кредитные организации предлагают российским туристам.

Путешествуем по карте

Резко упавший из-за кризиса в 2014—2015 годах турпоток россиян, выезжающих за границу, снова начинает расти. Несмотря на экономические трудности и продолжающийся кризис в стране, люди путешествуют и делают это охотно. С появлением специализированных банковских продуктов планировать путешествия стало легче. На сегодняшний день банки предлагают большое количество специальных продуктов, начиная с потребительских кредитов на путешествия и заканчивая кредитными и дебетовыми картами с возможностью накопления миль.

Банки.ру подготовил обзор так называемых карт для путешественников, которые присутствуют в продуктовых линейках большинства банков. При совершении безналичных операций по оплате товаров и услуг с помощью таких карт накапливаются мили или баллы, на которые в дальнейшем можно приобрести авиабилеты у авиаперевозчиков с существенными скидками или вовсе бесплатно, а также повысить класс обслуживания, арендовать авто и забронировать номер в отеле. А некоторые банки в качестве дополнительного бонуса предоставляют услугу бесплатного страхового полиса для путешественников.

Читать еще:  Как открыть бизнес в Китае

Какие бывают бонусные программы

Бонусные программы по накоплению миль бывают разными. Зачастую кобрендовые карты выпускаются совместно с крупными авиакомпаниями. Примечательно, что крупные авиаперевозчики входят в разные альянсы, что позволяет тратить мили на билеты и услуги не одной компании, а нескольких. Примеры таких союзов:

— Star Alliance: Air Canada, Air China, Lufthansa, Turkish Airlines и др.;

— Оneworld: S7 Airlines, airberlin, American Airlines, British Airways, Finnair и др.;

— SkyTeam: «Аэрофлот», AirFrance, China Airlines и др.

Название бонусных программ и банки, сотрудничающие с альянсами:

Альянс

Бонусная программа

Банки

Star Alliance

«Русский Стандарт», Ситибанк

Оneworld

Альфа-Банк, Райффайзенбанк, Банк Интеза, Промсвязьбанк

SkyTeam

Сбербанк России, Ситибанк, Альфа-Банк, «ФК Открытие», СМП Банк

Копить мили можно и по программам, разработанным совместно с сервисами по онлайн-бронированию туристических услуг, такими как iGlobe.ru (например, программа «Travel Miles — Росбанк»), OneTwoTrip.com (Тинькофф Банк, Росгосстрах Банк).

Также существуют собственные программы банков, подразумевающие трату бонусных миль на любые туристические услуги, в том числе оплату авиаперелетов. Примерами карт с такими программами являются: All Airlines Тинькофф Банка , Alfa-Miles Альфа-Банка , «Карта путешественника» Восточного Экспресс Банка, «Планета» Промсвязьбанка, «Карта мира» банка ВТБ 24, AirMiles Бинбанка , Travel «ФК Открытие » и т. д.

Стоит упомянуть и бонусную программу «Спасибо» от Сбербанка, которая также позволяет тратить накопленные баллы на авиабилеты. Бесплатно подключить к программе можно практически любую карту банка.

Как накопить мили

Бонусные мили начисляются за безналичную оплату картой товаров и услуг. Количество начисляемых миль зависит от класса пластика и категории трат: например, стандартно за любые покупки начисляется 1% от суммы, а при оплате авиабилетов или покупок в определенной категории клиент получает повышенное количество баллов (примерно 1,5—2% от суммы). Зачастую предусмотрены приветственные мили, начисляемые при оформлении карты или совершении первой покупки по ней, — от 500 до 3 000 миль.

При подборе карты следует обращать внимание на такой нюанс: если 1 миля начисляется за 60 рублей, то за траты от 1 до 59 рублей миля начислена не будет. Добор рублей со следующей покупки невозможен.

Количество миль зависит от категории карты: чем выше класс пластика, тем больше баллов будет начисляться за покупки. Условия накопления миль могут различаться в зависимости от выбранной программы, продукта и банка.

Как потратить мили

В обмен на накопленные мили можно получить бесплатный билет на любой рейс авиакомпании или ее партнера. Стоит обратить внимание, что топливный сбор в данном случае оплачивается отдельно. Возможно повышение класса обслуживания. Например, с класса «эконом» до класса «комфорт» или класса «бизнес» при условии подтвержденного бронирования, оформленного по разрешенному тарифу. Также доступен обмен миль на премию партнеров, то есть на товар, работу или услугу партнера.

Теперь перейдем к описанию конкретных программ.

«Аэрофлот Бонус»

Кредитные и дебетовые карты с программой «Аэрофлот Бонус» есть у следующих банков-партнеров: «ФК Открытие», Сбербанка, Альфа-Банка, СМП Банка и Ситибанка.

Самая широкая линейка среди дебетовых карт программы «Аэрофлот Бонус» — у СМП Банка. Карты представлены в различных категориях: Standard, Gold, Platinum, World Black Edition международной платежной системы MasterCard, а также «Мир Премиальная» национальной платежной системы. За каждые потраченные 60 рублей по классической и «золотой» картам начисляется 1 миля (плюс 1 000 и 2 000 приветственных миль), по «платиновой» и World Black Edition — 1,5 мили (3 000 приветственных миль). Самый большой размер начислений по «Мир Премиальной» — 1,75 мили за каждые 60 рублей (3 000 приветственных миль).

У Альфа-Банка также широкий выбор дебетовых и кредитных карт с данной программой. Количество миль, начисляемых за каждые 60 рублей, составляет 1,1 / 1,5 / 1,75 / 2 мили по картам MasterCard Standard / Gold / Platinum / World Black Edition соответственно.

Сбербанк также предоставляет на выбор дебетовые и кредитные карты «Аэрофлот». Мили начисляются за каждые 60 рублей в размере 1 / 1,5 мили по картам Visa Classic / Gold соответственно.

У Ситибанка представлены только кредитные карты с начислением 1 мили за каждые 60 рублей, потраченные безналично. Размер приветственных миль по классической карте — 1 000 миль, по «золотой» — 2 000 миль.

В феврале был выпущен «Обзор банковских карт программы «Аэрофлот Бонус»», в котором Банки.ру рассказывал, по какой из карт быстрее получится накопить мили.

«S7 Приоритет»

У второй по величине российской авиакомпании S7 есть совместные кобрендовые карты с Альфа-Банком (дебетовые и кредитные S7 Priority Green, S7 Priority Gold, S7 Priority Platinum, S7 Priority Black), Промсвязьбанком (дебетовая карта S7 Priority) и Банком Интеза (программа подключается к счету любой карты, выпущенной банком). За каждые 60 рублей покупок мили начисляются в размере 1—1,75 мили в зависимости от категории карты.

В этом году Тинькофф Банк представил дебетовые и кредитные карты с программой S7 Priority. Особенностью дебетовой карты банка является прямая зависимость между количеством миль и суммой ежедневного остатка на картсчете. За каждые потраченные на сайте S7.ru 60 рублей начисляются 3—4 мили, за любые другие безналичные покупки — 1,25—2 мили в зависимости от категории карты и остатка по счету дебетовой карты.

OneTwoTrip

В марте 2017 года Росгосстрах Банк представил «Карту путешественника» с бонусной программой OneTwoTrip. Программа позволяет накапливать бонусные баллы за безналичные покупки, которые в дальнейшем можно полностью или частично использовать для компенсации стоимости покупок на сайте партнера OneTwoTrip из расчета 1 рубль = 1 бонус. Бонусные мили начисляются в размере 1,5% за каждые 100 рублей, потраченные безналично в любых торгово-сервисных предприятиях, 3% от суммы операций, совершенных на сайте onetwotrip.com; 5% бонусов при оплате авиабилетов в личном кабинете OneTwoTrip; 8% бонусов при оплате железнодорожных билетов в личном кабинете OneTwoTrip. Также начисляется 10% годовых в виде бонусов на среднемесячный остаток средств на счете карты и 10% бонусов при оплате бронирования отелей в личном кабинете OneTwoTrip. Минимальная сумма использования — 500 бонусов.

Летаем любыми авиакомпаниями

Удобно копить и тратить мили с помощью программ, которые не прикреплены к определенным авиакомпаниям: не нужно ориентироваться на какого-то определенного перевозчика, а можно выбрать того, перелет которого больше всего подходит именно вам по параметрам и стоимости.

Например, особенностью карты Тинькофф Банка является уникальная процедура траты накопленных миль — ими компенсируется стоимость уже купленных билетов любых авиакомпаний. Размер начислений по дебетовой карте составляет 1% или 1,5% от каждых потраченных 100 рублей в зависимости от размера ежемесячного остатка денежных средств, по кредитной — 2% от суммы любых безналичных покупок. Повышенные мили в размере 3—5% от суммы начисляются за покупки авиа- и ж/д билетов на сайте travel.tinkoff.ru, 8—10% от суммы, потраченной на бронирование отеля или аренду авто через travel.tinkoff.ru. По кредитной карте All Airlines начисляется больше бонусных миль.

У Бинбанка есть дебетовая карта AirMiles, подобная продукту Тинькофф Банка: баллами, накопленными в рамках программы «Мои путешествия», можно компенсировать стоимость купленных в Интернете авиабилетов любых авиакомпаний. Существенным недостатком карты является ее категория, доступная не каждому, — это Visa Signature, максимальная стоимость ежегодного обслуживания которой составляет 23,4 тыс. рублей. Чтобы пластик был бесплатным, нужно поддерживать ежемесячный остаток на счете не менее 600 тыс. рублей либо иметь среднемесячный оборот по карточному счету от 150 тыс. рублей.

Интересный продукт Travel Miles предлагает Росбанк: накопленные бонусные мили можно использовать для бронирования авиабилетов у 380 авиакомпаний, номеров в отелях, билетов на «Аэроэкспресс», для аренды автомобиля и заказа трансфера. Начисление миль: 1 000 приветственных бонусов и 1,25 мили за каждые 30 рублей, потраченные по карте (выглядит привлекательно по сравнению с большинством других карт, где такое же количество миль предоставляется за каждые 60 рублей).

Однозначно сказать, какая программа и/или карта лучше, нельзя. Все зависит от целей и финансового поведения держателя карты. Скорость накопления миль, достаточных для приобретения бесплатного билета, будет напрямую зависеть от размера и числа безналичных расходных операций, а также от количества миль, которые будут за них начисляться.

Если взять за расчет средний показатель ежемесячных безналичных расходов по карте около 40 тыс. рублей при начислении 1 мили за каждые 60 рублей, то за год удастся накопить только 8 000 миль. С учетом того, что средняя стоимость авиаперелетов составляет около 25 тыс. рублей, копить мили для бесплатного перелета придется более трех лет. Но у миль есть так называемый срок годности, после которого они попросту сгорают, а значит, долгожданный бесплатный перелет и вовсе может не осуществиться.

Чтобы быстрее копить мили, придется оформлять карту, у которой условия накопления будут лучше. Соответственно, будет выше класс карты, а вместе с ним — и стоимость обслуживания. Кроме того, траты с карты придется увеличить как минимум вдвое. Такие условия может позволить себе не каждый. Если вы путешествуете часто, то лучше выбрать карту, которая предоставляет повышенное количество миль за покупки авиа- и ж/д билетов, а также за товары и услуги у партнеров программы, за бронирование отелей и прочее.

Екатерина БУЛЫЧЕВА, Banki.ru

Портал Банки.ру желает всем своим читателям и клиентам всегда осознанно и ответственно подходить к выбору финансовых продуктов и услуг. Полная информация о финансовых инструментах доступна в финансовом супермаркете Банки.ру.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector