Содержание

Как разбогатеть на инвестициях: 20 советов от легендарных инвесторов

Обрети финансовую свободу

Рекомендации успешных инвесторов

Инвесторы бывают различными – удачливыми и не весьма, расчетливыми и непродуманными. Но в случае если обратиться за примерами к истории, то в полной мере возможно отыскать два десятка очень способных инвесторов, опыт которых возможно нужен для других людей.

Среди них лауреат Нобелевской премии, пять миллиардеров, основатели известнейших компаний Уолл-стрит, и вправду успешные финансисты. Их имена у всех на слуху, они – фигуры из прошлого и отечественные современники. Они совершенно верно знают, как приумножить капитал, и, более того, они сами сделали это.

«В случае если желаете разбогатеть, достигнете этого скорее и легче, ненавидя достаток, а не стремясь к нему», – Поджо Браччолини.

Это известнейший инвестор (См. «Уоррен Баффет – лучший инвестор мира»), состояние которого превышает 66 млд дол. Баффетт уверен в том, что вкладывать средства необходимо только в то, в чем вправду прекрасно разбираешься, и по самой разумной и честной цене (См. «Как 5 долларов перевоплотить в 50 миллиардов»). Ему полностью без отличия, что он берёт – носки либо акции, но товар должен быть только большого качества по настоящей низкой цене.

Как удачно инвестировать ? Купите мало акций компании Berkshire Hathaway, воспользуйтесь Уорреном, пускай он удачно инвестирует за вас. Думаете, это не для вас? Зря. Акции компаний бывают с различными правами голоса: класса А – они реально весьма дорогие, а класса В, каковые в противном случае именуются Baby Berkshire, в полной мере возможно купить, их цена от 126$. Так что все вероятно.

Поразмыслите об этом.

Известный финансист, что «сломал Банк Англии» – реализовывал английские фунты, перед тем, как они потерпели провал, что последовал в первой половине 90-ых годов двадцатого века по окончании выхода из налаженного механизма регулирования валютных направлений государств Европы. Сорос в собственной инвестиционной деятельности предпочитает совсем проигнорировать очевидное, а ставку делать на неожиданное.

Как же добиться успеха подобно Соросу (См. «История Джорджа Сороса: путь к успеху долгой в 20 лет»)? Обучайся у него. Его самая последняя вправду большая ставка – это известнейшая фармацевтическая компания Израиля – Teva.

Плюс совместная игра на увеличение с Карлом Айканом, направленная против Билла Экмана, что атаковал крупную бизнес-модель Herbalife.

Узнаваемый американский финансист, обладатель компании Icahn Enterprises, заслуживший звание хищника, потому, что в свое время проводил бессердечные захваты разных убыточных компаний, акции которых потом обналичивал. На данный момент он позиционирует себя как «инвестор-активист». Его простая тактика выглядит приблизительно так:

  • заполучить миноритарный пакет акций компании, которая торгуется на бирже;
  • «настойчиво попросить» место в совете директоров компании;
  • враждебно защищать интересы акционеров.

Для простого менеджмента его способы излишне напористы и агрессивны, но акции все же идут вверх.

Возможно ли инвестировать как Айкан? Очевидно. Легко купите акции его компании Icahn Enterprises – за последние 10 лет они существенно выросли.

Плюс вкладывайте деньги в инвестиции известных прибыльных компаний.

Известный американский инвестор, основатель и бывший председатель совета директоров наибольшего в мире обоюдного фонда The Vanguard Group, думал, что самое основное – это хорошие комиссионные. На сегодня его фонд – самое большое в мире семейство обоюдных фондов, которое руководит 2,6 триллионами долларов.

Чему стоит обучиться у Богла? Старайся распределять денежные вложения между акциями компаний простого перечня индексов Vanguard Total Bond Market Index и Vanguard Total Stock Market Index . Наряду с этим в обязательном порядке учитывай отношение к рискам и попытайся максимально автоматизировать вложения.

Господин Джон Темплтон

Известнейший британский и американский предприниматель. Он был твердо уверен, что в случае если вкладывать деньги в простые акции, как это делают все люди, то и результаты этих инвестиций будут такими же, как и у всех других. Брать нужно, в то время, когда около одни пессимисты, а реализовывать, в то время, когда около оптимисты – это тот принцип, что привел Темплтона к огромному состоянию.

Тебе думается, что Темплтон вправду умный инвестор? Воспользуйся его опытом, как и компания Templeton Growth Fund, которая сейчас применяет в работе стратегии собственного основателя, а за последние пять лет ее ежегодный доход образовывает 18,3%.

Натан Майер Ротшильд

Его имя стало фактически нарицательным и свидетельствует миллионера. Ротшильд сделал собственный состояние благодаря знанию нужной информации. В 18-19 столетиях это было не так легко, как на данный момент.

Натан имел широкую сеть голубиной почты, исходя из этого первым определил о победе Англии при Ватерлоо.

В то время, когда другие трейдеры ставили на поражение Англии, Ротшильд стал играть на увеличение. Но самый громадный доход Натан приобретал от инсайдерских сведений, каковые ему информировали братья, руководившие отделениями домашнего банка в больших городах Европы. Что необходимо предпринять, дабы достигнуть успеха, как Ротшильд?

Выбирай для инвестиций такие компании, каковые шепетильно смотрят за происходящими событиями.

Узнаваемый финансист, что в полной мере заслуженно взял собственный прозвище «танцующий на костях». Сэм рекомендует инвестировать средства в приличные компании с нехорошим балансовым отчетом, но предварительно нужно все проанализировать, а после этого решить для себя, как очень сильно вы имеете возможность позволить себе в разрешённой ситуации уйти в минус. Тебе занимательна стратегия отечественного храбреца?

Тогда инвестируй как он. Его большие компании удачно торгуются на бирже.

экономист и Известный политолог, думающий, что самый главный механизм прогресса – это разрушение. Шумпетер открыл принцип «креативного разрушения», в соответствии с которому все инновации и новшества в экономике внедряются самыми успешными предпринимателями. А дабы достигнуть определенных высот, необходимо быть на верной стороне в самом историческом ходе.

Как верно инвестировать средства с позиций Шумпетера? Для этих целей превосходно подходят акции компаний с небольшой, но стабильной капитализацией.

Большой инвестор и американский финансист, подлинное кредо которого – бери лишь то, в чем прекрасно разбираешься. Линч думал, что разбираться в фондовом рынке может фактически любой, кто знает математику на уровне начальной школы. Секрет успеха Питера Линча содержится в приобретении акций с низким значением коэффициента Р/Е, он умышленно избегает быстрорастущих игроков и полностью не обращает внимания на прогнозы рынка.

Его идеи не только вправду прекрасно трудятся до сих пор, но и сделали удачливыми целое поколение инвесторов.

Питер Линч рекомендует: не требуется покупать ценные бумаги социальных сетей либо больших торговых площадок, значительно удачнее покупать те акции, каковые отфильтрованы по собственным параметрам Линча и предлагаются перечнями на сайтах Validea.com и AAII.com.

Историческая личность – первый глава МинФина США. Он считал, что денежная стабильность обусловлена сильной властью. Гамильтон настаивал на необходимости и важности самого важного и важного учета госфинансов.

Он осознавал, что стабильное централизованное правительство – это наиболее значимое условие экономического подьема. Но самое основное – ни при каких обстоятельствах нельзя покупать акции в государствах с нестабильным и вероломным правительством. Урок Александра Гамильтона: инвестируй в облигации американского руководства и не торопись оставлять деньги на рынках ценных бумаг других государств.

Достаточно большой современный инвестор, начальник компании Appaloosa Management. Уверен в том, что рынки и люди смогут приспособиться кроме того к самым нехорошим условиям. Исходя из этого прославился собственными инвестициями в проблемные облигации и умением заключать самые расчетливые сделки в условиях полной дезинформации и чрезмерно высоких рисков. Совет от Теппера: наблюдай новости и смотри за публичными заявлениями лиц, каковые несут ответственность за фискальную политику, и за выступлениями глав Центральных банков.

Не следует приобретать ценные бумаги компаний Citigroup и Гугл, пока сам Теппер их не реализовывает.

Известнейший американский предприниматель, в свое время самая богатая дама в мире. Она предпочитала искать удачные возможности, сосредотачиваться на прибыли и вести строгий подсчет всех денежных средств. Всякий смысл ее бизнеса заключался в приобретении недорогого товара, что она умудрялась реализовать значительно дороже, плюс экономия, настойчивость и прозорливость. Опираясь на эти правила она получала по 6% доходов в год, а каждые 12 лет ее вложения удваивались.

Секреты Гетти Грин: не разбазаривай финансовые средства на глупости, покупай ценные бумаги в моменты общей денежной паники.

гениальный консультант и Известный финансист. Думал, что люди должны обучаться верно вкладывать собственные деньги, а не спрашивать, куда они деваются. Самостоятельно выучил статистический анализ и ввел индекс рынка, в базе которого узнаваемый закона Ньютона, перефразированный в соответствии с экономической составляющей: большие стоимости иногда сменяются низкими, а после этого напротив.

Куда инвестировать средства? В акции компаний с маленьким коэффициентом Р/В, каковые стабильно выплачивают барыши.

Джон Мейнард Кейнс

Известный британский экономист, утверждавший, что необходимо инвестировать, а не спекулировать. Для собственных инвестиций он выбирал компании с приличной долговременной возможностью и во второй половине собственной жизни добился стабильного дохода в 16% в год. Как необходимо вкладывать средства? выбирай для приобретения акции с самым лучшим менеджментом и стабильными высокими барышами.

Узнаваемый экономист, что призывает автоматизировать пенсионные накопления и учит, как верно руководить собственными средствами на пенсии. Как верно инвестировать финансы? Попытайся верно вычислить, какую сумму необходимо откладывать на собственную пенсию, и воплощай собственные расчеты в судьбу.

Свободный инвестиционный консультант, что говорит, что со временем цена самих активов и размер ежегодной прибыли выходит на средние значения долговременного характера. Грентэм учит искать пользу в более большом масштабе, а не выбирать какие-то определенные акции.

Как это реализовать на практике? Согласно расчетам Грентэма в недалеком будущем вероятен важный кризис на продуктовом рынке, исходя из этого хорошим вложением средств станет приобретение фермы либо акций пищевых компаний.

Томас Роу Прайс-младший

Успешный инвестор, рекомендовавший продавать ценные бумаги стабильных быстрорастущих компаний на долгую долговременную возможность, в частности таких компаний, дивиденды и доходы которых растут значительно стремительнее экономики и сопутствующей ей инфляции. Его фонды, запущенные в 1950 и 1960 годах и сейчас являются достаточно прибыльными, по причине того, что следуют стратегии Прайса. Как необходимо инвестировать? выбирайте для этого самые стабильные компании, акции которых реально лучше остальных.

Читать еще:  Как содержать и сдавать в аренду квартиру в Германии

Узнаваемый экономист, вычислявший, что пользу возможно приобретать от недорогого труда. Как взять прибыль по Энгельсу? Инвестируй бизнес с достаточно низкими затратами на зарплату сотрудников.

Узнаваемый по прозвищу «Король облигаций», твердо уверенный в том, что дисциплина постоянно побеждает чувстве. Владея трезвым и расчетливым умом, предпочитает инвестировать, выбирая объект вложений лично, а к объектам собственных инвестиций относится только безэмоционально. Куда инвестировать финансы?

В фонды, созданные Гундлахом, либо играть на увеличение американского доллара, как это делает он сам.

Обладатель Нобелевской премии в области экономики рекомендует всем шепетильно просчитывать риски и не поддаваться на потенциальную доходность инвестиций. Как верно инвестировать средства? Перед тем как вкладывать личные деньги, в обязательном порядке просчитайте ожидаемую доходность.

Старайтесь вкладывать средства только в биржевые инвестиционные фонды с вправду низкими рабочими группами или диверсифицированные индексные фонды.

© Силенко Елена, TimesNet.ru

Куда вложить? РЕАЛЬНАЯ КОМПАНИЯ, и инвестиции в Интернете! Как заработать деньги! Пассивный доход

Важное на сайте:

Самые интересные результаты статей, подобранные именно по Вашим интересам:

Для того дабы отыскать стоящий проект, венчурным инвесторам приходится просматривать огромное количество заявок. К примеру, у венчурного фонда Bessemer…

Как завлекать инвестиции в стартап Основатель онлайн-сервиса «МойСклад» говорит, как ему удалось взять инвестиции от основателей Skype и от «1С». Сейчас…

Прямые инвестициии Фонд прямых инвестиций Прямыми инвестициями именуют вложения свободных денежных средств в какое-либо материальное производство, и…

Основная / Нужная информация / Венчурное инвестирование — как оно имеется в действительности Венчурное инвестирование — как оно имеется в…

Содержание статьи: Распространенные неточности трейдеров Как верно инвестировать в ПАММ-счета Добавлено в закладки: 0 Возможно, многие люди, каковые…

Зарубежный рынок полезных бумаги Вложения в акции зарубежных компаний делаются, в большинстве случаев, с целью обезопасить средства от непредсказуемой…

Мифы про инвестиции — 7 главных заблуждений

В этой статье мы поговорим про мифы, которые наиболее часто встречаются среди начинающих инвесторов, которые не знакомы с миром финансовых инструментов и возможностей.

Миф №1. Существует только два варианты для «инвестиций» — недвижимость и бизнес

Для большинства рядовых граждан слово «инвестиции» ассоциируются исключительно с недвижимостью для сдачи в аренду или созданием своего бизнеса (стартапа).

Как известно, в большинстве случае недвижимость требуют больших вложений (несколько миллионов рублей). Бизнес помимо начального капитала также требует еще и временные ресурсы, которые мало у кого имеются.

Но инвестиции — это не только недвижимость и бизнес. Большинство миллионеров являются прежде всего акционерами, владельцами больших пакетов ценных бумаг.

Практически никто из рядовых граждан не рассматривает ценные бумаги в качестве объекта для вложения. А это большой класс активов, который способен приносить значительно больше дохода, чем те же инвестиции в недвижимость.

Ценные бумаги доступны для покупки каждому физическому лицу на фондовой бирже. Самыми востребованными из них являются следующие:

  1. Акции. По сути являются вложениями в реальный бизнес. Компании генерируют прибыль, платят дивиденды, поэтому их цена увеличивается.
  2. Облигации. Их принцип аналогичен банковским вкладам (столь популярным в нашей стране), но с лучшими условиями и большей доходностью. Фактически это один из способов кредитования инвесторами крупных компаний, государства и муниципальных округов напрямую.
  3. ETF фонды. Относительно новый класс активов, который позволяет инвестировать сразу в несколько финансовых инструментов (например, в фондовый индекс). Это очень удобно, не даром во всём мире большинство рядовых инвесторов вкладываются просто в такие фонды. Стоимость 1 ценной бумаги такого фонда составляет до 3000 рублей, а фактически Вы покупаете огромный пул ценных бумаг.

Еще также стоить упомянуть, что ценные бумаги являются ликвидными инструментами в отличии от недвижимости.

Ликвидность — это быстрота преобразования актива в деньги без каких-либо значимых потерь на комиссии

Миф №2. Для инвестирования нужны большие деньги

Самый известный миф из моего окружения: «для инвестиций обязательно необходим огромный капитал, какие-то колоссальные деньги». Но это лишь миф и не понимание рядовых граждан доступности цен на фондовом рынке. Начинать можно с любой суммы. Хоть с 1000 рублей. На Московской бирже есть даже ETF фонды стоимостью в 1 рубль. Большинство акций котируются в пределах 500-4000 рублей. Акций, которые дороже 20 тыс. рублей единицы.

В инвестировании важен процесс регулярного откладывание денег. Например, по 3000-10000 рублей в месяц. Уверен, что каждый из нас сможет найти в месяц хотя бы такую часть денег без каких-либо заметных перемен в жизни. Да, это будут небольшие деньги, но главное начать это делать как можно раньше. Чем раньше начать, тем больший профит эти деньги смогут принести в дальнейшем. Если можете откладывать больше, то значит Вы быстрее придете к своим финансовым мечтам.

Чтобы стать инвестором необязательно нужно иметь большой стартовый капитал. Начинайте с малого.

Известные миллиардеры и инвесторы рекомендуют откладывать по 10% от своего дохода. Даже, если у Вас есть кредиты и какие-то иные обязательные платежи, всегда откладывайте часть денег и не тратьте их никогда. Сделайте правило, что снимать можно лишь проценты от инвестирования.

Также большинство крупнейших акционеров действуют по стратегии доступной каждому: купи и держи. То есть просто покупают и никогда не продают (по-крайней мере без лишних необходимости).

Миф №3. Для инвестирования нужно иметь специальное образования

Конечно, дополнительные знания и образование в области финансовых инструментов никому не повредят, но тем не менее в мире ценных бумаг от Вас не требуются каких-то специфических знаний. Достаточно просто понимать, что инвестиции в акции — это инвестирование в реальный бизнес, а не какая-то игра на деньги. Покупая акции Вы становитесь реальным акционером, то есть совладельцем крупных компаний генерирующих прибыль. Ваши деньги хранятся в лучших активах, а значит эффективно работают на Вас.

Для того, чтобы просто купить голубые фишки или самые надежные облигации в нашей стране ОФЗ или же ETF фонды, которые уже представляют из себя диверсифицированный портфель — не нужно специального финансового образования. Это может сделать любое физическое лицо. Все что надо — это просто желание.

Главное, что все можно сделать дистанционно, нет необходимости куда-то ехать. Регистрация у брокера, открытие счёта, пополнение и торговля происходит в режиме онлайн (через интернет).

Для того, чтобы начать торговать на бирже достаточно сделать всего 4 шага.

Шаг 1 . Регистрация на сайте брокера. Рекомендую следующие компании:

Шаг 2 . Открытие брокерского счета. Делается путем нажатия на кнопку «открытие нового договора».

Шаг 3 . Пополнение счета. Пополнять можно любыми способами: наличными или безналичным переводом. Сумма пополнения любая. Брокер никак не регламентирует максимальные и минимальные лимиты.

Шаг 4 . Покупка ценных бумаг. Брокер предоставит доступ к торговым терминалам, а далее Вы уже самостоятельно выбираете, что и по какой цене купить.

Подробная инструкция со скриншотами как начать торговать на фондовой бирже можно прочитать в статьях:

Миф №4. Инвестиции приносят мало или наоборот слишком много денег

Те, кто далёк от мира ценных бумаг может сильно заблуждаться, рассуждая в вопросах возможностях среднего заработка на инвестициях. Кто-то думает, что здесь можно зарабатывать сотни процентов годовых, а кто-то думает что наоборот дохода эти вложения почти не приносят. Эти два мнения являются заблуждениями. Давайте разберемся с этими инвестиционными мифами.

1 Облигации — это долговые ценные бумаги. Они приносят стабильный и предсказуемый доход. Для обычного человека проще всего провести аналогию с банковским вкладом, где он также кладет деньги под проценты. В данном случае храня деньги в облигациях инвестор получает также проценты в виде купонного дохода.

При этом ценные бумаги обладают даже большими преимуществами, поскольку их можно покупать на долгосрок (фиксируя процентную ставку) и продавать в любой момент забрав все проценты до последнего дня владения.

2 Акции — это долевые ценные бумаги. Они более рискованные и менее предсказуемые при анализе на краткосрочный период (до года). Они сильно подвержены экономическим новостям и тенденциями. Если наступает кризис, какие-то показатели проседают, возникают прочие негативные мысли о будущих доходах, то они обваливаются в цене. При этом в следствии эмоциональности трейдеров их цены могут упасть очень сильно. В этом нет ничего плохого, если инвестор мыслит глобально. Акции хороших и надежных компаний все равно вырастут со временем. Плюс к тому же любой обвал на бирже можно использовать как хороший шанс для входа.

Как показывает столетняя история рынка ценных бумаг, акции приносят больший доход, чем облигации. В среднем акции растут на 10-20% в год. Хочу подчеркнуть слово в «среднем». То есть в какой-то год будет +40%, в какой-то -20%, но в среднем они растут.

Акции также платят дивиденды. Их размер сильно зависит от текущей дивидендной политики компании и текущих финансовых результатов. Если год был удачным, прибыль выросла, то размер выплаты увеличивается, а вместе с этим растут цены на эти акции.

Миф №5. Инвестиции — это огромный риск

Если рассуждать с точки зрения, что «инвестиции — это большие риски», то можно сказать, что хранить деньги на вкладе или, еще хуже, дома — это сто процентное обесценивание денег из-за действия инфляции.

Плюс к тому же храня деньги в гособолигациях или голубых фишках шансы потерять всё стремятся к нулю. Чтобы обеспечить себе более менее достойный заработок стоит создать инвестиционный портфель (другими словами купить несколько видов активов). Таким образом, риски потерять всё отсутствуют, поскольку не могут все компании разом обанкротиться.

Миф №6. На инвестиции необходимо много времени

Некоторые ошибочно путают трейдинг с инвестированием. Первый подход действительно предполагает наличии 100% ресурсом времени для активного участия в торговле. Людей занимающихся трейдингом называются трейдерами (не путать с брокерами!).

Цель трейдера зарабатывать на колебаниях рынка. Ему не важна текущая экономическая ситуация и фундаментальные показатели компании. Его сделки носят краткосрочных характер.

Основным инструментом трейдера для работы являются графики. С помощью технического анализа он принимает решение когда купить, когда продать. При этом могут открываться позиции на понижение (их еще называют короткими или шортами).

Инвестор же покупает ценные бумаги и держит их месяцами, годами. Возможно, даже некоторые акции держать до конца жизни. А зачем продавать надежный бизнес, который приносит доход в виде дивидендов?

На инвестиции не требуется много времени. Зайти в торговый терминал Quik или мобильное приложение занимает буквально пару секунд. Выставить заявку на покупку также не отнимет и 5 минут.

Миф №7. Большинство инвесторов теряют деньги

Есть такое поверье, что «большинство инвесторов теряют деньги на инвестициях». Но это лишь миф, который образовался из-за путаницы с понятием «трейдинга» и «инвестиций».

Если речь идёт про активную торговлю, то вероятнее всего трейдеры теряют на ней деньги. Обычно это рынок Форекса.

Но если говорить про инвестиции в ценные бумаги, то здесь чтобы потерять деньги нужно купить на самом пике цены и продать на самом обвале. Но если составить портфель из облигаций и акций, то это падение должно компенсироваться доходом с облигаций. Другими словами, в инвестициях все решает сам инвестор. Насколько грамотно и правильно он выбрал объекты и пропорции для вложения. Конечно, кому-то повезет больше, кому-то меньше, но в сумме здесь даже при простом подходе «купи и держи» будет в плюсе.

Читать еще:  Как эффективно торговать на Форексе

Однако встречаются проблемы, которые мешают инвесторам зарабатывать больше. Подробное описание этих нюансов можно прочитать в статье:

6 правил инвестирования от самых успешных мировых инвесторов

Инвесторы не согласны во многом, но в одном их убеждения едины: зарабатывать деньги на рынке можно при помощи устойчивой стратегии, которая базируется на некотором наборе правил.

Вспомните на мгновение ваши первые шаги в качестве инвестора. Вы, как и многие другие, окунулись в рынок с головой, не обладая достаточными знаниями. Когда вы покупали актив, вы еще не знали, что такое спрэд. Вы продавали слишком рано, когда акция приносила прибыль, и продавали слишком поздно, когда бумага падала в цене. Пожалуй, единственным вашим правилом было не следовать никаким правилам. Вы, вероятно, были быстро разочарованы вашими результатами.

Если у вас нет четких правил инвестирования, выверенной стратегии, сейчас самое время над ней поработать, а лучшим началом для ее создания будут советы тех, кто уже добился успеха в своей инвестиционной карьере. Мы нашли не просто шесть человек, которые могут претендовать на звание успешного инвестора, мы нашли шестерых самых лучших инвесторов за всю историю капитализма.

«Будьте терпеливы в отношении прибыльных сделок, и будьте крайне нетерпимы к убыточным трейдам. Помните, вполне возможно заработать большие деньги путем инвестирования, если вы правы всего в 30% случаев, но до тех пор, пока потери незначительны, а прибыль велика» — Денис Гартман

Деннис Гартман начал публиковать «The Gartman Letter» в 1987 году. Это ежедневный комментарий по глобальным рынкам капитала, который каждое утро получают хедж фонды, брокерские компании, паевые фонды, торговые компании по всему миру. Его правило обращено к молодым инвесторам, совершающим множество ошибок. Во-первых, не торопитесь закрывать прибыльную сделку. Не продавайте сразу же при первых признаках успешного трейда. Дайте прибыли течь. Во-вторых, не позволяйте убыточным сделкам выйти из под контроля. Инвесторы, которые делают деньги на рынке, нормально относятся к небольшим потерям на сделке и не допускают больших убытков. Как показывает Гартман, вам не обязательно быть правым большую часть времени. Более важно позволить прибыльной сделке и дальше приносить профит, а убыточную быстрее закрыть. Тогда, деньги, которые вы сделаете на прибыльных операциях будут гораздо больше того, что вы потеряете на неудачных сделках.


«Гораздо лучше купить удивительную компанию по справедливой цене, чем купить справедливую компанию по удивительной цене» — Уоррен Баффет.

Уоррен Баффет широко известен, как самый успешный инвестор в истории. Он не только один из самых богатых людей на земле, но также был и финансовым советником многочисленных президентов и лидеров стран по всему миру. Мировые рынки приходят в движение, когда Баффет высказывает ту или иную точку зрения.

Баффет известен также как хороший учитель. Его ежегодное послание инвесторам своей компании, Berkshire Hathaway, используется в качестве пособия при обучении на экономических факультетах во многих престижных университетах.

Уоррен Баффет дает два важных совета инвестору. Оценивая компанию, обратите внимание на ее качество и цену. Качество компании это самое важное. Это предполагает, что вы понимаете балансовые отчеты, слушаете регулярные телефонные конференции для инвесторов и акционеров, а также уверены в менеджменте компании. Только после уверенности в качестве компании следует приступать к анализу цены. Следуя философии Баффета, если с качеством компании все в порядке, не следует ждать от нее слишком низкой цены. Если качество компании низкое, не спешите покупать ее только потому, что цена очень заманчивая. Обычно такие компании не приносят соответствующие цене доходы. Иногда акции хороших компаний торгуются дешево, и когда вы видите это, проведите более глубокое исследование. Если в результате компания все еще выглядит привлекательно, покупайте ее.


«Вам действительно нравится определенная акция? Тогда выделите для нее 10% вашего портфеля или около того. Сделайте ставку на нее. Хорошие инвестиционные идеи не должны теряться в сильно диверсифицированном портфеле» — Билл Гросс

Билл Гросс является со-руководителем инвестиционного фонда PIMCO, управляет PIMCO Total Return Fund, одним из крупнейших облигационных фондов в мире. Правило Гросса касается портфельного управления. Универсальная норма, которую знают практически все начинающие инвесторы, называет диверсификацией. Или другими словами, не стоит вкладывать весь свой капитал в один единственный актив. Диверсификация это хороший практичный совет. Но такой способ ведения портфеля также уменьшает вашу прибыль, когда одна из идей сильно стреляет, а другие нет. Торговля на рынке связана с риском, основанным на исчерпывающем исследовании. Всегда держите на счету немного наличных для тех возможностей, которые требуют больше вложений. Не бойтесь действовать, когда ваши исследования указывают на действительно интересный актив.


«Иногда нам приходится нелегко, но я долгосрочный инвестор» — принц Алвалид бин Талал.

Возможно, вы никогда не слышали о принце Алвалид бин Талале, но он хорошо известен в мире инвестиций. Инвестор из Саудовской Аравии, он основал «Kingdom Holding Company». Если у кого и были причины для паники, так это у него. До Великой рецессии 2009 года он владел 14,9% долей в Citigroup по цене, гораздо выше текущей. Кроме того, его инвестиции в недвижимость в Индии значительно обесценились после мирового кризиса. Когда многие продавали, Алвалид бин Талал делал то, что делали многие лучшие инвесторы, чтобы скопить свое состояние: держали акции на протяжении очень длительного периода, захватывая крупные рыночные тренды, и зарабатывали дивиденды. Это нормально шортить акции в краткосрочном или среднесрочном горизонте. Но основная часть вашего портфеля должна быть в долгосрочных вложениях.


«В этом бизнесе вам нужно усвоить: если хотите иметь друга, заведите собаку» — Карл Айкан.

Карл Айкан — частный инвестор, специализирующийся на акциях и современный корпоративный рейдер, покупающий крупные пакеты акций для того, чтобы получить право голоса в попытке увеличения акционерной стоимости компании. Некоторые из его вложений пришлись на Time Warner, Yahoo, Clorox и Blockbuster Video.

На протяжении многих лет Айкан нажил немало врагов, но инвесторы не должны понимать его рекомендации строго в рамках межличностных отношений. Сколько раз в вашем инвестиционном прошлом вы читали статьи, смотрели новостные обзоры или следовали совету надежного друга (гуру) по поводу потенциально очень прибыльного актива и теряли деньги?

Существует только один совет, который стоит принять во внимание: полагайтесь на свое собственное исчерпывающее исследование, основанное на фактах (не мнениях), добытых из надежных источников. Мнения других людей конечно также могут быть рассмотрены и проверены, но они не должны быть единственной причиной для входа в сделку.


«Я убежден, что вся эта бедность в Мексике и Латинской Америке в целом — возможность для роста, так же, как и в Китае. Это возможность для инвестиций» — Карлос Слим.

Еще один богатейший человек в мире, Карлос Слим, владеет сотнями компаний, которые имеют штат сотрудников более 250 000 человек. Его цитата — ярчайший пример логики величайших инвесторов. Они не смотрят на то, что происходит сейчас. Изучая компании или экономику в целом, как она взаимодействует со своими конкурентами, великие инвесторы вкладывают в то, что произойдет позже. Они всегда думают наперед. Если вы изучаете текущие возможности присоединиться к толпе инвестирующих, у которых уже есть какая-то прибыль, значит вы пропустили основное движение. Постарайтесь найти будущего лидера роста, но всегда присматривайте именитые компании, у которых есть долгая прибыльная история.

Итог:

Теперь, когда вы ознакомились с предложенными правилами, пришло время научиться у этих великих инвесторов и извлечь уроки из их опыта. Каждый из них в свое время учился у рынка. Когда вы начнете использовать новые правила и научитесь следовать им, даже когда ваша сущность сопротивляется этому, вы увидите, что прибыльных сделок станет больше. Возможно, когда-нибудь вы пополните этот список инвесторов.

БКС Экспресс

пополни брокерский счёт без комиссии

  • С карты любого банка
  • Прямо на сайте
  • Без комиссии

Последние новости

Рекомендованные новости

Взлет акций ТГК-2 на рекордных оборотах

Статистика знает все, или реакция на коронавирус компаний S&P500

Фундаментальные последствия коронавируса для рубля

Завтрак инвестора. Новатэк и Роснефть отчитаются за IV квартал. Что ждать

Ожидаемые события на 18 февраля

Рынки падают на заявлениях Apple

Рынок нефти. Цены могут скорректироваться после отскока

Акции En+ начнут торговаться на Московской бирже 18 февраля

Адрес для вопросов и предложений по сайту: website4@bcs.ru

Copyright © 2008–2020. ООО «Компания БКС» . г. Москва, Проспект Мира, д. 69, стр. 1
Все права защищены. Любое использование материалов сайта без разрешения запрещено.
Лицензия на осуществление брокерской деятельности № 154-04434-100000 , выдана ФКЦБ РФ 10.01.2001 г.

Данные являются биржевой информацией, обладателем (собственником) которой является ПАО Московская Биржа. Распространение, трансляция или иное предоставление биржевой информации третьим лицам возможно исключительно в порядке и на условиях, предусмотренных порядком использования биржевой информации, предоставляемой ОАО Московская Биржа. ООО «Компания Брокеркредитсервис» , лицензия № 154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности. Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия.

* Материалы, представленные в данном разделе, не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном разделе, могут не подходить Вам, не соответствовать Вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО «Компания БКС» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном разделе.

Информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести, или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг. Перед принятием инвестиционного решения Инвестору необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски. Клиент также несет расходы на оплату брокерских и депозитарных услуг, подачи поручений по телефону, иные расходы, подлежащие оплате клиентом. Полный список тарифов ООО «Компания БКС» приведен в приложении № 11 к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС». Перед совершением сделок вам также необходимо ознакомиться с: уведомлением о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг; информацией о рисках клиента, связанных с совершением сделок с неполным покрытием, возникновением непокрытых позиций, временно непокрытых позиций; заявлением, раскрывающим риски, связанные с проведением операций на рынке фьючерсных контрактов, форвардных контрактов и опционов; декларацией о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг.

Приведенная информация и мнения составлены на основе публичных источников, которые признаны надежными, однако за достоверность предоставленной информации ООО «Компания БКС» ответственности не несёт. Приведенная информация и мнения формируются различными экспертами, в том числе независимыми, и мнение по одной и той же ситуации может кардинально различаться даже среди экспертов БКС. Принимая во внимание вышесказанное, не следует полагаться исключительно на представленные материалы в ущерб проведению независимого анализа. ООО «Компания БКС» и её аффилированные лица и сотрудники не несут ответственности за использование данной информации, за прямой или косвенный ущерб, наступивший вследствие использования данной информации, а также за ее достоверность.

Читать еще:  Какие функции можно передать на аутсорсинг

Заставить деньги работать. Кто лучше всех инвестирует в России и мире

Инвестирование как вид деятельности зародилось в конце XIX века, а в активную стадию вошло в первой половине XX. Уже больше 70 лет успешный инвестор – пример американской мечты и доказательство, что можно «разбогатеть умом».

В XXI веке талантливые инвесторы-миллионеры всё чаще появляются за пределами США: в Европе, Азии и России.

Лучшие инвесторы мира

Соединённые штаты Америки – родина большинства богачей, сделавших своё состояние на инвестициях. Они своеобразные звёзды отрасли и классические self-made бизнесмены, которые заработали деньги, начиная с самых низов, а не вошли на рынок с крупным капиталом.

1. Уоррен Баффет

Баффет – самый известный инвестор и один из самых богатых людей мира. Он остаётся верен инвестиционной философии середины XX века (стоимостному инвестированию). Рассматривает компании фундаментально и вкладывает в акции, которые недооценивает рынок.

Баффет инвестирует туда, где хорошо разбирается и считает, что прогнозировать поведение рынка невозможно. Он воспринимает покупку акций, не как покупку ценных бумаг, а как покупку доли в бизнесе.

Ещё Уоррен любит экономить. Каждое утро он завтракает в Mcdonald’s и живёт в доме, который приобрёл ещё в 1957 году. С 2011 года Баффет входит в список самых влиятельных людей планеты по версии Forbes.

Вам не нужно быть учёным-ракетостроителем. Инвестирование — это не та область, где человек с IQ 160 добьётся больших успехов, чем человек с IQ 130.

2. Джордж Сорос

Легендарный американец венгерского происхождения известен как искусный предсказатель валютных кризисов. Он стал знаменит после «чёрной среды» – 16 сентября 1992 года. Тогда фунт стерлингов сильно упал относительно немецкой марки, а Сорос сыграл на этом и получил за день больше 1 млрд долларов.

Он говорит, что зарабатывает за счёт своей теории рефлексивности. Она строится на ожиданиях рынка, которые меняются под последовательной работой СМИ (заказными статьями или информационными атаками). Это раздувает финансовые «пузыри» и спекуляции.

Сороса часто критикуют. Многие обвиняют его в получении инсайдерской информации, лоббизме и запуске финансовых кризисов с целью наживы.

Я не принимал правил, предлагаемых другими. Если бы я это делал, я бы уже не жил.

3. Питер Линч

Питер Линч – один из лучших инвесторов 1980-х. Его фонд Fidelity Magellan Fund имел несколько отличительных принципов:

  • Не работать с компаниями, которые слишком быстро растут.
  • Инвестировать в акции с крайне низкими (до исторических минимумов) соотношением цены к прибыли (P/E) – недооценённые акции.
  • Не концентрироваться на прогнозах.

Линч рекомендует не следовать прогнозам аналитиков с Уолл-стрит, а самим разбираться в бизнесе компании и изучать отрасль, в которой она работает. Он считает, что у каждого достаточно ума, чтобы начать вкладывать деньги на фондовом рынке, но не у каждого хватает выдержки. Тем, кто склонен к панике он советует инвестировать во взаимные фонды (ПИФы).

В 1989 году Питер Линч описал свои идеи в книге « Стратегия и тактика индивидуального инвестора ». Его инвестиционная философия обрела много последователей.

Абсолютно в каждой отрасли и в каждом регионе наблюдательный непрофессионал может найти великолепные растущие компании задолго до того, как их обнаружат профессионалы.

4. Джон Темплтон

Сэр Джон Темплтон – большая фигура мирового финансового рынка XX века. Это ещё один инвестор-антагонист, который построил состояние на противодействии тенденциям. Темплтон первым в мире стал зарабатывать с помощью диверсифицированных фондов, ориентированных на международную торговлю. Его Templeton Growth вкладывал в японскую экономику.

В 1939 году Темплтон купил акции у каждой компании, которая предлагала их дешевле $1 за штуку. Через четыре года эта затея принесла прибыль. В 1954 году он основал фонд Templeton Growth, который за 45 лет работы показал среднюю доходность 14,5% годовых – каждые $10 000 превратились за этот срок в $2 млн.

Период максимального пессимизма — лучшее время для покупки, период максимального оптимизма — для продажи.

5. Джон Богл

Богл – основатель первого и самого авторитетного индексного фонда на рынке – Vanguard 500. Больше 40 лет назад его идея была воспринята с опаской, но быстро доказала состоятельность. Сейчас под управлением Vanguard Group находятся активы на сумму больше $2,5 трлн.

Принцип успеха Богла таков: рост активов ограничен общим ростом рынка и расходами. Обойти рынок невозможно, поэтому надо сокращать расходы.

Богл советует выбирать фонды с низкими издержками, с опаской относится к платным советам и не переоценивать прошлые показатели.

Не ищите иголку в стоге сена. Просто купите весь стог сена (о диверсификации).

6. Карл Айкан

Расцвет инвесторской карьеры Айкана пришёлся на 1980-е годы. Он сделал состояние на гринмейле (корпоративном шантаже). Айкан выкупал контрольные пакеты акций компаний и входил в совет директоров, а после настаивал на том, чтобы его долю купили за более высокую цену. В случае отказа угрожал обрушить бизнес или просто мешал нормальной работе. За это его прозвали «палач компаний».

Акции Hewlett-Packard пошли ко дну, прибыль упала, СЕО уволен… Отлично, покупаем!

7. Сэм Зелл

72-летний Сэм Зелл доказывает, что в бизнесе работают разные стратегии. Главное – понимать, что ты делаешь, и следовать плану. В отличие от Баффета, Зелл не вкладывает в готовые стабильные проекты, а ищет недорогие кризисные компании и поднимает их грамотным менеджментом. Он реанимировал те проекты, на которые другие инвесторы не обращали никакого внимания.

У Зелла есть три принципа:

  • Покупайте то, что не пользуется спросом или находится на грани банкротства.
  • Убедитесь, что у компании есть потенциал.
  • Организуйте сделку так, чтобы снизить налоговые издержки, но остаться в рамках закона.

Ключ моего успеха в том, что я всегда в первую очередь оцениваю, на сколько процентов не реализован текущий потенциал.

8. Билл Гросс

Считается, что основатель гигантской инвестиционной компании PIMCO свой первый капитал заработал на игре в блэкджек в Лас-Вегасе. Но успех в бизнесе обеспечен не игрой в карты: сначала Гросс учился в Университете Дьюка, потом получил степень MBA в Калифорнийском университете, а с 1971 года работал в Pacific Mutual Life Insurance аналитиком. В том же году он создал компанию PIMCO, которой управлял до 2014.

Гросс – сторонник диверсификации и удовлетворяющего инвестирования. То есть вложения, анализ, работа над ошибками и успех должны приносить и финансовое, и этическое удовольствие.

Его принципы – долгосрочный прогноз (изучение новостей, сравнение показателей, учёт сезона) и контроль над эмоциями. Гросс считает, что главные враги инвестора жадность и страх.

Я всегда был склонен обращать внимание на те цифры, которые не замечает рынок.

9. Билл Миллер

Билл Миллер портфельный менеджер с одной из самых долгих историй прибыльного управления. 15 лет подряд – в 1991-2005 – общая доходность его фонда обгоняла индекс S&P 500.

Миллер ищет компании с конкурентным преимуществом, акции которых продаются по ценам ниже их настоящей стоимости. Эту стоимость Миллер анализирует по специальной модели дисконтированных денежных потоков.

Я часто напоминаю нашим аналитикам, что 100% информации, которую вы имеете о компании, представляет собой прошлое, а 100% ценности акции зависят от будущего.

10. Джеффри Гундлах

Гундлах – человек с яркими математическими способностями, которые помогли ему построить яркую карьеру в TCW Total Return Bond Fund. Он подавал заявку на работу в эту компанию, не имея образования и опыта. Но сразил всех на собеседовании и стал одним из лучших сотрудников.

В 2009 году Гундлаха неожиданно уволили из TCW. Бизнесмен не сдался и сделал свой фонд DoubleLine Capital, который в несколько раз превосходит прошлое место работы Гундлаха по объёму активов.

В инвестиционном мире Джеффри Гундлах – пример смелости и хладнокровия, особенно когда нужно пойти против мнения толпы или расстаться со «старыми добрыми» активами, если они перестали приносить прибыль.

Ты должен уметь уходить от своих старых друзей (про акции).

Лучшие инвесторы России

Специфика российского финансового мира такова, что большинство крупных инвесторов – это не «чистые» инвесторы. Изначально их состояние сформировано долей в больших промышленных предприятиях. Поставить их в один ряд с инвесторами из списка выше сложно: всё-таки, владеть и вкладывать – разные вещи. Поэтому для обзора мы взяли 5 российских миллиардеров, среди источников дохода которых Forbes указывает инвестиции.

1. Вагит Алекперов

Алекперов построил свою финансовую империю, начиная как высокий управленец на нефтегазовых предприятиях в 1990-х. В 1990 — 1992 он был заместителем министра нефтяной и газовой промышленности СССР. После приватизации в 1993 году «Лукойл» стал источником его богатства. В 2018 году Алекперов получил более $680 млн дивидендами от компании.

Я вырос на нефтяном промысле… У нас во дворе, кроме как верёвку забросить и покататься на [нефтяной] качалке, другого развлечения и не было в 50-е годы.

2. Геннадий Тимченко

Тимченко успел стать миллионером ещё в 90-е, хотя в то время не был публичной фигурой. Основу капитала бизнесмена составляют «Сибур», «Новатэк», «Стройтрансгаз», «Стройтранснефтегаз», «Трансойл». Тимченко управляет хоккейным клубом СКА и инвестирует в развитие сельского хозяйства в Краснодарском крае.

От себя могу сказать чётко и определённо: если понадобится, завтра же передам всё государству. Или на благотворительность. Лишь бы пошло на пользу.

3. Виктор Вексельберг

Виктор Вексельберг собрал состояние за счёт вложений в алюминий и нефть, а позднее стал инвестировать в зарубежные активы. Это швейцарские компании Sulzer, Oerlikon, Schmolz+Bickenbach. Сейчас миллиардер ограничен в свободе ведения бизнеса из-за санкций США.

Богатство — это критерий социального успеха человека, отображение его способностей, отчасти везения.

4. Михаил Прохоров

Прохоров прошёл путь от кооперативщика в 1980-х до одного из самых богатых людей России за 15-20 лет. Главную роль в этом сыграл союз с другим миллиардером Владимиром Потаниным – партнёры активно приватизировали промышленные предприятия в 1990-х.

В 2007 году они разошлись, и Прохоров стал владельцем «Онэксим». В дальнейшем миллиардер активно занимался общественной деятельностью, купил баскетбольную команду в США, инвестировал в технологии, но в 2018 году распродал большую часть этих активов.

В бизнесе легко не должно быть. Должно быть тяжело, как раз бизнесмены и должны брать на себя повышенный̆ риск и любить его.

5. Дмитрий Рыболовлев

Дмитрий Рыболовлев стал миллиардером из-за приватизации компании «Уралкалий» – одного из крупнейших производителей минеральных удобрений в России. Нынешний капитал бизнесмена заработан после продажи предприятия Сулейману Керимову за $5 млрд. С 2011 года Рыболовлев живёт в княжестве Монако, владеет местным футбольным клубом, вкладывает в произведения искусства и скупает элитные дома в разных местах планеты.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector