Содержание

Кредит на франшизу от Сбербанка

Список франшиз Сбербанка

Многие современные россияне желают стать финансово независимыми и открыть собственный бизнес. Такое желания в условиях реальности вполне выполнимо, ведь к услугам граждан имеется большое количество разнообразных идей для предпринимательства. И возможностей для осуществления мечты вполне достаточно. Но на пути к успеху у многих встает существенная помеха – отсутствие финансов. Ведь любой, даже небольшой бизнес-проект предполагает первоначальные вложения.

Специально в помощь малому/среднему предпринимательству в России была разработана и внедрена специальная программа, базируемая на открытии своего дела на базе франшиз. Тем, кто еще ни разу не сталкивался с таким понятием, стоит изучить данный проект, просмотреть каталог франшиз от Сбербанка и приступать к воплощению в реальность намерения стать предпринимателем.

Приобретение франшизы от Сбербанка — отличная возможность обновить или начать свой бизнес заново

Что такое франшиза

Данное понятие представляет собой получение прав конкретного лица на использование в бизнес-целях определенную торговую марку. То есть, простыми словами франшиза – это приобретение уже существующего и успешного бизнеса в аренду на долгосрочных условиях. Под франшизой подразумевается практически все, что имеет отношений к известному бренду. В частности:

  1. Рецепты приготовления знаменитых блюд.
  2. Модель ведения бизнеса, фирменный его стиль.
  3. Использование товарного знака.

Система ведения предпринимательского дела под франшизой уже давно зарекомендовала себя, как успешный вариант бизнеса.

Судя по данным статистики, в среднем на полное развитие и окупаемость любого бизнеса под франшизой уходит 1-2 года. Причем, прибыль остается на высоком уровне. Но конечно, приступать к оформлению франшизы стоит только у проверенного поставщика данной услуги. Сбербанк полностью отвечает всем требованиям по надежности, поэтому в первую очередь стоит рассмотреть предложения от ведущего финансового института России.

Суть работы по франшизе

Но прежде чем изучать список франшиз Сбербанка, нужно знать некоторые основные понятия, касающиеся такого бизнеса. А именно:

  1. Франчайзер (или главный владелец используемого торгового знака). Именно он выдает право и лицензию на использование бренда, бизнес-модели и при необходимости проводит нужные консультации.
  2. Франчайзи. Сторона покупателя, того, кто планирует использовать бренд в своих бизнес-целях. По условиям договорных отношений франчайзи обязуется и выплачивать определенный процент франчайзеру (роялти) за право использования торгового знака.

В схеме взаимоотношений франчайзер-франчайзи от последнего требуется добросовестное исполнение взятых на себя обязательств и строго соблюдение всех инструкций.

Особенности проекта Бизнес-Старт

Данное направление было разработано ведущим банком России еще в 2011 году. За весь долгий период своего существования список франшиз Бизнес-Старт Сбербанк значительно расширился и помог крепко встать на ноги многим российским предпринимателям. В текущем 2019 году начинающие бизнесмены также могут воспользоваться данной услугой и получить всестороннюю поддержку от Сбербанка.

Но, чтобы получить от банка одобрение на участие в проекте и льготное кредитование по условиям Бизнес-Старта, претенденту необходимо соответствовать нескольким важным условиям. А именно:

  • иметь незапятнанную финансовую репутацию и отличную кредитную историю;
  • стабильный и довольно высокий уровень доходности;
  • наличие поручителей или залоговое ценное имущество;
  • ликвидность будущего дела и его рентабельность.

Условия подключения к программе

Правом участия в направлении по Бизнес-Старту от Сбера может воспользоваться любой совершеннолетний россиянин в возрастной категории 21-60 лет. Но стоит учитывать главное условия предоставления франшизы – это отсутствие любой бизнес-деятельности в срок не менее чем 3 последних (итоговых) месяца. Оплата кредита происходит равными частями ежемесячно (либо по индивидуально разработанному графику).

У каждого участника программы есть возможность использовать отсрочку оплаты задолженности на период в год (выплачивается только процентная часть, без основного тела займа).

Предоставляемые услуги

Рассчитывать на получение проекта по франчайзингу от Сбербанка может только тот предприниматель, который в настоящий период не владеет каким-либо активным бизнесом. Стоит знать и о существующих условиях участия в данном направлении. А именно:

  • величина ссуды — 100 000–7 млн руб.;
  • период кредитования — до 3 лет;
  • годовая процентовка — 17,50% (при сроке займа до года) и 18,50% (для более длительных ссуд);
  • первоначальное инвестирование — не менее 20,00% личных средств;
  • предоставление под залог банку приобретаемых активов либо личного имущества (можно привлекать созаемщиков);
  • кредитоваться могут только юрлица или ИП.

Каждое поданное заявление на получение франшизы рассматривается Сбербанком в индивидуальном направлении. Банком также будет учитываться опыт/знания по организации и ведению направления, умению принимать управленческие, оптимальные решения-шаги и т.п. Если будущий займополучатель не сможет соответствовать хотя бы одному условию, в кредитовании и участию в бизнес-проекте ему будет отказано.

Основные требования для участия в программе

Как подключиться

Бизнес-Старт был создан и разработан специально для амбициозных и активных молодых российских предпринимателей. Полученные заемные средства участник программы может использовать в любых целях, направленных на развитие личного дела. Например:

  • покупка оборудования;
  • аренда торговых точек/площадей;
  • закупка партий продукции/товаров;
  • какие-либо маркетинговые мероприятия;
  • выдача зарплаты сотрудникам.

Весь период инвестирования по бизнес-направлению Бизнес-Старт подразделяется на несколько стадий. Причем приобретатель франшизы по требованиям кредитования обязуется регулярно вести и предоставлять отчетность об уровне доходности своей компании и обороте активов. Помимо кредитования, Сбербанк по регламенту Бизнес-Старта также предоставляет клиенту и ряд дополнительных услуг.

Приобретатель франшизы может рассчитывать на получение грамотной консалтинговой банковской поддержки, участия в курсах повышения квалификации (как себя, так и наемных работников). Такая всесторонняя поддержка гарантирует быструю окупаемость вложений и получение неплохого дохода от начатого дела с минимальной возможностью риска.

Как получить кредит от Сбербанка по франшизе

Чтобы стать участником эффективного бизнес-проекта Бизнес-Старт, необходимо лично прийти в один из сбербанковских филиалов, изучить предлагаемый мультимедийный бизнес-курс и оформить соответствующее заявление. После рассмотрения заявки и одобрения ее продавцом франшизы начинается второй этап программы. То есть регистрация нового участника и предоставления от него требуемого пакета документации.

Затем предприниматель может вносить первоначальный взнос, требуемый по условиям участия и запускать новый проект бизнеса. Для регистрации в проекте потребуется следующий портфель документов:

  1. Заявление (оформляет на бланке, разработанным Сбербанком).
  2. Паспорт РФ участника проекта.
  3. Военный билет (если участник проекта мужчина).
  4. Декларацию о доходах физлица.

Судя по имеющейся практике, данным проектом в основном активно пользуются лица, которые из-за стесненного материального положения не могут продолжать свою предпринимательскую деятельность. Разработанная система кредитования по программе Бизнес-Старт помогает не только возобновить функционирование уже действующей компании, но и дать выгодную работу начинающим бизнесменам.

Каталог франшиз от Сбербанка

Сбер предлагает воспользоваться разнообразными направлениями по бизнес-программе Бизнес-Старт. Список франчайзинга постоянно расширяется новыми эффективными предложениями. По условиям проекта участник может воспользоваться одной из действующих франшиз по предлагаемому перечню. Этот список Сбер формирует самостоятельно, отбирая наиболее выгодные предложения, с учетом стабильности торговой марки, ее успеха на российском рынке и надежности в плане дальнейшего развития.

Читать еще:  Командировочные расходы: оплата труда во время командировки

Специалисты при выборе направления по франшизе советуют учитывать специфику своего региона и уровень спроса на данном рынке, также и брать во внимание уровень своего будущего капиталовложения.

Участники проекта Бизнес-Старт могут принимать участие в курсах и тренингах, помогающих в работе

На данный момент Сбербанк предлагает следующие направления по проекту Бизнес-Старт:

Как взять кредит на франшизу в Сбербанке

Многие банки предлагают кредиты на развитие бизнеса. Однако доступны они лишь предпринимателям, которые уже ведут свое дело и планируют его дальнейшее расширение. Получить деньги банка в качестве стартового капитала намного сложнее. Изменить ситуацию позволяет кредит на франшизу от Сбербанка, с помощью которого начинающий бизнесмен может заняться предпринимательской деятельностью.

Кредит на франшизу от Сбербанка России

Сегодня Сбербанк предлагает бизнесменам на выбор почти 80 франшиз, данный список постоянно пополняется. В перечень кредитной организации включены не только дорогие проекты из Москвы или Санкт-Петербурга, но и региональные компании, желающие расширяться за счет франшизы.

Кредитные эксперты Сбербанка уверены, что привлекательность той или иной компании зависит не только от доступности ее бренда. На франчайзера работает его репутация и умение наладить сотрудничество с новым партнером. Расширяя свой бизнес в других регионах, он заинтересован в людях, которые стремятся преуспеть в новом деле. Для франчайзи такая модель предпринимательства интересна наличием готовой бизнес-технологии. Он получает поддержку в вопросах маркетинга, обучения персонала, организации торговой точки.

Сбербанк: кредит на франшизу.

Начиная свое дело по системе франчайзинга, предприниматель должен учитывать, что на входе требуется оплата паушального взноса, размер которого порой достигает 1000000 руб. Комиссия взимается и за франшизу, которая подразумевает получение готового бренда и отлаженной технологии ведения бизнеса.

Займы, кредитуемые под франшизу, могут быть потрачены на аренду и ремонт помещения, на приобретение торгового оборудования, на рекламную кампанию и даже выплату заработной платы в первые месяцы ведения нового дела.

Следует учитывать, что потенциальный заемщик не имеет возможности определить интересный ему бренд самостоятельно. Он должен ориентироваться на перечень предприятий, которые ранее были одобрены кредитным учреждением.

Кредит под франшизу Сбербанк

В соответствии с программой франчайзингового кредитования, денежные средства предоставляются предпринимателям, которые хотят начать собственное дело, бизнес по системе франчайзинга или готовы воспользоваться уже разработанным и опробованным бизнес-планом. Приобретая франшизу, необходимо учитывать, что инвестиции в виде займа будут покрывать лишь первые месяцы работы под новым брендом. Затем предпринимателю придется рассчитывать лишь на доход, приносимый бизнесом.

Всестороннюю поддержку — прежде всего, готовыми технологиями ведения дела начинающему предпринимателю готов оказать франчайзер. Сбербанк стремится сотрудничать с компаниями, которые имеют реализованный ранее опыт расширения бизнеса за счет франшизы.

Что требуется от заемщиков в Сбербанке

Получить заем на работу по франшизе может любой предприниматель. Но при этом он должен быть зарегистрирован там же, где будет осуществляться дальнейшая предпринимательская деятельность. Минимальный срок регистрации составляет полгода.

Что надо знать о франчайзинговом кредите и условиях выдачи таких выплат

В качестве займа можно получить сумму от 100000 до 3000000 руб. Однако размер кредита не может превышать 80% от общей стоимости нового бизнеса. Это означает, что оставшиеся 20% предприниматель должен вложить в проект самостоятельно.

Максимальные сроки кредитования новых бизнес-проектов не превышают 3 лет. Получить заем на начало своего дела может как юридическое лицо, так и гражданин, являющийся индивидуальным предпринимателем.

Условия кредитования на франшизу.

Что надо знать о залоге и поручительстве

Обращение предпринимателя за кредитом на покупку франшизы в Сбербанк не требует обязательного залога имущества. Однако в качестве обеспечения будет рассматриваться имущество, которое бизнесмен приобретет на заемные средства.

Если получателем кредита выступает юридическое лицо, роль поручителей должны исполнить его учредители. Сбербанк привлекает к поручительству тех учредителей, чья доля в уставном капитале компании является наибольшей. Если же создатели ООО внесли в его уставной капитал равные доли, заемщик самостоятельно может выбрать одного поручителя или привлечь в этом качестве всех основателей фирмы. У учредителей, которые выступили в этой роли, возникает ответственность по кредитным обязательствам организации.

Когда кредит на покупку франшизы берет индивидуальный предприниматель, в роли его поручителей кредитное учреждение рассматривает родственников. Предпочтительным поручителем будет супруг либо супруга, затем Сбербанк рассматривает на эту роль братьев и сестер. При их отсутствии поручителем может выступить дальний родственник или лицо, не имеющее родственных связей с заемщиком.

Последний вариант возможен и в случае, когда ближайшие родственники предпринимателя не удовлетворяют требованиям, предъявляемым Сбербанком к поручителям. Он должны быть не младше 20 и не старше 60 лет, являться резидентами РФ и быть зарегистрированы в населенном пункте, удаленном не более чем на 100 км от места ведения предпринимательской деятельности.

Кредит «Бизнес-старт» и франчайзинг

Кредитный продукт «Бизнес-старт» нацелен на самореализацию молодых предпринимателей. Пользуясь этим специализированным займом Сбербанка, собственный бизнес может открыть любой россиянин от 20 до 60 лет. Все, что требуется от заемщиков в Сбербанке, — наличие зарегистрированного юридического лица или статуса индивидуального предпринимателя. Заем позволяет получить необходимый стартовый капитал как вновь зарегистрированным предпринимателям, так и тем, кто имеет действующий бизнес, но приостановил деятельность.

Ранее эти категории бизнесменов не могли рассчитывать на банковский заем, поскольку не могли подтвердить свою платежеспособность бухгалтерским балансом. Сейчас Сбербанк готов поддержать их кредитом на развитие бизнеса, который рассчитан и на вновь открывшиеся, и на ранее зарегистрированные предприятия. «Бизнес-старт» позволяет начать работу по системе франчайзинга или получить заем под готовый бизнес-план, разработанный проверенными партнерами Сбербанка.

Условия действия программы предоставления кредита на франшизу от Сбербанка «Бизнес-старт»

Проект Сбербанка позволил начинающим предпринимателям открыть свой бизнес почти без капиталовложений. А также он поспособствовал развитию кредитного сектора в России в целом.

Такой возможностью смогут воспользоваться лишь те, кто заключит договор с франчайзером — компанией, предоставляющей франшизу.

Дело в том, что в случае покупки франшизы и взаимодействия с франчайзером, риски у начинающих бизнесменов будут существенно ниже, чем при открытии бизнеса самостоятельно.

Что такое франшиза?

Это целый комплекс различных средств и методов по организации своего дела на основе уже имеющегося раскрученного бренда и приносящего стабильный доход бизнеса.

Доход по франшизе, как правило, известен с самого начала. Тем самым риски по нему сводятся к минимуму.

Итак, если предприниматель решается приобрести франшизу, то вместе с тем он приобретает:

  1. Разработанный и уже испробованный на других бизнес-план.
  2. Все нужное оборудование.
  3. Право на использование нематериальных активов, в числе которых имеются товарные знаки, стиль фирмы, патенты и лицензии.
  4. Описание процесса производства.
  5. Договоры на поставку необходимых материалов, носящих уникальный характер.
  6. Возможность обучения сотрудников.
  7. Необходимое сопровождение бизнеса.

Франшиза выгодна с одной стороны как крупным компаниям, так и начинающим бизнесменам с другой.

Статистика же показывает, что открывающийся бизнес по франшизе намного более жизнеспособен, чем самостоятельный.

Крупные компании для своего продвижения инвестируют меньшие средства, а начинающие бизнесмены имеют возможность от имени этой компании самостоятельно производить или реализовывать продукцию.

Причем всевозможная поддержка со стороны компании-франчайзера ему в этом случае, обеспечивается.

Начинающий предприниматель, таким образом, приобретает неоценимый опыт ведения бизнеса, контролируемого и регулируемого со стороны крупной успешной компании.

Читать еще:  Как составить торговый план трейдера Форекс

С другой стороны, нужно иметь в виду, что франшиза стоит совсем не дешево. Кроме того, владельцу бизнеса надо будет постоянно отдавать часть прибыли компании.

Однако незначительное время, за которое окупается бизнес, а также гарантированный доход делают этот вид бизнеса весьма привлекательным.

Как получить кредит и какие требования к заемщику?

Кредит «Бизнес-старт» может быть выдан обществу с ограниченной ответственностью, индивидуальному предпринимателю либо физическим лицам, которые только планируют открыть свой бизнес.

Главным в списке требований, выдвигаемых Сбербанком к заемщикам, инвестирующим во франшизу, является отсутствие предпринимательской деятельности за последние три месяца.

Обеспечить кредит могут поручители либо внеоборотные активы, приобретенные в проекте. Такие активы должны быть обязательно застрахованы.

Ссуду может получить предприниматель, начинающий свой бизнес, возраст которого от двадцати до шестидесяти лет.

Документы для получения кредита

Для того чтобы Банк рассмотрел заявку, необходимо предоставить ему следующий пакет документов:

  • заполняемую в банке анкету;
  • российский паспорт;
  • временную регистрацию, если она есть;
  • мужчинам до двадцати семи лет — военный билет или приписное свидетельство;
  • финансовые документы индивидуального предпринимателя или общества с юридической ответственностью.

Также оформить анкету должен и поручитель. Он, в свою очередь, предоставляет:

  • паспорт;
  • временную регистрацию, если имеется;
  • военный билет или приписное свидетельство;
  • если поручитель — наемный работник, то он должен предоставить справку 2-НДФЛ, а если индивидуальный предприниматель или учредитель юридического лица — налоговую декларацию.

Кроме того, франчайзер должен представить в банк письмо о согласии взаимодействовать с заемщиком и одобрительное письмо с перечнем приобретаемых активов.

Сколько денег можно получить, условия кредитования?

Кредит по программе «Бизнес-старт» можно получить следующими способами:

  1. Франчайзи, который выбрал себе франшизу, рекомендует банку франчайзера.
  2. Франчайзи проходит по предложению Сбербанка специальные франчайзинговые курсы и по их окончании выбирает себе аккредитованную систему.
  3. Франчайзи рекомендуется аккредитованным банком франчайзером.

Условия кредитования на сумму до 3 млн. рублей

Кредитование по данной программе происходит на следующих условиях:

  1. Минимальная сумма кредита составляет сто тысяч рублей.
  2. Максимальная сумма на франшизу, которую можно взять в кредит у Сбербанка, является три миллиона рублей.
  3. При этом минимум сорок процентов от нужной суммы должны находиться на руках у заемщика.
  4. Все заемные средства подлежат перечислению на расчетный счет по форме возобновляемой кредитной линии.
  5. При взятии кредита более чем на двадцать пять месяцев, ставка будет равна восемнадцати с половиной процентов. Если же срок кредитования составляет менее двадцати четырех месяцев, ставка будет равна семнадцати с половиной процентов годовых.
  6. Самый большой срок, на который можно получить данный вид кредита — три с половиной года или сорок два месяца.
  7. Долг погашается каждый месяц по форме аннуитетных платежей. Указанные условия действуют в пилотный период и могут быть пересмотрены с течением времени.

Условия кредитования на сумму до 7 млн. рублей

Существуют отдельные условия по франшизам, для которых требуется более шести миллионов рублей.

Кредит для таких франшиз увеличен до семи миллионов рублей.

Условиями получения средств являются:

  1. Только заемщики от двадцати семи лет смогут воспользоваться этим предложением.
  2. Первоначальный взнос, который должны заплатить предприниматели, составляет сорок процентов, как и в предыдущем случае.
  3. Срок, на который выдается кредит, увеличен до пяти лет или шестидесяти месяцев.
  4. Может иметь место отсрочка тела долга на срок до одного года.

Франшизы, одобренные Сбербанком

Чтобы Сбербанк одобрил франшизу, он сам должен считать ее надежной и стабильной.

Банк не ограничивает в выборе франшизы для бизнеса и любой, представленный на рынке франчайзер, может быть выбран начинающим бизнесменом.

Тем не менее, Сбербанк имеет каталог компаний, франшизы от которых считаются самыми надежными.

Именно с этими компаниями максимально просто взять кредит «Бизнес-старт» на франшизу от Сбербанка.

Сферы деятельности компаний-франчайзеров

Такие компании находятся в самых разных сферах бизнеса:

торговля (43 компании);

услуги (13 компаний);

производство (3 компании);

питание (8 компаний).

Как показано выше, больше всего таких компаний-франчайзеров насчитывается в сфере торговли. Меньше всего — в производстве.

Это говорит о том, что пока в России превалирует именно торговая деятельность. Конечно, этим заниматься легче всего и проще всего. Поэтому большинство бизнесменов выбирают именно эту сферу деятельности.

Итак, рассмотрим конкретные компании, одобренные Сбербанком в качестве франчайзеров.

Большинство торговых компаний-франчайзеров реализуют различную одежду, а именно:

  • одежду — Baon, Elis, Ketroy, Serginnetti, Tom Farr;
  • детскую одежду — Choupette, PlaytoDay, Acoola;
  • ремни с аксессуарами — BB1;
  • спортивную одежду — Forward;
  • мужскую одежду для бизнеса и отдыха — Kanzler;
  • женскую одежду — Levall, Endea;
  • нижнее белье — Mademoiselle de Paris, Милабель, Парижанка;
  • одежду и белье для беременных — Newform, Буду мамой;
  • одежду для детей и подростков — Orby;
  • обувью — Ralf Runger.

Есть компании, реализующие украшения, игрушки и сувениры, а именно:

  • бижутерию — Jenavi;
  • мягкие игрушки — Craftholic, Штучки, к которым тянутся ручки;
  • подарки и товары для активных развлечений — Nogi v Ruki;
  • аксессуары — Selena;
  • детские игрушки — БЕГЕМОТиК, Остров знаний;
  • подарки — Календарь подарков, Томат.

Меньше компаний, торгующих оптикой: OKVision, Айкрафт, Четыре глаза.

Компании, торгующие автомобильными аксессуарами, следующие: Авто-Кореец, Автодевайс.

Остальными, одобренными Сбербанком в качестве франчайзеров в сфере торговли компании являются:

  • Gross Haus – по канцелярским принадлежностям;
  • Велодрайв — магазин велосипедов и аксессуаров;
  • Ле’Муррр — магазин товаров для животных;
  • МЕББЕРИ — розничная торговля мебелью;
  • ОРМАТЕК — магазин матрасов;
  • ТКК — торговля электроинструментами;
  • Чайная гильдия — магазин развесного чая и аксессуаров;
  • ЭкоТочка — торговля экотоварами;
  • ЯНТА — розничная торговля продуктами питания;

В сфере услуг больше всего предложений от салонов красоты и массажа:

  • салоны красоты — Персона Имидж Лаборатория, Студия маникюра Лены Лениной;
  • салоны массажа — Soqi Slim Spa, Wai Thai, Тайрай;

Среди образовательных услуг предлагаются: Школа продаж Ларисы Цветовой, детский клуб ЯСАМ.

Агентства недвижимости: ХИРШ, МИЭЛЬ.

Ремонтные и бытовые услуги: Соня, Евросервис.

  • консультационные — Инфолайф;
  • выездной кейтеринг — Шоколадная мечта.

Производство

В производственной сфере Сбербанком одобрены всего три компании — франчайзера. Это:

  • IST – по промышленной очистке;
  • ПолиграфычЪ — по изготовлению печатей и штампов, а также полиграфической продукции;
  • Система строительного снабжения — по строительным материалам.

В сфере питания превалируют заведения быстрого обслуживания. Это: SUBWAY, Кукурай, Пельмешки да Вареники Экспресс, Стардогс.

Остальными заведениями являются:

  • Harat’s – паб в ирландском стиле;
  • Кофейный дом «Гурме»;
  • Killfish Discount Bar – молодежный дисконтный бар.

Для вас также может показаться интересной статья о истории франшизы Бургер Кинг условиях ее покупки в России.

Узнать об условиях и цене франшизы Стардогс в России можете здесь.

Прочитать о стоимости и условиях франшизы кофейни Старбакс можно тут.

Видео: Проект «Бизнес-старт» от Сбербанка

В сюжете специалист Сбербанка рассказывает о условиях действия проекта «Бизнес-старт».

Разъясняется, кто может обратиться за кредитом, какие требования к заемщику предъявляет банк, каким образом можно использовать полученные деньги для покупки и развития бизнеса, а также о дополнительных возможностях, предлагаемых банком заемщимам п данной программе.

Каталог франшиза от Сбербанка: кредит на бизнес старт, список и как получить

В первую очередь необходимо разобраться с определением данного кредитного предложения. «Бизнес Старт» — это заем, предназначенный для открытия своего бизнеса.

Основной целью проекта является уменьшение возможных рисков для предпринимателя. Для этого каждому клиенту предоставляется возможность ознакомиться с мультимедийным курсом, в котором содержится презентация продукта, а также основы ведения бизнеса.

Читать еще:  Какие существуют основные виды кредитов

После этого предприниматель может подать заявку на получение финансовых средств. Данные действия осуществляются непосредственно в отделении банковского учреждения. Сбербанк разработал данный финансовый продукт таким образом, чтобы будущий бизнесмен работал по готовой франшизе, чтобы свести риски к минимуму.

Если данный вариант не подходит, то возможна выдача заемных средств под бизнес-план Сбербанка.

Кому доступен кредит «Бизнес Старт»?

Заемщик должен соответствовать следующим параметрам, чтобы иметь возможность воспользоваться данным финансовым предложением:

  • Будущий бизнесмен должен вложить в свое дело не менее 20% от общей суммы. Данное условие имеет место быть для того, чтобы отразить реальную платежеспособность клиента;
  • Кредитным предложением смогут воспользоваться те заемщики, которые не имели собственного бизнеса прежде или прошло более 3 месяцев с момента закрытия предпринимательской деятельности;
  • Также у Сбербанка имеются возрастные ограничения для своих заемщиков. Взять кредит «Бизнес Старт» смогут те клиенты, которым не менее 20 и не более 60 лет;
  • Будущему предпринимателю потребуется изучить мультимедийный курс, который содержит в себе основы предпринимательской деятельности и основы финансовой состоятельности. Данный видео материал предоставляется на бесплатной основе. После изучения заемщику потребуется сдать тест, который определит его уровень финансовой грамотности.

Стоит отметить, возможно использовать поручительство физических лиц, чтобы увеличить вероятность одобрения заявки на кредит.

Кроме того, в качестве залога разрешается использовать активы компании, которые будут приобретены на кредитные средства. Данные объекты будут застрахованы в обязательном порядке.

Условия получения

Будущий предприниматель должен собрать определенный пакет документации, чтобы иметь возможность претендовать на кредитное предложение «Бизнес Старт»:

  1. В первую очередь необходимо правильно заполнить анкету;
  2. Также необходимо будет предоставить документ, подтверждающий личность клиента (Паспорт), а также бумагу о временной регистрации, если таковая имеется;
  3. Приписное свидетельство и билет военнослужащего, если он имеется;
  4. Финансовая документация.

Стоит отметить, поручитель заемщика также обязан предоставить подобную документацию банку, а также выписку 2-НДФЛ за последние 3 месяца. Данное условие необходимо соблюсти, если третье лицо является наемным рабочим.

Когда поручитель имеет статус ИП, то необходимо будет предоставить банку налоговую декларацию. Если поручитель является юридическим лицом, то потребуется приложить к документации декларацию о доходах.

Как получить?

После предоставления вышеуказанных документов происходит предварительное одобрение кредита. На втором этапе потребуется собрать следующую документацию:

  1. Франчайзер должен будет прислать подтверждающее письмо, которое будет свидетельствовать о достигнутых договоренностях;
  2. Также франчайзер должен подтвердить свое согласии на покупку активов, которые не будут использоваться при обороте финансовых средств;
  3. ЮЛ потребуется предоставить следующие документы: устав, свидетельство о госрегистрации и о внесении записи в ЕГРЮЛ, а также учредительную документацию;
  4. Если заемщиком является ИП, то ему потребуется предоставить свидетельство ЕГРИП, лицензию (Если таковая имеется), а также документ, подтверждающий постановку на учет в налоговой службе.

Обычно решение по выдаче кредита осуществляется в течении трех дней. Сложнее всего осуществлять переговоры с франчайзером или доказать осуществимость бизнес-плана, который разработал банк.

На положительное решение о выдаче кредитных средств могут повлиять следующие факторы:

  • Позиция франчайзера;
  • Положительная практика возврата кредитных средств;
  • Залоговые активы могут положительно сказаться на одобрение заявки;
  • История доходов будущего предпринимателя. К держателям зарплатных карт Сбербанка могут отнестись более лояльно;
  • Также производится оценка рентабельности проекта, чем выше предполагаемый доход, тем охотнее банк передаст кредитные средства клиенту.
  • Сбербанк может предоставить будущему предпринимателю типовой бизнес-план, который можно будет реализовать с помощью заемных средств.

В настоящее время существует три вида кредита «Бизнес-старт» под бизнес план:

  • Заемщик имеет возможность попробовать свои силы в шести финансовых направлениях:
  1. Кейтеринг (Организация питания на юбилейном событии, выставке, мероприятии и т. д.);
  2. Клининг (Осуществление уборки на территории различных помещений или объектов);
  3. Кондитерская деятельность;
  4. Парикмахерское дело;
  5. Создание салона красоты;
  6. Изготовление выпечки.

У данного вида кредита существуют следующие преимущества:

  • В данном случае нет необходимости выплачивать франчайзеру стартовый взнос, а также не требуется оплачивать ежемесячное роялти;
  • Предприниматель имеет возможность придерживаться своей бизнес стратегии, которая управляется непосредственно заемщиком.

Если клиент выбрал данный вид кредита, то ему потребуется столкнуться со следующими трудностями:

  • Финансовые риски, так как бизнес модель может иметь недостатки, которые проявятся со временем;
  • Раскрутка бизнеса. В данном случае потребуется самостоятельно проводить рекламную компанию или нанимать SMM специалиста.

Кроме того, возможно выделить второстепенные положительные факторы ведения деятельности по бизнес-плану:

  • Не требуется согласовывать с франчайзером расположение объекта, в котором будет осуществляться предпринимательская деятельность;
  • Предприниматель сможет развивать проект придерживаясь собственной стратегии, которая не предполагает согласование с франчайзером;
  • Самостоятельное регулирование цен на товары или услуги;
  • Возможность выбирать поставщиков и агентов по своему усмотрению.

Если будущему предпринимателю выгоднее осуществлять деятельность по франшизе, то потребуется заключить договор с франчайзером.

Стоит отметить, на территории РФ только Сбербанк может выдать заемные средства под данный вид бизнеса.

Франчайзинг — это вид коммерческой деятельности, которая осуществляется под контролем франчайзера. Он предоставляет предпринимателю возможность реализовывать товары или услуги, которые имеют известность в своей отрасли.

ИП или ЮЛ потребуется придерживаться следующих норм:

  • Соблюдение определенных стандартов при производстве и реализации товаров, а также соблюдение требуемых условий при предоставлении услуг;
  • Соблюдение технологий, которые прописаны в договоре франчайзинга;
  • Соблюдение стратегии продаж;
  • Необходимость осуществление деятельности в обговоренном объекте;

Стоит отметить, в данном случае будущий предприниматель получает рентабельную бизнес-модель, которая зарекомендовала себя в своей отрасли, что сводит финансовые риски к минимуму.

Стоит выделить следующие преимущества франчайзинга:

  • Возможность использования опыта франчайзера, что поможет избежать финансовых потерь;
  • Возможность реализовывать товар или предоставлять услугу с использованием репутации франчайзера, которая была сформирована с помощью рекламы и рекомендаций клиентов. В данном случае нет необходимости разрабатывать торговую марку, а также дизайнерскую составляющую бизнес проекта;
  • Обучение, которое будет осуществляться на всех стадиях бизнес проекта. Кроме того, возможна помощь при подготовке сотрудников;
  • Налаженная схема взаимодействия с поставщиками и контрагентами.

Заемщику сможет выбрать необходимого франчайзера из предлагаемых банком, которых насчитывается более шестидесяти.

Стоит отметить, будущий предприниматель имеет возможность предложить Сбербанку своего франчайзера, которого нет в списке. В данном случае банку потребуется больше времени, чтобы принять решение по выдаче займа. Кроме того, заемщику потребуется предоставить соответствующий пакет документации.

Сначала будет осуществляться первичная обработка документации в региональном отделе. Далее документы отправляются в столичное отделение банка, чтобы вынести окончательное решение по выдаче заемных средств. В данном случае возможности заемщика расширяются, так как возможно осуществлять предпринимательскую деятельность в любой сфере.

С условиями кредита возможно ознакомиться на изображении, которое находится ниже.

Погашение и обслуживание кредита

Кредитные средства будут перечислены на расчетный счет заемщика.

Каждый месяц потребуется осуществлять выплаты по займу, которые будут осуществляться в виде аннуитетных платежей.

Кредит на франшизу — как получить, ТОП-7 банков и список документов

В статье мы собрали условия 7 банков, дающих кредит на покупку франшизы. Также мы подготовили требования к бизнесу и список документов, который могут потребовать банки для предоставления кредита.

ТОП-7 банков, выдающих кредит на франшизу

Если вам требуется кредит на покупку франшизы, вовсе не обязательно искать в банке только узкоспециализированный тариф. Нецелевые кредиты для малого и среднего бизнеса также подходят под это направление.

Сегодня топовые банки предлагают следующие ставки:

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector