Основные риски, присущие инвестированию в ПАММ-счета

В чем заключаются риски при инвестировании


Инвестирование в ПАММ-счета является популярным в наше время способом заработка путем вложения свих личных денежных средств в ПАММ-счета, которыми управляют опытные трейдеры.

Организации, которые предоставляют данную услугу, детально описывают все условия сотрудничества. В случае если вы находитесь в поиске такой организации, вам стоит, в первую очередь, обращать внимание на риски ПАММ-счетов.

Вы наверняка уже знаете, что любые операции, связанные с деньгами, наделены своими рисками, и инвестирование в ПАММ-счета не является исключением.

Два моих лучших брокера

Работая на финансовом рынке, вы не можете точно угадать риски и доходность той или иной торговой деятельности. Даже высококвалифицированный специалист не может предсказать будущую доходность. В случае если управляющий гарантирует вам определенный процент прибыльности, то это говорит об его непрофессионализме или о том, что он вас обманывает. Независимо от причины, я вам не советую доверять свой капитал такому лицу.

Хочу отметить, что далеко не все компании отбирают трейдеров. В некоторых организациях управляющим может стать даже новичок, который выполнил определенные условия брокера. Далеко не все ДЦ обращают внимание на профессионализм и опыт.

Для того чтобы не доверить свои деньги в управление неопытному трейдеру, лично убедитесь в профессионализме управляющего. Неопытные управляющие не владеют должным опытом, не устойчивы в психологическом плане и подвластны эмоциям. Доверять таким лицам свои деньги очень опасно.

Риски ПАММ-счетов

Риски при инвестировании в ПАММ-счета подразделяются между собой на 2 основные категории:

  1. Торговые. Сюда входят риски, которые связаны с самой деятельностью управляющего. Как правило, чем больше опыта и положительных результатов за плечами у трейдера, тем меньше риск того, что вы потеряете свои накопления. Помните, что даже большой опыт и положительные отзывы не являются 100% гарантией защиты вашего капитала, ведь беспроигрышных стратегий не бывает, а даже самые прибыльные торговые системы время от времени дают сбой.
  2. Не торговые. В эту категорию входят все остальные риски, которые присутствуют при ведении торговой деятельности. Это риски, которые зависят от таких факторов, как качество интернет соединения, работы операторов мобильной связи и даже брокеров.


Ниже вы сможете увидеть список наиболее распространенных рисков ПАММ-счетов:

  • Неправильная деятельность управляющего.
  • Чрезвычайные происшествия, которые привели к резким изменениям котировок.
  • Несоблюдение правил мани-менеджмента.
  • Мошеннические действия со стороны управляющего.
  • Банкротство доверительной компании.

В результате появления ПАММ-счетов резко сократилось количество обманутых вкладчиков. До их появления применялась схема создания 2 счетов, где деньги с одного счета полностью списывались, а на втором счете появлялась неплохая прибыль, которая делилась между трейдером и третьими лицами.

В наше время для того чтобы стать управляющим, которому люди будут доверять свои личные средства, нужно предоставить свой паспорт. Также ведется учет прибыльности за весь период деятельности управляющего, которая доступна инвесторам. На основе статистических данных инвестор может самостоятельно выбрать успешного управляющего.


ПАММ-счета защитили не только вкладчиков, но и управляющих. Теперь вкладчики не могут не выплатить управляющему его вознаграждение после торгового периода. Расчет между всеми участниками осуществляется в автоматическом режиме.

Специальная площадка ПАММ-счетов существенно сокращает риски мошенничества. Компании, предоставляющие данную услугу, гарантируют соблюдение всех пунктов, прописанных в договоре. Таким образом, передавая свой капитал в управление той или иной организации, убедитесь в ее надежности.

Здесь стоит отметить, что, какой бы проверенной компанией не была, нет никакой гарантии, что в будущем она не обанкротится, а вы не лишитесь из-за этого всех своих денег. Даже крупные компании, которые обладают большим опытом, могут в любой момент обанкротиться, в результате возникновения чрезвычайных происшествий. Так что к выбору подходящей компании отнеситесь с внимательностью, тщательно изучите отзывы и статистические данные.

Доверительное управление означает, что вы полностью доверяете своему управляющему и разрешаете ему оперировать вашими средствами с целью их приумножения.

Решившись на такой способ заработок, вы должны осознавать все риски, на которые идете. Я советую вам инвестировать в ПАММы только ту денежную сумму, которую вам не жалко потерять, так как полностью защитить себя от риска не возможно.

При выборе ПАММ-счета не стоит искать высокую прибыль, так как она, как правило, связана с высокими рисками. Лучше всего отдавайте предпочтение надежным стратегиям, без высоких просадок и со стабильной, пусть и незначительной прибылью.

Как защитить себя от рисков ПАММ-счетов

Итак, для того чтобы защитить себя от рисков ПАММ-счетов, рекомендую вам придерживаться следующих правил:

  1. Не доверяйте свои деньги сомнительным управляющим. Читайте тут, как выбрать надежного управляющего.
  2. Сотрудничайте только с проверенными дилинговыми центрами с хорошей репутацией и большим опытом.
  3. Выбирайте такие ПАММ-счета, которые существуют больше 6 месяцев.
  4. Не вкладывайте весь свой капитал в 1 счет, лучше диверсифицируйте свой портфель или выбирайте ПАММ-индексы.
  5. Следите за деятельностью управляющего. Как только у него дела пойдут на спад, выведите свой капитал.
Читать еще:  Прибыльные советники для торговли на Форекс

Инвестирование в ПАММ-счета наделено высокими рисками, несмотря на это, оно позволяет некоторым инвесторам неплохо зарабатывать. Причина кроется в том, что некоторые вкладчики научились сокращать свои риски и успешно используют доверительное управление с целью заработка.

Риски при инвестировании в ПАММ счета

Такой вид доверительного управления, как ПАММ – это не только возможность получать хорошую пассивную прибыль с финансовых рынков, но и определенные риски. Инвестор может потерять часть своих средств, а при неграмотном распределении капитала и всю сумму инвестиций. Можно ли избежать таких ситуаций или хотя бы минимизировать их? Для того, чтобы ответить на этот вопрос, необходимо определить, какие бывают риски и каковы их основные характеристики.

Итак, риски ПАММ инвестирования могут быть двух видов – торговые и неторговые. Первые относятся к действиям управляющего трейдера на рынке. Вторые не связаны непосредственно с трейдингом и относятся к недобросовестному поведению управляющего или брокера (площадки).

Торговые риски

Этот вид относится, как уже упоминалось выше, исключительно к трейдингу, действиям управляющего на рынке. Откуда появляются такого рода риски? В первую очередь, все зависит от опытности трейдера. Инвестор самостоятельно выбирает управляющего. При этом, он должен учитывать его «стаж».

Если трейдер показывает статистику всего за несколько месяцев (скорее всего, он лишь недавно подключился к ПАММ системе брокера), доверие к нему со стороны опытных инвесторов будет небольшим. Ведь риски ПАММ инвестирования с таким управляющим существенно возрастают. К тому же, чем больший срок имеет счет трейдера, тем проще инвестору отследить какие-то закономерности.

С другой стороны, после знакомства с таким управляющим, опытные трейдеры могут доверить ему часть своих средств. Почему так происходит? Все дело в том, что трейдеры, которые имеют короткую историю на площадке, чаще всего предлагают очень выгодные условия, так как осознают, что именно таким образом они могут сделать свое предложение более привлекательным на фоне тех, кто может похвастаться более длительной статистикой.

С другой стороны, важно также обращать внимание на доходность и просадки управляющих. Сегодня многие брокеры предлагают готовые инвестиционные портфели или даже индексы, которые состоят из определенных категорий трейдеров. Те, кто предпочитают нести большие риски, но предлагают большую доходность, относятся к категории агрессивных.

Управляющие, которые стремятся минимизировать риски за счет менее агрессивной торговли, относятся к консервативным. Между ними существует еще одна категория – это умеренные управляющие.
Каждый инвестор в праве самостоятельно определять риски ПАММ инвестирования посредством составления собственного пула из управляющих, куда он добавляет трейдеров различных категорий и распределяет между ними свои капиталы.

Еще одна категория рисков связана с непредвиденными рыночными колебаниями. От этого, в целом, не застрахован никто. И инвестор здесь вообще практически никак не может повлиять. Выбрав даже консервативного управляющего, он может потерять, когда на рынке случаются сильные колебания или непредвиденный импульсный тренд.

В то же самое время, избежать такой ситуации можно. Для этого, инвестору необходимо продумывать время работы особенно с агрессивными управляющими. Если предвидится какое-то важное макроэкономическое событие или ожидаемое рынками заявление представителя какого-либо центробанка, можно снизить объем капитала агрессивного трейдера, при этом, добавив средства консервативным и умеренным, которые, возможно, ввиду своих торговых убеждений, будут стараться избегать торговли в период выхода важной статистики.

Неторговые риски

Эта категория рисков инвестирования в ПАММ счета выделяется отдельно, так как не связана или лишь частично связана с работой управляющего. В первую очередь, речь идет о добросовестном исполнении брокером своих обязательств. Поэтому, перед тем, как определиться с той или иной площадкой, рекомендуется провести небольшой их анализ и узнать, насколько выбранный брокер надежен.

Для этого можно обратиться к различным форумам, где инвесторы и трейдеры делятся своим мнением. Важно помнить, что риски инвестирования в ПАММ счета относятся не только к тому, как брокер ведет себя по отношению к инвестору. Если компания предоставляет некачественные услуги управляющему, это отразится в конечно итоге и на доходах инвестора.

Неторговые риски могут быть связаны и с тем, что трейдер находится в сговоре с брокером. В сети Интернет есть достаточно большое количество отзывов о работе некачественных площадок, на которых управляющие представляют исключительно интересы таких компаний. Они получают в управление счета и доводят ситуацию до убытков, полностью опустошая инвесторские вложения.

Читать еще:  Примерный бизнес план боулинг клуба

Определить такую ситуацию достаточно сложно, но некоторым удается. Естественно, после этого на различных форумах появляются отзывы о том, что та или иная компания совместно со своими управляющими занимается мошенничеством. Подобные площадки лучше обходить стороной в случае, если факты действительно подтверждаются и приводятся резонные доводы (так как черный пиар никто не исключает).

Неторговые риски могут быть связаны и с причинами, которые не зависят ни от трейдера, ни от компании. Их практически никак нельзя избежать. Такие риски появляются тогда, когда, к примеру, на стороне управляющего отсутствует Интернет или электричество. Естественно, единичные случаи инвесторы могут простить. Однако, если у трейдера регулярно пропадает свет или доступ к Глобальной сети, это наталкивает на определенные подозрения.

Как видно из всего вышесказанного, риски могут иметь различный характер. Основная задача инвестора – попытаться минимизировать их всеми доступными у него средствами. Если такое удается, значит инвестор может рассчитывать на стабильные результаты своей работы.

Далее рекомендуем изучить секреты инвестирования в ПАММ.

Настало твое время! Начни торговать на Форекс без вложений

Получи свои первые 100$ на счет

Дополнительно ты получишь доступ к уникальным материалам нашей команды:

+ Реально работающие стратегии с примерами использования

+ Бесплатные советники, проверенные временем

+ Бесплатные вебинары от ведущих трейдеров

Риски инвестирования в ПАММ-счета


Практика показывает, что лишь изучив и оценив риски ПАММ-счетов, вы сможете выгодно вложить имеющиеся денежные средства.

На сегодняшний день ПАММ-счета являются одним из самых популярных методов вложения капитала, но при этом они связаны с существенным уровнем рисков.

Следует помнить, что финансовые рынки подвержены серьезным изменениям, поэтому получение дохода от совершаемых операций вам не сможет гарантировать ни один управляющий, каким бы опытным он не был.

Принимая во внимание существующие риски инвестирования в ПАММ-счета, не следует откликаться на предложения управляющих, которые гарантируют вам получение слишком высокого дохода по окончанию периода инвестирования.

Риски ПАММ-счетов. Существующие виды

Риски инвестирования в ПАММ-счета можно разделить на два основных типа: неторговые и торговые.


Торговые риски ПАММ-счетов являются непосредственно связанными с операциями, осуществляемыми управляющим на финансовом рынке. Даже если результат ведения торгов будет зависеть лишь от того, насколько грамотно управляющий будет открывать и закрывать ордера, риски потери денежных средств, все равно, будут достаточно высоки. Это происходит потому, что точно предсказать изменения финансового рынка практически невозможно. По этой причине даже самые обоснованные решения могут стать причиной возникновения убытков.

Неторговые риски ПАММ-счетов обычно не имеют прямой связи с процессом ведения торгов. Следует помнить, что в торговом процессе присутствует огромное количество посредников, действия которых могут оказать существенное влияние на результаты торгов. Такими посредниками выступают компании-брокеры, операторы связи и т.д.

Самыми распространенными торговыми рисками ПАММ-счетов являются:

  1. Необоснованные решения об открытии ордеров.
  2. Несоблюдение существующих норм мани менеджмента.
  3. Резкие колебания ценового уровня, которые возникают после выхода новостных сообщений.

Среди неторговых рисков ПАММ-счетов следует отметить:

  1. Мошеннические действия со стороны управляющего ПАММ-счета. Чтобы не потерять имеющийся капитал, необходимо отдавать предпочтение только проверенным управляющим.
  2. Некачественные услуги компании-брокера, из-за которых исполнение ордеров происходит с серьезными задержками.
  3. Банкротство или мошеннические действия со стороны компании брокера.
  4. Проблемы с интернетом или электроэнергией у управляющего, из-за которых ему не удается вовремя открыть или закрыть позиции.

Современные ПАММ сервисы прилагают огромные усилия для того, чтобы свести к минимуму неторговые риски, связанные с качеством услуг, предоставляемых компанией брокером.


В настоящее время компании-брокеры, входящие в число лучших, в состоянии гарантировать как сохранность денежных средств на депозите, так и то, что доходы будут распределяться в строгом соответствии с договоренностью между инвестором и управляющим.

При этом, необходимо осознавать, что из-за того, что ваши денежные средства хранятся на счете компании-брокера, в случае ее банкротства вы можете их лишиться. По этой причине следует с максимальной ответственностью подходить к выбору подходящей компании-брокера, и лишь потом подбирать ПАММ-счет с условиями, которые вас устраивают

Важно! Чем дольше компания-брокер функционирует на отечественном рынке, тем ниже вероятность ее банкротства.

Если неторговые риски можно снизить путем выбора надежной компании-брокера и честного на руку управляющего, то торговые риски ПАММ-счетов вам придется принять в полном объеме.

Сам термин «доверительное управление» изначально предполагает, что вы должны доверять выбранному управляющему и следовательно вы должны быть готовы разделить с ним как прибыль, так и убытки.

Зная существующие риски инвестирования в ПАММ-счета, вы сможете принять решение, готовы ли вы рисковать, доверяя собственные денежные средства профессиональному управляющему, или вам больше подходят менее доходные, но при этом и менее рискованные методы вложения капитала.

Опытные инвесторы рекомендуют инвестировать в ПАММ-счета лишь ту часть имеющихся денежных средств, потеря которой для вас является допустимой.

Читать еще:  Преимущества и недостатки мирового финансового рынка Форекс

Для того чтобы не совершить ошибки при выборе подходящего способа вложения капитала, необходимо помнить, что инвестирование средств с перспективой получить высокую прибыль всегда связана с очень высокими рисками получения убытков. Чем выгоднее предложение об инвестировании, тем больше вероятность не только понести убытки, но и полностью лишиться имеющихся денежных средств.

Несмотря на все сказанное выше, ПАММ-счета являются основным методом инвестирования для инвесторов, которые не могут похвастаться наличием большого количества свободных денежных средств.

(Пока оценок нет)

Инвестиции в ПАММ-счета основные риски

Решил не обновлять статью годичной давности, тем более, что с учетом моего нового опыта, мои отзывы о ПАММ-счетах и рисках, им присущим, будут полезны читателю.

Когда инвестор начинает вкладывать свои кровные в ПАММ-счета, он больше смотрит на список ПАММов, отсортированный по доходности. И его глаза мгновенно наливаются жадностью. Про такое понятие, как риск при инвестировании в ПАММ счета, инвестор если и задумывается, — то в самую последнюю очередь. Жадность всегда перевешивает, уж поверьте моему немаленькому опыту.

Вот например, на этом сайте в самом низу есть ссылка на предупреждение о рисках. Это самая непопулярная статья на сайте, ее почти никто не читает. Хотя в ней черным по белому написано, что результаты в прошлом не гарантируют результатов в будущем. А также то, что невозможно обещать какую-либо доходность в ПАММ-счетах. Это рынок, а рынок предсказать невозможно.

Итак, риски при инвестировании в ПАММ счета. Это именно то, что обычно идет под звездочкой и написано мелким шрифтом. И все о них предупреждают. Как и о том, что все, что связано с маржинальной торговлей, связано с торговлей с плечом — это колоссальные риски. А ПАММ-счет — это как раз счет для торговли на форекс, просто не вы лично там на кнопки в торговом терминале нажимаете, а специально обученный человек. Или не человек (очень часто сделки открывают торговые роботы).

Все риски можно разделить на 2 основные группы: торговые риски и не торговые риски.

Торговые риски при инвестировании

Торговые риски — это все, что связано с трейдером и его подходом к открытию-закрытию позиций на форекс, а также с его умением просчитывать последствия того или иного своего решения, везением в конце концов. Трейдеры не боги (хотя, между нами, некоторые себя таковыми считают). И трейдеры иногда тоже ошибаются. Закрываются раньше, открываются позже, жадничают и нарушают правила управления капиталом, не выставляют тейк-профит и стоп-лосс, не имеют запасного канала интернет на всякий случай, и прочее.

Примеры торговых рисков:

  • на размер депозита трейдер обычно открывал 5 лотов, а сегодня возжа под хвост попала — решил заработать по-быстрому и открыл 20 лотов (повышенные риски)
  • трейдер ошибся с направлением, и цена пошла против позиции
  • форс-мажор (все вроде сделал правильно, но случилось глобальное ЧП и цена полетела камнем вниз так быстро, что стопы просто не успели сработать) вроде отмены Швейцарией ограничения на курс к евро, когда курс швейцарского франка в несколько секунд укрепился в 2 раза
  • слишком агрессивная торговля (когда и прибыль большая, и чуть что убыток равен половине депозита, а то и больше)

Неторговые риски при инвестировании

Неторговые риски — это все то, что от самого трейдера не зависит. И прогнозировать неторговые риски тоже сложно. Они просто так раз — и случаются.

Примеры неторговых рисков:

  • скам ПАММ-брокера
  • коренные изменения в законодательстве, изменяющие правила игры не в пользу инвестора или брокера
  • форс-мажор (как и у трейдера), когда просто невозможно выйти с рынка, исполнить трейдерские приказы на закрытие сделок, и в секунды брокер становится банкротом
  • технические сбои (как на стороне площадки, так и на стороне трейдера)

C точки зрения инвестора — опасны все риски — и торговые, и неторговые. Если углубляться в тему, и жизнь тоже опасная штука, от нее умирают. Просто рисками нужно учиться управлять. Не вкладывать все деньги в одного брокера, не вкладывать все деньги в высокорисковые инвестиции, не вкладывать деньги в один ПАММ-счет (а собирать ПАММ-портфель), правильно выбирать управляющих, и прочее.

Как снизить риски:

  • Выбирайте ПАММ-счета с историей торгов, здесь выше опыт управляющего и видно на каком уровне убытков он останавливается
  • Обращайте внимание на торговые инструменты (управляющий с золотом намного более опасен чем управляющий с евродолларом)
  • Смотрите на загрузку депозита (если трейдер рискует в одной сделке более чем 20% депозита — это способ задуматься о том, что везти будет не всегда)
  • Диверсифицируйте ПАММ-портфель (управляющих должно быть от 5 до 10)
  • Выводите прибыль (а то, если вдруг что с площадкой случится — будете себя корить всю оставшуюся жизнь)
Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector