Пассивный доход в виде ценных бумаг

Пассивный доход в виде ценных бумаг

Пассивный доход в виде ценных бумаг

Если вы не изучаете компании, вероятность успешной покупки акций такая же, как вероятность выигрыша в покер при заказе взяток с закрытыми глазами. Питер Линч

Возможно, не все знают, что такое «пассивный доход», но очень многие хотели бы его получать.

Какое-либо действие, предпринятое однажды, и приносящее с тех пор постоянный доход без привлечения к нему внимания (или с минимальным привлечением), определяет понятие «пассивный доход». Пассивный доход не зависит от ежедневной деятельности и является основой финансовой независимости. В недавние советские времена пассивные доходы были вне закона и носили название нетрудовых доходов.

Получение пассивного дохода возможно:

На банковских депозитах
На недвижимости
От доли в бизнесе
На авторском праве
В интернете
В виде пенсии
В виде ценных бумаг
Рассмотрим последний – пассивный доход в виде ценных бумаг.

Ценные бумаги являются финансовым инструментом, вложения в который могут приносить стабильный пассивный доход. Для правильных вложений инвестор должен обладать определенными знаниями и навыками, позволяющими определить, какие именно ценные бумаги приносят максимальный доход с наименьшими рисками для вкладчика.

Классификация ценных бумаг

Ценные бумаги – юридически правомочный документ, выпущенный в определенной форме согласно закону. Этот документ дает права владельцу по отношению к эмитенту – лицу, выпустившему ценные бумаги.

Ценные бумаги могут быть:

Именными
Ордерными
На предъявителя
Классификация построена на принципе порядка подтверждения прав владельца ценной бумаги.

В зависимости от срока погашения ценные бумаги делятся на:

Краткосрочные (до 1 года)
Среднесрочные (от 1 года до 5 лет)
Долгосрочные (свыше 5 лет)
Бессрочные (по предъявлению)
Можно классифицировать ценные бумаги также в зависимости от эмитента. Различают ценные бумаги:

Государственные (федеральных или муниципальных органов власти)
Корпоративные (предприятий, корпораций)
Физических лиц
Иностранных эмитентов
В отношении доходности ценные бумаги делятся на:

Банковские (депозиты, сберегательные сертификаты)
Небанковские
Предмет инвестиций в ценные бумаги

Акции – ценные бумаги, эмитентом которых является акционерное общество. Выпускаются акции с целью увеличения собственного капитала. В акции содержится определенная доля инвестора в уставном капитале эмитента.

Доход по акции представляет собой право на получение дивиденда. Дивиденд — определенный процент от прибыли компании. Срок акции ограничивается моментом ликвидации эмитента или принятием решения общего собрания акционеров о погашении акций.

Акции могут быть:

Простыми
Доход от простых акций зависит от дохода предприятия и политики выплаты дивидендов

Именными
Именные акции регистрируются в специальной книге, где указывается имя владельца, число акций и время их приобретения

Привилегированными
Такие акции не дают возможности принимать участия в управлении АО, но позволяют получать дивиденды и право возмещения своей доли при ликвидации общества

На предъявителя
Регистрируются подобно именным акциям, но указывается только их количество

Доход акционеров состоит из дивидендов на акции и изменения их курсовой стоимости. Инвесторы, которые играют на курсовой разнице акций, делятся на две группы: «медведи» ждут снижения курса, «быки» ждут повышения.

Акционерный капитал обладает хорошей устойчивостью к инфляции.

Букварь инвестора в акции

На первый взгляд может показаться, что инвестирование в акции сложный процесс, а получение прибыли почти невероятно. На самом деле, для удачных вложений в акции достаточно быть разумным человеком с некоторым жизненным опытом.

Все мы являемся свидетелями колебаний фондового рынка, обусловленных тем, что происходит постоянное перемещение денег от одних эмитентов к другим. Если рассматривать картину в более длительной перспективе, несмотря на кратковременные колебания курсов, очевиден общий рост стоимости акций. Из этого легко заключить, что оправданы долгосрочные вложения в акции.

При этом, конечно, не следует рассматривать такие вложения, как прибыльные в любом случае. Нужно четко представлять себе причину, по которой рост стоимости, на ваш взгляд, произойдет обязательно.

Аналитики заявляют о длительной стагнации фондового рынка. Отчасти это верно: акции активно скупаются, поднимаются до определенной максимальной цены и падают, зачастую проваливаясь ниже стартовой позиции. Многие биржевые игроки пользуются этими ценовых скачках, зарабатывая «быстрые деньги».

При этом анализ ситуации показывает, что доход десятков акций может составить около 30% годовых. К ним дополнительно можно отнести акции предприятий секторов экономики, в которых государство намерено проводить модернизацию. То есть, возможностей достаточно, ими только нужно уметь пользоваться.

Для управления акциями можно использовать следующую информацию:

Ежедневные финансовые издания
Новостные программы
Отчеты и обзоры крупных инвестиционных компаний
Для практического применения полученных знаний можно применить небольшой виртуальный тренинг.

Допустим, у вас есть 300 тысяч рублей, которые вы намерены инвестировать. Возьмем за правило:

Не тратить более 10% от этой суммы на акции одного эмитента
Вкладывать около 30 тыс. рублей ежемесячно в акции, представленные на биржах ММВБ или РТС
Для баланса отраслевых рисков инвестировать в акции различных отраслей
Инвестировать будем с минимальным риском, т.е. с максимально возможной потерей не более трети суммы и ростом стоимости акций от 30%. Портфель будет составлен из акций с хорошей перспективой роста. При достижении прогнозируемого роста в 30% проанализируем состояние рынка и примем решение о том, оставить ли неизменным состав портфеля или продать часть акций.

Конечно, информация, грозящая большими потерями, должна вести к немедленной продаже акций. Также следует себя вести с акциями, стоимость которых резко подскакивает. Часто подобное происходит при массовой скупке акций с низкой ликвидностью. В таком случае нужно будет заявить продажу половины таких акций при двукратном и трехкратном скачке их стоимости.

Отраслевой обзор инвестора

Фондовый рынок сектора энергоносителей очень непрост, и здесь нужно быть особенно осторожным. Вот уже более двух лет стоимость акций нефтегазовых компаний показывает тенденцию к снижению при высоких ценах на нефть. Рост котировок акций может быть постепенным вместе с ростом цен на нефть. Существенно может повлиять на инвестирование политика крупных игроков рынка и государства.

В любом случае, можно приобрести бумаги РАО «Газпром» и ОАО «Роснефть», как самых мощных отраслевых представителей. Акции «Сургутнефтегаз» интересны высокой динамикой роста стоимости, поэтому некоторое количество их тоже может войти в портфель.

Выбор акций для покупки привяжем к реформированию отрасли, которое заявлено государством. Бумаги прошедших реформы предприятий нас не интересуют, т.к. они уже оценены рынком.

Как создать Пассивный доход оффлайн и в интернете

С момента выхода в свет трудов Тима Феррисса и Роберта Кийосаки такое понятие, как «пассивный доход» превратилось в некую мистическую вещь, которая даёт возможность начать богатую и свободную жизнь каждому, кто сможет её получить.

Неудивительно, что у многих возникает соблазн заполучить этот Святой Грааль. Но прежде, чем начинать действовать, лучше подробно рассмотреть, что такое пассивный доход и как он работает.

Что такое пассивный доход и заработок

Если говорить простым языком, пассивный доход — это создание чего-то (материальная или интеллектуальная ценность), что позволит получать деньги неопределённый срок без дальнейшего участия человека.

Как создать пассивный доход?

Самые простые примеры пассивного дохода — это авторы книг. Они могут потратить несколько месяцев, на написание романа, а потом десятилетиями получать деньги за каждую проданную копию этой книги. Они создают ценность, которая затем работает на них.

Впрочем, это было слишком узкое определение.

Согласно авторитетному изданию Investopedia пассивный доход — это «заработок, который человек получает от арендной собственности, товарищества с ограниченной ответственностью или другого предприятия, в котором он не участвует активно».

Настоящий пассивный доход – это доход, который не зависит от обязательного выполнения каких-либо регулярных действий и поступает, даже если его владелец вообще ничего не делает.

Популярная культура в России определяет пассивный доход в рублях как «любые деньги, которые можно заработать, лёжа на пляже и потягивая холодный мохито», но это заблуждение.

К примеру, известный в США финансовый тренер и эксперт Тодд Трезиддер отмечает, что сегодня пассивным доходом можно считать любой заработок, который требует минимальных усилий после первоначального вклада времени или денег, и работает в соответствии с Законом Парето — «20% усилий дают 80% результата».

Перед тем как задумываться как создать пассивный доход, нужно понимать и про активный доход.

Читать еще:  Правила эффективной фондоотдачи

Что такое активный доход?

Активный доход — это вознаграждение, которое человек получает за работу, которую он делает. Вне зависимости от профессии, если в обмен на деньги человек тратит свои время и силы — это активный доход. Варианты заработка могут быть разными (адвокат, врач, бармен, грузчик, копирайтер, корреспондент печатного или онлайн-издания) но принцип остаётся неизменным.

  • Принцип активного дохода: поработал – поел.
  • Принцип пассивного дохода: поработал – поел сегодня, завтра, послезавтра…

Главная суть создания пассивного дохода состоит в том, чтобы основательно вложить средства или поработать в определенный момент, а затем, не прикладывая особых усилий в долгосрочной перспективе пожинать плоды своего труда. Поскольку разных вариантов пассивного дохода очень много, стоит отдельно поговорить о каждом из них, выделив несколько наиболее распространенных и доступных каждому.

Виды и источники пассивного дохода

Сегодня есть самые разные идеи, примеры и варианты источников пассивного заработка. Однако сразу важно осознать тот факт, что сделать это будет не так то и просто. Иначе большая часть наёмных рабочих, вынужденных вкалывать «от звонка до звонка», уже давно ушла бы на вольные хлеба. Для тех же, кто всё ещё преисполнен решимости, есть смысл обратить внимание на такие источники пассивного дохода, как:

  • банковские вклады;
  • ценное имущество и недвижимость;
  • ценные бумаги;
  • участие в паевых инвестиционных фондах;
  • создание интеллектуальной собственности;
  • создание и оптимизация собственного бизнеса.

Для каждого из этих направлений и идей есть свои способы пассивного дохода. И выбрав наиболее близкий для себя путь, каждый может детально с ними ознакомиться.

ВАЖНО! На желании человека не работать зарабатываются самые большие и легкие деньги, поэтому в интернете вы можете встретить тысячи предложений от мошенников, поэтому при создании пассивного дохода ориентируйтесь на его легальность, адекватность, надежность и простоту, где вас невозможно будет обмануть.

Акции как источник пассивного дохода в интернете

На ценных бумагах всегда сколачивались многомиллионные состояния, даже при не высокой доходности. Посмотрите как зарабатывал Уоррен Баффетт на протяжении жизни:

В истории есть масса примеров, когда даже обычные домохозяйки, скромно инвестируя год за годом, к моменту выхода на пенсию скапливали на счету миллионы долларов дивидендов.

  • Основные инструменты заработка здесь — это акции. Акции приносят доход двумя путями: в виде дивидендов и за счёт удорожания цены за период с момента их покупки до продажи.

Для не слишком опытного инвестора, оптимальный способ вложения в ценные бумаги — это купить и забыть, а денежка потихоньку капает. Впрочем, доходность, может показаться скромной, но если реинвестировать прибыль, то начинаются чудеса сложного процента.

К примеру, если начать с $3000 и ежемесячно докладывать по $300 под 50% годовых, то через 11 лет у вас уже будет $1 000 000!

Вы вкладываете по 3600 долларов в год на протяжении 10 лет, а получаете миллион долларов на выходе.

1 год $8 565
2 год $17 362
3 год $30 558
4 год $50 351
5 год $80 042
6 год $124 577
7 год $191 381
8 год $291 586
9 год $441 893
10 год $667 355
11 год $1 001 032

Посмотрите график такого варианта пассивного дохода по интернету для наглядности:

Портфель акций — это отличный вариант пассивного дохода, он понятен и адекватен, и большинству будет интересным способом.

Купить акции сегодня не сложнее покупки сметаны в магазине. Все что вам нужно — это найти брокера, и кстати, все они работают только по интернету, как и сами фондовые биржи. Например, вы можете зайти на сайт брокера RoboForex Stocks и посмотреть список акций (минимальная сумма для открытия счета $200).

Также вы можете купить контракты на разницу. Это законный способ заработка на акциях не покупая их самих — вы торгуете только ценой, аналогично торговле на Форекс. Здесь вы можете вкладывать во множество акций и легко собрать полноценный портфель. Вот пример торговой платформы известного брокера FinmaxFX:

Здесь вы можете найти сотни европейских и американских акций, товарные фьючерсы, энергоносители и другие активы.

Так или иначе, цены на акции растут все время, а компании о которых узнают все больше людей, растут в сотни раз.

За последние 3 года только один Amazon вырос на 300%. Это самый продвинутый и легальный пассивный доход в интернете.

Ценное имущество и недвижимость

К этому виду пассивного дохода можно отнести:

  • недвижимость;
  • драгоценные металлы и камни;
  • антиквариат;
  • предметы искусства;
  • коллекционные вещи (монеты, марки, книги, виниловые пластинки и пр.).

Но нужно понимать, что для развития такого дела нужно иметь не только стартовый капитал, но и необходимые познания. Так что придётся найти знатоков и на первых порах привлечь их делу.

Сколько можно заработать таким образом? В зависимости от выбранного направления и конъюктуры рынка, доходность может составлять от 15 до 70%. Выглядит неплохо, но нужно учитывать, что вложение денег в недвижимость, ценные металлы, а также предметы роскоши и коллекционирования не являются пассивным доходом в классическом понимании. Да, это может соответствовать Закону Парето, но тем не менее, от человека требуется:

  • внимательное изучение актуальной аналитики по рынку;
  • умение выбирать ликвидные активы;
  • тщательное наблюдение за налоговыми делами;
  • умение находить и привлекать клиентов.

Есть ещё один момент — вкладывать желательно надолго. Реальный «выхлоп» можно получить лишь лет через 5–10. За это время квартира, купленная в новостройке, может подорожать на 30–40%, а различные антикварные ценности и того больше. Данный вид пассивного заработка в основном ничего от вас не требует — купили и держите, а через n количество времени продали.

К примеру, картина Энди Уорхола «Лимонная Мэрилин» была куплена инвестором в 1962 году за 250 долларов. Через 45 лет она была продана за 28 млн долларов.

Заработок на ПАММ-инвестировании

Для тех, кто плохо разбирается в биржевой торговле, отличным вариантом могут стать инвестиционные решения от Alpari, предлагающих такие возможности как автоматическое копирование сделок успешных трейдеров или ПАММ счета.

Суть заключается в том, чтобы вкладывать деньги в управляющих на валютной бирже. Трейдеры возьмут небольшой процент от прибыли, но и заработают деньги для вас. Таким образом это выгодно всем.

Для того чтобы пользователям проще было выбрать наиболее подходящий вариант, все брокеры предоставляют рейтинг доходности управляющих, где можно наглядно видеть их успехи как в кратко, так и в долгосрочной перспективе.

Доходность инвестиций в трейдеров в значительной степени зависит от профессионализма и ситуации на рынках и может колебаться от 30 до 150% годовых, при этом вам самим не нужно что либо делать.

Создание интеллектуальной собственности

Самая мякотка для желающих создать пассивный доход с нуля.

Людьми, обладающими ценными знаниями, опытом или хорошими способностями к творчеству, пассивный доход без вложений может быть получен благодаря

  • созданию аудио,
  • видео,
  • графики,
  • текстовых материалов художественного или научного содержания.

Идей по этой части воплощено может быть превеликое множество:

с последующим получением как гонораров за саму работу, так и авторских отчислений, которые будут выплачиваться всякий раз, когда ваше произведение захотят использовать другие.

И хотя большие суммы заработков здесь светят далеко не каждому, доступность способов делает это направление очень привлекательным.

Банковские вклады

Самый популярный и простой пассивный доход в рублях — открытие банковского депозита.

То есть, в принципе, можно положить деньги в банк и жить на одни проценты. Основные преимущества такого варианта:

  • предельная простота процесса;
  • вообще ничего не надо делать (только прийти в банк, заключить договор и отдать деньги кассиру);
  • относительно низкие риски потерь.

Впрочем, негативные моменты тоже есть. Первый — более чем скромная доходность. Средняя ставка крупных банков составляет не более 7–8% годовых. Менее именитые учреждения предлагают 8–11% в рублях или 2-3% в долларах.

Даже без калькулятора можно быстро посчитать, каким должен быть первоначальный вклад, чтобы сумма процентов получилась достаточной для безбедного проживания.

Для того, чтобы зарабатывать хотя бы $1000 в месяц при ставке в 2% годовых, необходимо уже обладать 600 тыс. долларов, которые будут все время лежать на депозите «мертвым грузом».

Создание и оптимизация собственного бизнеса

Любой бизнес — это кропотливый и тяжёлый труд. Но только до поры до времени. По мнению американского финансиста Тима Феррисса, успешность любого бизнеса определяется его отдачей.

  1. Первая его фаза предполагает солидные денежные вливания и постоянный контроль со стороны владельца. Она занимает около 4–5 лет. В отдельных случаях до 10 лет.
  2. После этого бизнес эволюционирует во вторую фазу и входит в соответствие с уже упомянутым Законом Парето — обеспечивает своему владельцу 80% результата при 20% усилий. На данном этапе уже нет никаких проблем с тем, как создать пассивный доход на его основе.
Читать еще:  Образец акта брака товара

Владелец бизнеса может переложить львиную долю забот на управляющий персонал, а сам сконцентрироваться на интересных для себя вещах или другом перспективном деле.

Как получать пассивный доход в России

Организовать создание пассивного дохода на территории РФ ненамного сложнее, чем в любой другой стране мира. Впрочем, свои нюансы также имеются. Россию, к примеру, никак нельзя назвать «тихой гаванью», поэтому инвестирование в акции российских компаний в долгосрочной перспективе требуют особо тщательных расчётов и готовности быстро искать новые решения. Впрочем вам ничто не мешает купить акции иностранных компаний через Libertex или FinmaxFX.

Рынок недвижимости здесь также отличается своей неоднородностью. К примеру, если на 70% территории РФ цены на недвижимость ведут себя предсказуемо и в соответствии с общемировыми прогнозами, в таких регионах, как МСК или СПБ предугадать движение цен порой бывает очень трудно. В период всеобщего бума здесь может царить относительное затишье, и наоборот, когда везде кризис и застой, объёмы сделок с недвижимости в той же Москве могут зашкаливать.

В качестве заключения

Как видно, пассивный доход реален, однако, он не всегда пассивен на 100%, как любят утверждать некоторые не слишком честные на руку авторы различных тренингов и обучающих материалов.

Тем не менее в любом варианте пассивного дохода, он не будет иметь перед вами начальника, рабочего графика, и в случае с пассивным заработком по интернету как акции или доверительное управление — территориальной привязки.

На первых порах потребуется сделать много (первоначально неоплачиваемой) работы, чтобы выйти в плюс и получить стабильный приток денег.

Пассивный доход имеет много преимуществ, но, как и везде здесь также не обойтись без компромиссов. Изначально трудно получить от него большую отдачу, поэтому придётся мириться с необходимостью ходить на обычную работу, а может даже и не на одну, чтобы собрать денег для старта. И добиться успеха здесь сможет лишь тот, кто готов мобилизовать усилия и забыть, что такое лень.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Пассивный доход в виде ценных бумаг

Возможно, не все знают, что такое «пассивный доход», но очень многие хотели бы его получать.

Какое-либо действие, предпринятое однажды, и приносящее с тех пор постоянный доход без привлечения к нему внимания (или с минимальным привлечением), определяет понятие «пассивный доход». Пассивный доход не зависит от ежедневной деятельности и является основой финансовой независимости. В недавние советские времена пассивные доходы были вне закона и носили название нетрудовых доходов.

Получение пассивного дохода возможно:

  1. На банковских депозитах
  2. На недвижимости
  3. От доли в бизнесе
  4. На авторском праве
  5. В интернете
  6. В виде пенсии
  7. В виде ценных бумаг

Рассмотрим последний – пассивный доход в виде ценных бумаг.

Ценные бумаги являются финансовым инструментом, вложения в который могут приносить стабильный пассивный доход. Для правильных вложений инвестор должен обладать определенными знаниями и навыками, позволяющими определить, какие именно ценные бумаги приносят максимальный доход с наименьшими рисками для вкладчика.

Классификация ценных бумаг

Ценные бумаги – юридически правомочный документ, выпущенный в определенной форме согласно закону. Этот документ дает права владельцу по отношению к эмитенту – лицу, выпустившему ценные бумаги.

Ценные бумаги могут быть:

Именными
Ордерными
На предъявителя
Классификация построена на принципе порядка подтверждения прав владельца ценной бумаги.

В зависимости от срока погашения ценные бумаги делятся на:

Краткосрочные (до 1 года)
Среднесрочные (от 1 года до 5 лет)
Долгосрочные (свыше 5 лет)
Бессрочные (по предъявлению)
Можно классифицировать ценные бумаги также в зависимости от эмитента.

Различают ценные бумаги:

Государственные (федеральных или муниципальных органов власти)
Корпоративные (предприятий, корпораций)
Физических лиц
Иностранных эмитентов

В отношении доходности ценные бумаги делятся на:

Банковские (депозиты, сберегательные сертификаты)
Небанковские
Предмет инвестиций в ценные бумаги

Акции – ценные бумаги, эмитентом которых является акционерное общество. Выпускаются акции с целью увеличения собственного капитала. В акции содержится определенная доля инвестора в уставном капитале эмитента.

Доход по акции представляет собой право на получение дивиденда. Дивиденд — определенный процент от прибыли компании. Срок акции ограничивается моментом ликвидации эмитента или принятием решения общего собрания акционеров о погашении акций.

Акции могут быть:

— Простыми
Доход от простых акций зависит от дохода предприятия и политики выплаты дивидендов

— Именными
Именные акции регистрируются в специальной книге, где указывается имя владельца, число акций и время их приобретения

— Привилегированными
Такие акции не дают возможности принимать участия в управлении АО, но позволяют получать дивиденды и право возмещения своей доли при ликвидации общества

— На предъявителя
Регистрируются подобно именным акциям, но указывается только их количество

Доход акционеров состоит из дивидендов на акции и изменения их курсовой стоимости. Инвесторы, которые играют на курсовой разнице акций, делятся на две группы: «медведи» ждут снижения курса, «быки» ждут повышения.

Акционерный капитал обладает хорошей устойчивостью к инфляции.

Букварь инвестора в акции

На первый взгляд может показаться, что инвестирование в акции сложный процесс, а получение прибыли почти невероятно. На самом деле, для удачных вложений в акции достаточно быть разумным человеком с некоторым жизненным опытом.

Все мы являемся свидетелями колебаний фондового рынка, обусловленных тем, что происходит постоянное перемещение денег от одних эмитентов к другим. Если рассматривать картину в более длительной перспективе, несмотря на кратковременные колебания курсов, очевиден общий рост стоимости акций. Из этого легко заключить, что оправданы долгосрочные вложения в акции.

При этом, конечно, не следует рассматривать такие вложения, как прибыльные в любом случае. Нужно четко представлять себе причину, по которой рост стоимости, на ваш взгляд, произойдет обязательно.

Аналитики заявляют о длительной стагнации фондового рынка. Отчасти это верно: акции активно скупаются, поднимаются до определенной максимальной цены и падают, зачастую проваливаясь ниже стартовой позиции. Многие биржевые игроки пользуются этими ценовых скачках, зарабатывая «быстрые деньги».

При этом анализ ситуации показывает, что доход десятков акций может составить около 30% годовых. К ним дополнительно можно отнести акции предприятий секторов экономики, в которых государство намерено проводить модернизацию. То есть, возможностей достаточно, ими только нужно уметь пользоваться.

Для управления акциями можно использовать следующую информацию:

Ежедневные финансовые издания
Новостные программы
Отчеты и обзоры крупных инвестиционных компаний
Для практического применения полученных знаний можно применить небольшой виртуальный тренинг.

Допустим, у вас есть 300 тысяч рублей, которые вы намерены инвестировать. Возьмем за правило:

Не тратить более 10% от этой суммы на акции одного эмитента
Вкладывать около 30 тыс. рублей ежемесячно в акции, представленные на биржах ММВБ или РТС
Для баланса отраслевых рисков инвестировать в акции различных отраслей
Инвестировать будем с минимальным риском, т.е. с максимально возможной потерей не более трети суммы и ростом стоимости акций от 30%. Портфель будет составлен из акций с хорошей перспективой роста. При достижении прогнозируемого роста в 30% проанализируем состояние рынка и примем решение о том, оставить ли неизменным состав портфеля или продать часть акций.

Конечно, информация, грозящая большими потерями, должна вести к немедленной продаже акций. Также следует себя вести с акциями, стоимость которых резко подскакивает. Часто подобное происходит при массовой скупке акций с низкой ликвидностью. В таком случае нужно будет заявить продажу половины таких акций при двукратном и трехкратном скачке их стоимости.

Отраслевой обзор инвестора

Нефть и газ

Фондовый рынок сектора энергоносителей очень непрост, и здесь нужно быть особенно осторожным. Вот уже более двух лет стоимость акций нефтегазовых компаний показывает тенденцию к снижению при высоких ценах на нефть. Рост котировок акций может быть постепенным вместе с ростом цен на нефть. Существенно может повлиять на инвестирование политика крупных игроков рынка и государства.

В любом случае, можно приобрести бумаги РАО «Газпром» и ОАО «Роснефть», как самых мощных отраслевых представителей. Акции «Сургутнефтегаз» интересны высокой динамикой роста стоимости, поэтому некоторое количество их тоже может войти в портфель.

Электроэнергетика

Выбор акций для покупки привяжем к реформированию отрасли, которое заявлено государством. Бумаги прошедших реформы предприятий нас не интересуют, т.к. они уже оценены рынком.

Максимальный интерес для инвестора должны представлять компании и объекты, входящие в государственные программы модернизации и имеющие стратегическое значение.

Читать еще:  Нулевая отчетность (декларация): УСН, ЕНВД, ОСНО для ООО и ИП

Необходимо приобретать низколиквидные акции компаний, имеющих перспективу стать в ближайшем будущем «голубыми фишками». Для этого нужно знать планы правительства в электроэнергетике на уровне реализации конкретных проектов.

Эпоха бурного развития цифровых технологий не может оставить без внимания рынок акций компаний связи.

Рынок услуг связи имеет большие резервы развития, а акции компаний, работающих в этом секторе, — высокую ликвидность. Большую роль в определении ценных бумаг той или компании играют перспективы крупных стратегических инвестиций в рамках отраслевого или регионального развития.

Отслеживать перспективные компании связи, которые предполагается задействовать в таких программах и приобретать их акции – залог успеха инвестиций в этом секторе экономики.

Авиаперевозки и самолетостроение

Бесспорно, интересный сектор. В случае подтверждения прогнозов по ценовому обвалу в нефтяном секторе, возросшие из-за снижения себестоимости полетов прибыли авиаперевозчиков, позволят компенсировать финансовые потери в нефтегазовой корзине (напомним, что треть расходов авиакомпаний составляют затраты на топливо).

Кроме этого, сам сектор имеет серьезные финансовые перспективы. Косвенно об этом можно судить по кардинальному обновлению парка самолетов за последние несколько лет.

Наиболее перспективной компанией, конечно, является ОАО «Аэрофлот — российские авиалинии» с контрольным пакетом 51,2%, принадлежащим государству.

Военная производственная отрасль также очень интересна для инвестора. Перевооружение военной авиации на основе планируемого объединения военных авиапредприятий (иркутский и таганрогский авиазаводы, объединение им. Яковлева) в единую корпорацию с контрольным пакетом у государства и гарантированными государственными заказами, делает многообещающими инвестициями в эту область.

Банковский сектор

Можно приобрести акции наиболее динамично развивающихся банков РФ. В последнее время к таким можно отнести «Внешторгбанк». ВТБ активно наращивает число филиалов, демонстрирует рост количества программ кредитования и качества обслуживания. Возможность получения крупных зарубежных кредитных ресурсов (на что у ВТБ есть все основания) делает его на сегодня весьма перспективным для инвестиций.

Таким образом, при составлении инвестиционного портфеля по приведенным принципам с акциями десятка самых надежных и перспективных компаний, можно рассчитывать на годовой доход в 30% от вложенных средств. Отметим также, что, при правильном вложении, это далеко не предел: рост стоимости высоколиквидных бумаг часто достигает 40– 60% за год.

Инвестиции в ценные бумаги очень увлекательное занятие. Они интересны, поскольку требуют знаний и умения предвидеть перспективы в самых разных областях экономики и финансов.

Источники пассивного дохода

Автор: Алексей Мартынов · Опубликовано 24.11.2014 · Обновлено 09.07.2016

Наверное, почти каждый мечтал получать доход при этом ничего не делая. Пассивный доход — это доход, к получению которого вы не прилагаете почти никаких усилий. Пассивный доход может служить как прибавкой к зарплате, так и быть единственным видом дохода. Источником пассивного дохода является капитал в виде денег или вложенный в какие-то инструменты, приносящие доход. Главное свойство этих инструментов — они создают денежный поток. Рост их в цене не является в полном смысле пассивным доходом.

К сожалению, полностью пассивного дохода не существует. Всегда требуется что-то делать. Но проделанный объем работы значительно меньше, чем при активном заработке. Рассмотрим как можно создать пассивный доход.

Самый простой вид пассивного дохода — банковский депозит. Например, 1 000 000 рублей, вложенный в депозит со ставкой 10% в год, принесет 100 000 дохода. Про этом вся работа сводится к выбору банка и открытию вклада. Доход по вкладу известен заранее и гарантирован. Проценты можно перечислять на банковскую карту, чтобы не ходить в банк.

Но у этого способа есть ряд недостатков:

  • в случае банкротства банка можно потерять часть суммы, если она больше 1 400 000 рублей
  • процентные ставки по депозитам не стабильны, и могут как повышаться, так и уменьшаться, если ставки по депозитам станут 5%, а не 10%, то вам потребуется капитал в два раза больше
  • так как вы будете снимать все проценты по вкладу и жить на них, то реинвестирования прибыли не будет. А это значит, что из-за инфляции покупательная способность вашего капитала и дохода по нему будет снижаться. Если «тело» вклада расти не будет, то через несколько лет суммы процентов, получаемой по вкладу, уже не будет хватать на привычный образ жизни.

Второй вариант пассивного дохода — недвижимость. Недвижимость хороша тем, что цену арендной платы можно повышать вслед за инфляцией, а цена самой недвижимости может расти. Но порог входа в недвижимость довольно высок и такой способ доступен не всем. В случае необходимости ее трудно быстро продать. Недвижимость может простаивать, требует времени на поиск арендаторов или агента, оформление бумаг, решение бытовых вопросов. Недвижимость требует периодических вложений — капитальный ремонт, косметический, замена мебели и техники, страховка. С доходов по закону необходимо платить налог и подавать налоговую декларацию. Учитывая затраты на покупку недвижимости, вложение в ремонт и налоги доход с нее может оказаться не таким уж и большим.

Еще один источник пассивного дохода — ценные бумаги: акции и облигации.

Пассивный доход с облигаций.

По купонным облигациям доход выражается в виде купонов — денежных выплат. Размер купона, а значит и доход, часто бывает известен заранее. Купон может выплачиваться раз в квартал, полугодие или год. Доходность облигаций может превышать доходность депозитов на несколько процентов. Так же по облигациям можно получить дополнительный доход за счет роста курсовой стоимости, если облигация продается ниже номинала. Порог входа по большинству облигаций очень низкий, одна облигация стоит 1000 рублей. Купонный доход по государственным и муниципальным облигациям не облагается налогом, по корпоративным облигациям налог 13% и удерживается эмитентом, то есть владельцу облигации платить налог самому не требуется.

Для покупки облигаций достаточно просто открыть счет у брокера. Доход по облигациям обеспечен эмитентом — компанией, выпустившей облигации. Некоторые эмитенты, такие как Газпром или Роснефть, надежнее многих банков. В случае банкротства компании держателям облигаций, как кредиторам, положены выплаты за счет распродажи имущества компании в первую очередь. Самые надежные облигации — государственные облигации федерального займа (ОФЗ) надежность которых гарантирована государством. Большинство облигаций — ликвидные, то есть их можно легко продать в любой момент, однако цена облигаций может падать.

Пассивный доход с акций.

По акциям доход выражается в виде выплаты дивидендов. Размер дивидендов может колебаться из года в год и зависит от величины прибыли компании. Размер дивидендов не всегда известен сразу, а становится известен только после рекомендации совета директоров. Иногда компания вообще не выплачивает дивиденды, а всю прибыль оставляет на развитие бизнеса, таким образом дивидендный доход по акциям не гарантирован. Но если прибыль компании будет расти, то и дивиденды тоже будут расти. Например, дивиденды Сбербанка за последние 10 лет выросли в 10 раз, Газпрома в 6 раз. Дополнительный доход с акций можно получить за счет роста их цены, но цена может и падать. Многие акции ликвидны, их можно продать в любой день.

Для покупки акций, так же как и облигаций, достаточно открыть счет у брокера. Чтобы купить акции не обязательно иметь большой капитал, для формирования диверсифицированного портфеля хватит нескольких десятков тысяч. Но в случае банкротства компании, акционеры получают выплаты в самую последнюю очередь, и не факт, что после расплаты по обязательствам еще останется какое-то имущество. Дивидендная доходность у разных акций так же сильно отличается, она может быть и 15% и 5%, все зависит от цены покупки акции и величины дивиденда. Но если дивиденды будут каждый год расти, то и дивидендная доходность вложенных средств тоже будет повышаться.

Как видно, у всех способов есть свои преимущества и недостатки, одни гарантируют доход, но он небольшой, другие могут давать высокий доход, но не отличающийся стабильностью. Можно комбинировать разные источники дохода, например, чтобы был стабильный доход с недвижимости или депозитов и добавка к нему в виде дохода с ценных бумаг.

Большой пассивный доход нельзя получить сразу, если у вас еще нет капитала. Но чем больше капитал, тем больше пассивный доход. К примеру, если ваш доход 400 000 в год, и вы хотите столько же получать со своих инвестиций, то при годовой ставке 10% вам требуется капитал 4 000 000 рублей. Это большая сумма, которую, имея доход в 400 000, невозможно создать сразу. Поэтому какое-то время, даже несколько лет, у вас уйдет на создание капитала. Недвижимость и акции тем и хороши, что могут создавать растущий денежный поток и расти в цене.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector