Принцип работы системы ПАММ 2.0 счетов для новичков

Блог форекс-инвестора

Все о заработке и инвестициях на форексе

Парсер для инвестирования в ПАММ 2.0

style=»display:block»
data-ad-client=»ca-pub-9438111339940585″
data-ad-slot=»2780535356″
data-ad-format=»auto»>

Пожалуй, для многих вопрос о том, как же попасть в ПАММ 2.0 счет при КУ

Технология ПАММ 2.0 обладает всеми преимуществами классической ПАММ системы, но при этом позволяет распределять не только прибль, но и риски между инвестором и управляющим.
Другими словами, автоматически распределяя прибыль между участниками ПАММ счета, эта система еще и гарантирует страхование рисков в случае убыточной торговли управляющего.

Так вот ПАММ 2.0 счета страхуют инвестора от неудачной торговли управляющего согласно принятой оферте. Более подробное определение и рассмотрение примеров инвестирования в ПАММ 2.0 вы можете найти на страничке «Что такое ПАММ 2.0«.

Преимущества ПАММ 2.0 счета

Основное преимущество ПАММ 2.0 счета как я уже сказал — его застрахованность, т.е. убыточные сделки ложатся на плечи не только инвесторов, но и сам управляющий также расплачивается за них согласно оферте конкретного ПАММ счета. Помимо этого есть еще один интересный момент в работе сервиса ПАММ 2.0 — сумма инвестиций, которую принимает на себя управляющий. Эта цифра считается так, что капитал управляющего (КУ) не может быть меньше той суммы, которая может потребоваться для исполнения своих обязательств перед инвесторами.

Например, есть ПАММ 2.0 счет, в которой по оферте ответственность составляет 50%, т.е. управляющий компенсирует половину убытка из своих средств. Сам капитал управляющего равен 10 000$, т.о. средства которые он сможет принять в торговлю считаются следующим образом: 10 000$ / 50% = 20 000$. Если же у управляющего недостаточно собственных средств для исполнения своих обязательств, то можно увидеть следующее:

Логично предположить, что при плюсовой сделке прибыль получат и инвесторы и управляющий, капитал последнего вырастет и, соответственно можно долиться в ПАММ. Но как поймать этот самый момент? Не сидеть же целыми часами за монитором и обновлять страницу?

Конечно же нет. Мне на этой неделе пришла простая идея, которую может воплотить в жизнь любой блоггер. Работу по слежению за ростом КУ можно возложить на робота парсера, который будет раз в заданный промежуток времени проверять — увеличился ли КУ или остался прежним. В случае, если капитал управляющего вырос, то робот отправит на email письмо с уведомлением о том, что в такой-то ПАММ 2.0 появилось свободное окно для инвестирования. Как же это сделать?

Парсер для инвестирования в ПАММ 2.0

Что такое парсер? Парсер — программа, которая занимается парсингом контента, т.е. сбором определенной информации в некотором контенте по заданным условиям. В моем случае парсер должен скачивать страничку с нужным мне ПАММ 2.0 счетом на сайте компании «Пантеон Финанс«, находить там строчку «Максимальные инвестиции» и когда это значение >0 присылать мне email с темой «PAMM 2.0 ACCESS GRANTED«.

Теперь по порядку. Почему я начал с упоминания блоггеров? На каждом хостинге есть планировщик задач cron, которым мало кто вообще пользуется, но который мне очень пригодился в решении вопроса с инвестированием в ПАММ 2.0. Выглядеть на разным панелях управления хостингом он может по-разному, в частности, в ISP Manager он такой:

Именно в этот планировщик и будет вбит наш скрипт написанный на php, делающий за нас всю рутинную работу. Пишется парсер чаще всего на языке php и в интернете полно руководств и материалов на тему того, как составить парсер по тем или иным условиям. Я покажу готовый исходный код рабочего парсера для инвестирования в ПАММ 2.0 счета компании «Пантеон Финанс»:

Во второй строке указывается ссылка на ПАММ-счет, за которым нужно «следить», на шестой строке — email для отправки письма с темой и самим текстом через запятую. Этот скрипт можно набрать в простом блокноте, сохранить с расширением php и положить в корень вашего сайта. Далее создать в планировщике задание, которое будет запускать парсер контента каждые 10 минут:

Все. Теперь, при исполнении условия «Максимальные инвестиции» >0 парсер отправит на почту письмо с темой «Gelios Access Granted» после чего вы можете зайти в личный кабинет и завести средства в ПАММ 2.0 счет. Проверить работу парсера достаточно просто: сначала поставьте условие

style=»display:block»
data-ad-client=»ca-pub-9438111339940585″
data-ad-slot=»2780535356″
data-ad-format=»auto»>

Прибыльное инвестирование в ПАММ СЧЕТА — понятное руководство для новичков!

Интерес инвесторов форекс рынка все больше притягивает относительно новый формат доверительного управления. Это ПАММ СЧЕТА , появление которых состоялось всего несколько лет назад.

Концепция этого метода заключается в выгодных рациональных отношениях между самим инвестором и управляющим депозитным счетом, а также в повышении эффективности этого направления инвестирования.

Что такое ПАММ СЧЕТ?

ПАММ СЧЕТ назван этим термином исходя из английской аббревиатуры, обозначающей «модуль управления процентным распределением». На языке оригинала это звучит как Percentage Allocation Management Module. Эта технология является более совершенным прототипом классического доверительного управления и позволяет распределять доходы и риски в валютной торговле между управляющим и инвесторами.

Особенностью данной технологии является то, что инвестировать в ПАММ СЧЕТА может одновременно несколько человек. И в соответствии с долей вложений каждого из них, происходит распределение средств в процентном соотношении. А уже из этих начислений производится оплата услуг управляющего.

Количество участников в формировании ПАММ СЧЕТА, как правило, не ограничено. При этом инвестирование в ПАММ СЧЕТА один инвестор может осуществлять у нескольких управляющих трейдеров одновременно.

Одним из привлекательных для инвесторов моментов, и особенно – для начинающих, является отсутствие ограничений на величину минимальных инвестиций. В отличие от доверительного управления в классическом формате, где минимальные вложения нередко начинаются с нескольких тысяч долларов, в памм технологии некоторые брокеры допускают инвестирование с нескольких десятков долларов.

Посмотрите короткие видео о том, как правильно выбрать ПАММ СЧЕТА и как грамотно их анализировать:

Приоритетные достоинства инвестирования в ПАММ

Чтобы выделить преимущества этого типа инвестирования, необходимо сравнивать его с другими разновидностями доверительного управления, а также с прочими направлениями инвестиционной деятельности.

В целом можно выделить несколько категорий достоинств памм инвестирования:

  • Пассивная инвестиционная деятельность – технология ПАММ позволяет инвестору не участвовать лично в процессе формирования доходности. Все торговые операции совершает профессиональный трейдер, а техническое обеспечение предоставляет лицензированная брокерская организация.
  • Эта технология исключает недобросовестность со стороны управляющего, так как фактический доступ имеет к своим средствам только их владелец. Поэтому вывод денег со счета может происходить только по его инициативе и с учетом только инвестору известных параметров и условий доступа.
  • Диверсификация рисков – этот параметр достигается путем участия в валютных операциях средств нескольких участников, что снижает влияние фактора риска на депозит каждого из них.
  • Возможность увеличения доходности путем возможности инвестировать в ПАММ СЧЕТА дополнительных денежных средств.
Читать еще:  Преимущества работы с безналичной системой оплаты

Говоря о доходности памм технологий, можно подчеркнуть их уровень доходности. Даже при допустимом пороге просадки депозита в 12-15 процентов в месяц, величина полученных за месяц дивидендов здесь часто сопоставима с аналогичным показателем в банковских вкладах на протяжении года.

Риски памм технологий

Любое инвестирование сопряжено с определенными рисками. И эта тенденция не обходит и ПАММ СЧЕТА. Классификация этих рисков выражена двумя категориями:

  1. Торговые риски
  2. Риски неторгового характера

К первой категории относятся методы трейдера по управлению депозитом. Сюда же включены торговая стратегия и тактика управляющего, принятие неверных решений в процессе заключения сделок. Одними из наиболее рисковых факторов является неполноценность мани-менеджмента и неспособность управляющего контролировать эмоциональное состояние.

Еще один риск, который содержит инвестирование в ПАММ СЧЕТА, заключается в некорректной постановке стоп-приказов. Особенно это актуально в отношении ограничения убытков. В эту же категорию попадают непредсказуемые и плохо поддающиеся анализу фундаментальные факторы. В их числе – изменение политической или экономической ситуации в мире, возникновение стихийных бедствий.

К разряду неторговых рисков относятся нарушения обязательств со стороны брокерской компании, а иногда – мошеннические действия. Кроме этого в этой категории значатся проблемы, вызванные работой интернет-провайдера, услугами которого пользуется управляющий трейдер и перебои в электросети.

Классификация ПАММ СЧЕТОВ

В памм технологиях инвестирования существует классификация, которая определяет величину доходности, пороги рисков, возможности компенсации, а также возможность корректировать сделки.

Одной из разновидностей ПАММ СЧЕТА есть ПАММ 2.0 технология. Ее отличия от классического ПАММ заключается в том, что сделки с убыточным финалом могут быть компенсированы из средств самого управляющего. Пропорциональность ответственности и величина компенсации регулируются договором оферты. Обычный формат распределения рисков – это 50/50. То есть при просадке в 1000 долларов фактический убыток инвестора составит 500 долларов, а вторая часть будет компенсирована трейдером.

Еще одной разновидностью такого типа инвестирования являются ЛАММ-счета. Их особенностью является возможность свободного доступа инвестора к управлению сделками. Он может в любое время корректировать их параметры, и при необходимости – досрочно завершить операцию. В этом случае управления депозитом трейдер не имеет вообще отношения к счету инвестора, и все торговые ордера копируются со счета управляющего на счет инвестора в установленной пропорции.

Выбор ПАММ СЧЕТА

Инвестировать в ПАММ СЧЕТА с большей выгодой помогает рациональный выбор счета и трейдера. Это позволяет сделать рейтинг управляющих, составляющийся регулярно в каждом брокерском центре. Инвестору необходимо обращать внимание на несколько признаков успешных счетов:

  • Количество сделок на счету и соотношение прибыльных операций к убыточным.
  • Объем доходности за последние несколько торговых периодов.
  • Максимальный уровень просадки счета.
  • Фактический возраст существования счета.
  • Объем депозита управляющего.
  • Сумма инвестированных средств в управление выбранного счета.
  • Величина капитала управляющего трейдера.

Все эти критерии выбора призваны обеспечить сохранность своих средств для инвестора и стабильное получение дохода. Вторым по значимости аргументом можно считать рентабельность инвестиций.

Для примера посмотрите рейтинг памм счетов компании Alpari и потренируйтесь в выборе ПАММ СЧЕТА.

Смотрите короткие видео про то, как правильно выбрать ПАММ СЧЕТА для инвестирования и как правильно их анализировать:

Стратегии и тактики памм инвестирования

Степень доходности и величины рисков счетов зависит от модели управления. Поэтому опытные инвесторы вкладывают деньги в счета разных категорий одновременно:

  • Счета с агрессивной моделью трейдинга – обеспечивают высокую доходность за счет частого совершения операций. Такие счета сопряжены с высокими рисками и подразумевают краткосрочные сделки на дневных трендах.
  • ПАММ СЧЕТА с умеренной торговлей – более рациональны в отношении рисков, часто в основе сделок лежит фундаментальное обоснование.
  • Счета консервативного типа – характерны для долгосрочной торговли. В них перевешивает соотношение в пользу стабильности и, как следствие – меньшей доходности.

Каждая приведенная стратегия инвестирования в ПАММ СЧЕТА не может полностью обеспечить низкий уровень риска и убытка, не пожертвовав для этого степенью доходности.

Поэтому одна из тактик памм инвестирования заключается в диверсификации. Опытные инвесторы выбирают по одному счету из каждой категории, обеспечивая равномерные пропорции прибыли и убытка.

Следующая из тактик – распределенный вход.

Инвестиционный счет может показывать разную доходность на разных этапах, и инвестор может этим воспользоваться, постепенно вводя дополнительные инвестиции. Но для этого надо распределить инвестиции на несколько таких этапов еще в начале открытия счета.

Еще одна тактика – вход на просадках.

И четвертая тактика — вход на обновлении максимумов.

Обычно после неглубокой просадки график доходности выравнивается, и на этом этапе можно вводить инвестиции. Аналогично действует и тактика входа на максимуме, с той разницей, что дополнительное инвестирование производится на одном из пиков доходности.

Посмотрите видео ролик, в котором показаны стратегии входа в ПАММ и выхода из него!

Что такое ПАММ-счет | Принцип работы ПАММ-счетов | Рекомендации: как выбрать ПАММ-счет Ice-fx.com

  • Что представляет собой ПАММ-счет?
  • Основные термины
  • Принцип работы ПАММ-счета
  • Как выглядит инвестирование в ПАММ-счета? (два сценария)
  • Как правильно выбрать управляющего ПАММ-счета? Примеры и рекомендации

Важно отметить, что ПАММ-инвестирование по праву является отличным решением для тех, кто решил заняться вложением средств с целью создания источников получения пассивного дохода. Пожалуй, на сегодня именно ПАММ-счета являются наиболее надежным, проверенным и одним из лучших вариантов для инвестирования онлайн для любого инвестора. Причем как для новичков, так и для опытных профессионалов.

Что представляет собой ПАММ-счет?

Прежде всего, стоит начать с определения. Так, сама аббревиатура PAMM (с англ.) расшифровывается как модуль по управлению распределением процентов.

На практике ПАММ-счет является одним из типов управляемых счетов в дилинговом центре (ДЦ), куда инвесторы отдают свои накопления, а управляющие этими счетами, то есть трейдеры, приумножают эту сумму посредством торговли на рынке Forex. Сразу же после того, как за определенный период будет получен доход, вся эта прибыль будет разделена между трейдером и его вкладчиками в соответствующих пропорциях.

Основные термины

Форекс, то есть Forеign Еxchange (Forеx) (дословно переводится как зарубежный обмен) – это международный рынок, где мировые банки размениваются между собой различными валютами.

В ситуации с ПАММ-счетами это стандартная спекулятивная торговля различными валютами, осуществляемая через ДЦ.

Дилинговый центр, то есть ДЦ – это организация-посредник между торгующим трейдером и самим валютным рынком. В нашем случае будет рассмотрена компания ice-fx.com

Трейдер, то есть управляющий счетом – лицо, которое занимается торговлей валютными парами, обеспечивая себе заработок.

Инвестор или же вкладчик – лицо, которое передает свои накопления под управление трейдеру с целью получения пассивного дохода.

Принцип работы ПАММ-счета

Для более полного понимая того, что представляет собой ПАММ-счет, давайте же рассмотрим следующий рисунок.

Из данного изображения отчетливо видно, что ПАММ-счет является единым счетом, где находятся общие средства определенного трейдера и его вкладчиков. После этого управляющий через дилинговый центр ICE FX начинает совершать торговые операции и заключать различные сделки. При этом для торгов ему доступны все финансы, но самовольно вывести себе деньги инвесторов данный трейдер не может. То есть риск того, что недобросовестный трейдер обманом соберет ваши деньги и вскоре скроется с ними полностью отсутствует.

Так, по данному изображению можно понять, что всего на ПАММ-счете находится сумма в 110 000 рублей. Где:

  • 50 000 принадлежат трейдеру (синий цвет);
  • 30 000 – это вложения инвестора Петра (красный);
  • 20 000 – это вложения вкладчика Марии (зеленый);
  • 10 000 – средства инвестора Юлии (желтый).

Как выглядит инвестирование в ПАММ-счета?

Давайте представим профессионального трейдера, который обеспечивает себя за счет торговли валютой. Допустим, ежемесячно он получает 20% доходности от своего капитала – он в нашем примере равен 50 000 руб. То есть каждый месяц он зарабатывает 10 000 руб за счет своей успешной торговли. Но однажды он понимает, что этих средств ему недостаточно, и трейдер решает увеличить свои заработки.

Так, он открывает счет у брокера ICE FX, торгует и благодаря результатам своей успешной торговли привлекает инвесторов. Спустя определенное время он заинтересовал трех наших инвесторов, которые вложились в его ПАММ-счет – Петр вложил свои 30 000, Мария инвестировала 20 000, а Юлия – 10 000 рублей. Вместе с деньгами трейдера на счете образовалась следующая сумма: 50 000+30 000+20 000+10 000=110 000 рублей.

Как видите, все достаточно просто. Затем события могут разворачиваться в двух направлениях.

  1. Первый сценарий.

После месяца успешных торгов трейдер сумел получить доходность в 20%, которая теперь автоматически распределяется следующим образом.

  • Управляющий получает свои 10 000 рублей (50 000*20/100).
  • Инвестор Петр получает 6000 рублей (30 000*20/100).
  • Вкладчик Мария зарабатывает свои 4000 рублей (20% от 20 000).
  • Инвестор Юлия получает 2000 рублей (20% от своих 10 000).

Но как вы понимаете, инвесторы лишь выбрали подходящий счет, и на этом их работа закончилась. Далее на протяжении всего месяца изо дня в день уже во всю работал трейдер, зарабатывая 20% доходности. Естественно, согласно условиям оферты (договора), он должен получить за это определенное вознаграждение. Обычно оно составляет 50% (но может быть и меньше) от заработанных средств инвесторов. Следовательно, все заработанные средства на счете распределятся по следующему принципу.

  • Инвестор Петр получит чистый доход с учетом выплаты вознаграждения трейдеру в 3000 рублей (50% от 6000).
  • Вкладчик Мария заработает 2000 рублей (50% от 4000).
  • Инвестор Юлия получит 1000 рублей (50% от своих 2000).

Сам трейдер в конечном итоге получит свои 10 000 плюс 3000+2000+1000 (50% от прибыли инвесторов), то есть всего 16 000 рублей.

Как наглядно видно из этого примера, каждый из вкладчиков отдал трейдеру по половине от полученной доходности согласно условиям оферты.

Важно добавить, что если управляющий вместо получения доходности понесет убытки, то они точно так же распределятся и между инвесторами с той лишь разницей, что никакого вознаграждения управляющему выплачено не будет.

2. Теперь давайте рассмотрим второй сценарий развития событий для ПАММ-счета

К примеру, один месяц торговли стал убыточным, и управляющий ушел в просадку, то есть в минус по доходности на -10%. Это значит, что трейдер и каждый из инвесторов потеряли по 10% от своих вложений. Соответственно, теперь все убытки будут распределены между ними всеми так.

  • Инвестор Петр потеряет 3000 рублей (10% от его вклада в 30 000).
  • Вкладчик Мария понесет убыток в 2000 рублей (10% от ее 20 000).
  • Инвестор Юлия потеряет 1000 рублей (10% от 10 000).
  • При этом сам трейдер понесет убыток в 5000 рублей (10% от его капитала в 50 000).

То есть в данном случае трейдер несет такие же убытки, как и все его вкладчики. Но среди опытных управляющих на ICE FX подобные просадки случаются редко. В основном каждый трейдер за месяц торгов получает доходность около 4–15%, что согласитесь, является весьма неплохим показателем.

Как вы понимаете, чтобы всегда быть в прибыли, каждый инвестор обязан научиться грамотно выбирать себе управляющих. Но перед тем как перейти к рекомендациям по выбору ПАММ-счета давайте сделаем выводы.

1) Итак, если за месяц торгов управляющий счетом получил 20% доходности, то вклады инвесторов увеличатся не на 20%, а на 10%, так как согласно условиям оферты трейдер получит 50% от средств инвесторов.

2) Если же трейдер за месяц торговых операций уйдет в просадку на 10%, то и каждый инвестор понесет убыток на эти самые 10%. При этом никакого вознаграждения управляющий не получает.

Как правильно выбрать управляющего ПАММ-счета?

  • Оптимально, чтобы на момент выбора счета для инвестиций управляющий трейдер торговал у брокера не менее года. Все дело в том, что на основе этих данных (истории торговли) как раз видна стратегия трейдера – успешна ли она или не очень. Обычно за это время трейдер хоть один раз должен опуститься в просадку. Если же после этого он будет выходить из нее в течение 3–4 месяцев, то в этого управляющего нет особого смысла вкладывать деньги.

При этом среди трейдеров нередко встречаются новички, которые «сливают» весь свой капитал на первой же просадке. Именно поэтому следует приглядываться к тем управляющим, которые успешно проработали уже больше года и наглядно продемонстрировали результаты своей торговли.

  • Всегда обращайте внимание и на сам показатель максимальной просадки. Это говорит об уровне агрессивности торговли, то есть об уровне риска. Стоит отметить, что просадка в торговле является абсолютно нормальным явлением.

Что касается максимальной просадки, то она обозначает наибольший убыток, допущенный трейдером за всю видимую историю ПАММ-счета. Так, если в параметрах определенного счета вы заметили, что показатель максимальной просадки равен 50%, то это значит, что вы рискуете потерять 50% от своих средств, если вложите сюда деньги.

Давайте же на примере одного из ПАММ-счетов ICE FX посмотрим, как определить уровень максимальной просадки.

Так, перейдя последующей ссылке, вы перейдете к характеристикам счета ProfitLine

Под ником управляющего вы сразу же увидите массу необходимых сведений. Обратите внимание на пункт «Максимальная просадка». Чем это значение будет меньше, тем лучше.

  • Стоит добавить, что вложения в валютный рынок всегда связаны с риском, который должен компенсироваться соответствующей высокой доходностью. Поэтому важно обращать внимание и на годовую доходность счета. Если она слишком мала по сравнению с показателями максимальной просадки, то лучше воздержаться от вложений в данного управляющего.
  • При этом, конечно же, важно уделять внимание годовой и общей доходности счета. Чтобы увидеть подробные показатели доходности счета, просто опуститесь вниз страницы до вкладки «Доходность». Там вы увидите подробные отчеты по прибыли за каждую неделю. Что касается общей доходности, то эти параметры легко найти там же, где и сведения о максимальной просадке.

Ниже вы сможете найти сведения с наглядным графиком о доходности не только по неделям, но и по месяцам.

Здесь же важно добавить, что относительно своей годовой доходности ПАММ-счета разделяются на три основных категории.

  1. Консервативные счета. Отличаются низкими рисками. Обычная годовая доходность составляет до 50–60%. Наибольшая просадка при это не должна превышать 20–30%.
  2. Умеренные счета. Отличаются умеренными рисками и доходностью около 70–120% за год. Максимальная просадка обычно составляет 30–50%.
  3. Агрессивные счета. Обладают наиболее высокими рисками. Доходность может значительно превышать показатели в 120% за год. Наибольшая просадка превышает 50%. Но такие счета часто долго «не живут»,

Также при выборе трейдера немалое значение играет и размер капитала управляющего. Минимальная сумма в данном случае составляет 1000 долларов. И чем больше будет этот капитал, тем выше шансы того, что трейдер будет особенно стараться ради получения прибыли, не допуская высоких рисков.

Сразу же под этим значением вы увидите общий капитал инвесторов. Так, чем большее количество денег имеется в управлении, тем большее доверие вызывает сам трейдер у своих вкладчиков.

Также для оптимального выбора подходящего ПАММ-счета полезно интересоваться мнением более опытных инвесторов, которое можно найти на соответствующих блогах и форумах, а уже на основе этих данных и вашего собственного анализа следует принимать окончательное решение о вложении денег.

Инвестиции в ПАММ-счета. Как правильно выбрать ПАММ-счет для заработка на Форекс?

ПАММ-счета как финансовый инструмент для инвестирования на рынке FOREX — относительно молодое явление, появившееся за рубежом примерно в 2006 году, а в России — в 2008. Вначале явление было воспринято скептически, впрочем, как и все новое, что появляется на рынке. Новички рынка Форекс относились к такому инструменту инвестирования с большим подозрением. Но за более чем десять лет ситуация изменилась кардинальным образом, и ПАММ-счета стали одной из самых востребованных услуг именно среди начинающих, а также среднего уровня трейдеров на Форекс по причине удобства инвестирования и возможности оптимальной диверсификации рисков.

Изначально ПАММ-счета как услуга для инвестирования денежных средств предлагались не всеми форекс-брокерами, но по мере роста востребованности этого инструмента его стало возможно подключить практически в любой брокерской фирме.

Что такое ПАММ-счет

Счета «ПАММ» — это русская транслитерация английской аббревиатуры «PAMM» (от англ. Percentage Allocation Management Module ), буквально переводимой как «модуль управления процентным распределением». Если окончательно перевести на русский язык этот термин, ПАММ-счет — это механизм пропорционального участия в инвестировании и распределения прибылей и убытков между всеми участниками управляемого счета, которыми являются инвесторы и управляющий этим счетом трейдер, которому они доверяют принятие решений по транзакциям на рынке FOREX.

По своей функциональности и доходности ПАММ-счета можно сравнить с паями в различных ПИФах, по фактической сути — с доверительным управлением денежными средствами.

Иллюстрации работы с ПАММ-счетом на Форекс:

  1. Опытный и успешный трейдер решил создать персональный ПАММ-счет на выбранной им площадке, вложив $10 000 собственных средств. Для этого он опубликовал открытое соглашение — оферту, в которой указал условия присоединения инвесторов к его счету, а именно:
  1. процентное распределение прибыли и убытков между ним (40%) и возможными инвесторами (60%), означающее, что в случае получения дохода от ПАММ-счета 40% останется трейдеру и 60% — инвесторам;
  2. минимальный срок инвестирования — один месяц;
  3. штраф (удержание) за досрочный вывод денежных средств.
  4. Трейдер торговал в одиночку в течение полугода, увеличивая в среднем на 22% в месяц вложенный капитал.
  5. Двое человек из различных городов и стран — начинающий трейдер и просто инвестор, желающий куда-нибудь вложить часть свободных средств — обратили внимание на ПАММ-счет данного трейдера. Результатом их интереса к торговле трейдера стало их присоединение к его ПАММ-счету: новичок вложил $4 000, а другой инвестор — $6 000. В итоге, управляемый капитал трейдера составил $10 000 + $4 000 + $6 000 = $20 000.
  6. При оптимистичном развитии ситуации трейдер преумножил ПАММ-счет на 15% и средства с него распределились следующим образом:
  7. от собственных $10 000 управляющий получил $1500, от дохода новичка ему перешло 40% от $600 ($4000 + 15%), или $240;
  8. от дохода второго инвестора — 40% от $900 ($6000 + 15%), или $360;
  9. итого: управляющий заработал $2100 ($1500 + $240 + $360), новичок — $360 ($600 – 40%), другой инвестор — $540 ($900 – 40%);
  10. таким образом, благодаря инвесторам, управляющий заработал дополнительно $600 ($240 + $360), а инвесторы, не прикладывая никаких усилий, добавили к своему капиталу по 9% за один месяц.
  11. При неудачной торговле на Форекс управляющий трейдер понес убыток в размере 10% за месяц, то есть совокупный капитал ПАММ-счета уменьшился на $2000 ($20 000 – 10%), тогда распределение средств произошло следующим образом:
  12. новичок потерял $400 ($4000 – 10%);
  13. второй инвестор — $600 ($6000 – 10%);
  14. управляющий трейдер — $1000 ($10 000 – 10%), при этом получать часть дохода инвесторов он не будет до тех пор, пока их балансы не вернуться на первоначальный уровень инвестирования.

О чем говорит приведенная иллюстрация? Управляющему трейдеру выгодно, когда инвесторы в ПАММ-счет выигрывают, и не выгодно, когда они теряют свои деньги, не говоря уже о том, что одни инвесторы захотят вовсе покинуть этот ПАММ-счет, а другие — передумают к нему присоединяться. Мотивация управляющего трейдера очевидна, ведь если он не будет обеспечивать инвесторам приемлемый уровень прибыльности, то потеряет вначале дополнительный доход, затем — репутацию, и наконец — собственные вложения.

Итак, ПАММ-счет — это технология заимствования рыночной стратегии управляющего трейдера посредством автоматического проецирования всех проводимых им транзакций (купли и продажи валют) на капитал инвесторов, в результате чего консолидированные денежные средства, состоящие из капитала управляющего и инвесторов ПАММ-счета, претерпевают изменения: все участники счета получают доход или терпят убытки пропорционально своей доли.

Доходность ПАММ-счетов

Все инвестиции в ПАММ ведутся открыто и публично (конфиденциальны только личные данные). На интернет-площадках у форекс-брокеров или на независимых ресурсах можно наблюдать доходность торговли тех или иных трейдеров. Рейтинг ПАММ-счетов на специализированных площадках формируется ежедневно или «онлайн». Кроме доходности (за выбранный период) в рейтинге участвуют следующие показатели:

  • время существования ПАММ-счета (дата создания);
  • вложения управляющего трейдера (размер капитала);
  • максимально зафиксированная просадка;
  • минимальные инвестиции для присоединения к счету и другие.

Рейтинги ПАММ-счетов автоматически сортируются по доходности, но некоторые ресурсы предлагают гибкую систему конфигурации данных списков по совокупности показателей.

Непрерывная открытая статистика предоставляет возможность объективного мониторинга ПАММ-счетов для выбора оптимального варианта инвестирования в данный финансовый инструмент.

Как правильно выбрать ПАММ-счет

Чтобы «вкладываться» в ПАММ-счет, начинающему инвестору необходимо знать несколько простых вещей:

  1. С целью выбора не имеет смысла подвергать разбору динамику ПАММ-счета за срок в один–три месяца, поскольку это очень небольшой интервал времени: для качественного анализа рыночной стратегии управляющего трейдера репрезентативный период его торговли на Форекс — не менее полугода.
  2. Считается хорошим показателем, если средняя ежемесячная доходность ПАММ-счета составляет 10–20%.
  3. Отношение сделок, приносящих доход, к убыточным транзакциям должно составлять не менее чем 60/40%.
  4. Средней приемлемой нормой убытка можно считать показатель в 5% от размера ПАММ-счета, не более.
  5. Рискованность поведения трейдера можно определять отношением числа открытых лотов (контрактов) за сделку (ордер) к размеру ПАММ-счета: опрометчиво выставлять по одной валюте более одного лота на каждые $10 000.
  6. Если управляющий трейдер вам неизвестен, и вы можете определять его опыт на Форекс только по ПАММ-счету, лучше выбирать те счета, которые открыты и работают на реальной наличности более года.
  7. Оптимальным сроком инвестирования можно считать период более полугода, за это время можно получить наилучший результат.
  8. Инвестировать нужно на надежных, ответственных и авторитетных ПАММ-площадках, где у вас не будет проблем с вводом/выводом денежных средств, и вы получите высокий сервис информационно-технической поддержки.

Конечно, не стоит забывать о методах снижения рисков, в частности об определении максимально допустимого процента убытков (для новичков — не более 30%), числа убыточных ордеров подряд (не более шести), количества участников ПАММ-счета и т.д.

И наконец, при инвестировании в механизм ПАММ начинающий инвестор должен понимать, что принимает на себя все риски за выбор: счета нужной доходности, ПАММ-площадки, срока инвестирования, условий оферты и так далее. В конце концов, инвестор сам делает этот выбор, сам контролирует ПАММ-счет и может покинуть его в любой момент, если тот перестанет его устраивать.

Предупреждение : предлагаемые к заключению договоры или финансовые инструменты являются высокорискованными и могут привести к потере внесенных денежных средств в полном объеме. До совершения сделок следует ознакомиться с рисками, с которыми они связаны.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector