Содержание

Что такое ПАММ-счет: основные принципы работы ПАММ-инвестирования

Что такое ПАММ-счет | Принцип работы ПАММ-счетов | Рекомендации: как выбрать ПАММ-счет Ice-fx.com

  • Что представляет собой ПАММ-счет?
  • Основные термины
  • Принцип работы ПАММ-счета
  • Как выглядит инвестирование в ПАММ-счета? (два сценария)
  • Как правильно выбрать управляющего ПАММ-счета? Примеры и рекомендации

Важно отметить, что ПАММ-инвестирование по праву является отличным решением для тех, кто решил заняться вложением средств с целью создания источников получения пассивного дохода. Пожалуй, на сегодня именно ПАММ-счета являются наиболее надежным, проверенным и одним из лучших вариантов для инвестирования онлайн для любого инвестора. Причем как для новичков, так и для опытных профессионалов.

Что представляет собой ПАММ-счет?

Прежде всего, стоит начать с определения. Так, сама аббревиатура PAMM (с англ.) расшифровывается как модуль по управлению распределением процентов.

На практике ПАММ-счет является одним из типов управляемых счетов в дилинговом центре (ДЦ), куда инвесторы отдают свои накопления, а управляющие этими счетами, то есть трейдеры, приумножают эту сумму посредством торговли на рынке Forex. Сразу же после того, как за определенный период будет получен доход, вся эта прибыль будет разделена между трейдером и его вкладчиками в соответствующих пропорциях.

Основные термины

Форекс, то есть Forеign Еxchange (Forеx) (дословно переводится как зарубежный обмен) – это международный рынок, где мировые банки размениваются между собой различными валютами.

В ситуации с ПАММ-счетами это стандартная спекулятивная торговля различными валютами, осуществляемая через ДЦ.

Дилинговый центр, то есть ДЦ – это организация-посредник между торгующим трейдером и самим валютным рынком. В нашем случае будет рассмотрена компания ice-fx.com

Трейдер, то есть управляющий счетом – лицо, которое занимается торговлей валютными парами, обеспечивая себе заработок.

Инвестор или же вкладчик – лицо, которое передает свои накопления под управление трейдеру с целью получения пассивного дохода.

Принцип работы ПАММ-счета

Для более полного понимая того, что представляет собой ПАММ-счет, давайте же рассмотрим следующий рисунок.

Из данного изображения отчетливо видно, что ПАММ-счет является единым счетом, где находятся общие средства определенного трейдера и его вкладчиков. После этого управляющий через дилинговый центр ICE FX начинает совершать торговые операции и заключать различные сделки. При этом для торгов ему доступны все финансы, но самовольно вывести себе деньги инвесторов данный трейдер не может. То есть риск того, что недобросовестный трейдер обманом соберет ваши деньги и вскоре скроется с ними полностью отсутствует.

Так, по данному изображению можно понять, что всего на ПАММ-счете находится сумма в 110 000 рублей. Где:

  • 50 000 принадлежат трейдеру (синий цвет);
  • 30 000 – это вложения инвестора Петра (красный);
  • 20 000 – это вложения вкладчика Марии (зеленый);
  • 10 000 – средства инвестора Юлии (желтый).

Как выглядит инвестирование в ПАММ-счета?

Давайте представим профессионального трейдера, который обеспечивает себя за счет торговли валютой. Допустим, ежемесячно он получает 20% доходности от своего капитала – он в нашем примере равен 50 000 руб. То есть каждый месяц он зарабатывает 10 000 руб за счет своей успешной торговли. Но однажды он понимает, что этих средств ему недостаточно, и трейдер решает увеличить свои заработки.

Так, он открывает счет у брокера ICE FX, торгует и благодаря результатам своей успешной торговли привлекает инвесторов. Спустя определенное время он заинтересовал трех наших инвесторов, которые вложились в его ПАММ-счет – Петр вложил свои 30 000, Мария инвестировала 20 000, а Юлия – 10 000 рублей. Вместе с деньгами трейдера на счете образовалась следующая сумма: 50 000+30 000+20 000+10 000=110 000 рублей.

Как видите, все достаточно просто. Затем события могут разворачиваться в двух направлениях.

  1. Первый сценарий.

После месяца успешных торгов трейдер сумел получить доходность в 20%, которая теперь автоматически распределяется следующим образом.

  • Управляющий получает свои 10 000 рублей (50 000*20/100).
  • Инвестор Петр получает 6000 рублей (30 000*20/100).
  • Вкладчик Мария зарабатывает свои 4000 рублей (20% от 20 000).
  • Инвестор Юлия получает 2000 рублей (20% от своих 10 000).

Но как вы понимаете, инвесторы лишь выбрали подходящий счет, и на этом их работа закончилась. Далее на протяжении всего месяца изо дня в день уже во всю работал трейдер, зарабатывая 20% доходности. Естественно, согласно условиям оферты (договора), он должен получить за это определенное вознаграждение. Обычно оно составляет 50% (но может быть и меньше) от заработанных средств инвесторов. Следовательно, все заработанные средства на счете распределятся по следующему принципу.

  • Инвестор Петр получит чистый доход с учетом выплаты вознаграждения трейдеру в 3000 рублей (50% от 6000).
  • Вкладчик Мария заработает 2000 рублей (50% от 4000).
  • Инвестор Юлия получит 1000 рублей (50% от своих 2000).

Сам трейдер в конечном итоге получит свои 10 000 плюс 3000+2000+1000 (50% от прибыли инвесторов), то есть всего 16 000 рублей.

Как наглядно видно из этого примера, каждый из вкладчиков отдал трейдеру по половине от полученной доходности согласно условиям оферты.

Важно добавить, что если управляющий вместо получения доходности понесет убытки, то они точно так же распределятся и между инвесторами с той лишь разницей, что никакого вознаграждения управляющему выплачено не будет.

2. Теперь давайте рассмотрим второй сценарий развития событий для ПАММ-счета

К примеру, один месяц торговли стал убыточным, и управляющий ушел в просадку, то есть в минус по доходности на -10%. Это значит, что трейдер и каждый из инвесторов потеряли по 10% от своих вложений. Соответственно, теперь все убытки будут распределены между ними всеми так.

  • Инвестор Петр потеряет 3000 рублей (10% от его вклада в 30 000).
  • Вкладчик Мария понесет убыток в 2000 рублей (10% от ее 20 000).
  • Инвестор Юлия потеряет 1000 рублей (10% от 10 000).
  • При этом сам трейдер понесет убыток в 5000 рублей (10% от его капитала в 50 000).

То есть в данном случае трейдер несет такие же убытки, как и все его вкладчики. Но среди опытных управляющих на ICE FX подобные просадки случаются редко. В основном каждый трейдер за месяц торгов получает доходность около 4–15%, что согласитесь, является весьма неплохим показателем.

Как вы понимаете, чтобы всегда быть в прибыли, каждый инвестор обязан научиться грамотно выбирать себе управляющих. Но перед тем как перейти к рекомендациям по выбору ПАММ-счета давайте сделаем выводы.

1) Итак, если за месяц торгов управляющий счетом получил 20% доходности, то вклады инвесторов увеличатся не на 20%, а на 10%, так как согласно условиям оферты трейдер получит 50% от средств инвесторов.

2) Если же трейдер за месяц торговых операций уйдет в просадку на 10%, то и каждый инвестор понесет убыток на эти самые 10%. При этом никакого вознаграждения управляющий не получает.

Как правильно выбрать управляющего ПАММ-счета?

  • Оптимально, чтобы на момент выбора счета для инвестиций управляющий трейдер торговал у брокера не менее года. Все дело в том, что на основе этих данных (истории торговли) как раз видна стратегия трейдера – успешна ли она или не очень. Обычно за это время трейдер хоть один раз должен опуститься в просадку. Если же после этого он будет выходить из нее в течение 3–4 месяцев, то в этого управляющего нет особого смысла вкладывать деньги.

При этом среди трейдеров нередко встречаются новички, которые «сливают» весь свой капитал на первой же просадке. Именно поэтому следует приглядываться к тем управляющим, которые успешно проработали уже больше года и наглядно продемонстрировали результаты своей торговли.

  • Всегда обращайте внимание и на сам показатель максимальной просадки. Это говорит об уровне агрессивности торговли, то есть об уровне риска. Стоит отметить, что просадка в торговле является абсолютно нормальным явлением.

Что касается максимальной просадки, то она обозначает наибольший убыток, допущенный трейдером за всю видимую историю ПАММ-счета. Так, если в параметрах определенного счета вы заметили, что показатель максимальной просадки равен 50%, то это значит, что вы рискуете потерять 50% от своих средств, если вложите сюда деньги.

Давайте же на примере одного из ПАММ-счетов ICE FX посмотрим, как определить уровень максимальной просадки.

Так, перейдя последующей ссылке, вы перейдете к характеристикам счета ProfitLine

Под ником управляющего вы сразу же увидите массу необходимых сведений. Обратите внимание на пункт «Максимальная просадка». Чем это значение будет меньше, тем лучше.

  • Стоит добавить, что вложения в валютный рынок всегда связаны с риском, который должен компенсироваться соответствующей высокой доходностью. Поэтому важно обращать внимание и на годовую доходность счета. Если она слишком мала по сравнению с показателями максимальной просадки, то лучше воздержаться от вложений в данного управляющего.
  • При этом, конечно же, важно уделять внимание годовой и общей доходности счета. Чтобы увидеть подробные показатели доходности счета, просто опуститесь вниз страницы до вкладки «Доходность». Там вы увидите подробные отчеты по прибыли за каждую неделю. Что касается общей доходности, то эти параметры легко найти там же, где и сведения о максимальной просадке.

Ниже вы сможете найти сведения с наглядным графиком о доходности не только по неделям, но и по месяцам.

Здесь же важно добавить, что относительно своей годовой доходности ПАММ-счета разделяются на три основных категории.

  1. Консервативные счета. Отличаются низкими рисками. Обычная годовая доходность составляет до 50–60%. Наибольшая просадка при это не должна превышать 20–30%.
  2. Умеренные счета. Отличаются умеренными рисками и доходностью около 70–120% за год. Максимальная просадка обычно составляет 30–50%.
  3. Агрессивные счета. Обладают наиболее высокими рисками. Доходность может значительно превышать показатели в 120% за год. Наибольшая просадка превышает 50%. Но такие счета часто долго «не живут»,

Также при выборе трейдера немалое значение играет и размер капитала управляющего. Минимальная сумма в данном случае составляет 1000 долларов. И чем больше будет этот капитал, тем выше шансы того, что трейдер будет особенно стараться ради получения прибыли, не допуская высоких рисков.

Сразу же под этим значением вы увидите общий капитал инвесторов. Так, чем большее количество денег имеется в управлении, тем большее доверие вызывает сам трейдер у своих вкладчиков.

Также для оптимального выбора подходящего ПАММ-счета полезно интересоваться мнением более опытных инвесторов, которое можно найти на соответствующих блогах и форумах, а уже на основе этих данных и вашего собственного анализа следует принимать окончательное решение о вложении денег.

Инвестиции в ПАММ счета — прибыль от доверительного управления PAMM для торговли на рынке

Инвестиции в ПАММ работают на основе доверительного управления, что делает ПАММ счета приближенными к ПИФам, но рабочий период не такой долгий, да и размер вложений рассчитан на клиентов с разным портфелем. Сохраняя принцип пропорционального распределения прибыли и убытков, можно получать неплохой профит.

Оценивая рыночные показатели, размер доходности от 20% в месяц. При этом есть и определенные риски сотрудничества, о которых я считаю важно рассказать детальней. Несколько полезных рекомендаций о том, как выбрать управляющего, сколько лучше вкладывать и какой принцип деления рабочего капитала выбрать — в свежей статье моего блога.

Оглавление:

Что такое ПАММ счет?

ПАММ счёт стал популярным не сегодня и не вчера. Пик такого вида инвестирования наблюдался в 2011-2013 г, когда многие вкладчики выбирали подобную сферу работы денег. Суть в том, что это площадка, которая объединяет трейдеров и инвесторов, и последние при этом сами не торгуют, а вкладывают средства, выбирая управление на доверительной основе.

Разумеется, что как один из основных ликвидных инструментов получения профита, стратегия открывает возможность регулярно увеличивать капитал клиентам, а трейдерам получать выгоду за счет успешно реализованных сделок и повышать свой рейтинг, создавать надежную репутацию. В переводе с английского языка стратегия звучит буквально, как «модуль управления процентным распределением». Изначально услуги на рынке представляли несколько брокеров, но в связи с ростом популярности направления их количество стремительно увеличивалось.

Примеры инвестирования в ПАММ счета

Сегодня форекс брокеры предлагают разные финансовые условия сотрудничества с ними. Принцип идентичный: при успешной сделке вкладчик получил прибыль, управляющий — тоже. Открывая оферту, управляющий указывает, какой его капитал, например 1000 долларов. Далее описываются условия — минимальный заход (например 1000 долларов), моменты распределения прибыли и убытков, например 40 на 60.

Сделка была открытой месяц и принесла 20% прибыли. Таким образом, суммарный капитал 2400, из которых (с учетом стартового вложения ПАММ счета) 600 долларов — доход управляющего, остальное партнера. Разумеется, что сумма прибыли делится на количество всех участников.

Требования к ПАММ счету

Выбирая впервые ПАММ счета, стоит внимательно и грамотно подойти к оценке сервиса, узнав информацию не только из официального сайта, но еще и непосредственно с внешних профильных ресурсов. Я рекомендую принимать во внимание 7 важных позиций:

  1. Независимый рейтинг ПАММ счетов.
  2. Для того чтобы качественно оценить стратегию управляющего, данные необходимо оценивать минимум за 6 месяцев, а то лучше и год. Показатель за 2-3 месяца работы не объективный.
  3. Количество прибыльных и неприбыльных сделок. Если показатель минимум 60 на 40 — то это говорит о стабильной работе.
  4. Средний показатель доходности за весь период.
  5. Количество открытых сделок. Слишком большой показатель говорит об опрометчивости выбора стратегии, да и работа только с одними инструментами в паре указывает на узкую специализацию управляющего.
  6. Грамотная стратегия ПАММ инвестирования подразумевает сотрудничество с площадками, в которых нет проблем с выводом и скоростью обработки заявок. Плюс, нужно учитывать и историю самого управляющего.
  7. Финансовая интуиция вкладчика. Я всегда прислушиваюсь и к своему внутреннему голосу.

История управляющего

Для тех, кого интересуют инвестиции в памм счета, я бы отметила крайне важную позицию, на мой взгляд, как имя, репутация и уровень доверия к управляющему. Порой бывает и так, что новички показывают хорошие результаты, а старички, немного расслабившись, теряют хватку. Отзывы и комменты на специализированных ресурсах помогут оценить позицию каждого. На некоторых ресурсах, например форекс тренд, подразумевалась короткая аннотация история работы трейдера. Отмечу, что даже топовые компании иногда не выдерживают конкуренции рынка или жадности своих основателей, как и было с вышеупомянутой компанией.

Доходность счета

Разумеется, что фондовый рынок не стабильный, но за счет этого мы можем получать прибыль. Весомый аргумент в выборе именного этого инструмента вложений в том, что вся информация публичная и открытая, а зашифрованные лишь личные данные инвесторов. На доходность ПАММ счета влияют сразу несколько факторов, а именно:

  • размер максимально зафиксированной просадки;
  • объем вложений самого трейдера;
  • дата создания счета;
  • минимальные инвестиции, которые допускаются, чтобы стать частью работы счета.

Размер просадки

Любой ПАММ счёт рано или поздно столкнется с просадкой. По сути, это показатель минуса, в который уходит сделка. В режиме онлайн можно следить за ним. Как себя в такой ситуации может повести трейдер?

  1. Закрыть сделку и выйти в минус.
  2. Дождаться изменения направления курса и все же выйти в ноль или небольшой плюс.
  3. Дождаться еще большой просадки.

Процентный показатель показывает, сколько можно потерять. Важно принимать во внимание текущий показатель, средний, минимальный и максимальный для получения объективных данных о работе управляющего.

Капитал управляющего

Этот показатель крайне важный в выборе ПАММ счета. Узнать его можно непосредственно на сайте брокера, либо же воспользовавшись объективными мониторингами. Если управляющий вложил «3 копейки», меня бы это насторожило, да и слишком большие суммы — тоже не валидный показатель, указывающий, что управляющий слишком уверенный в своих силах. ПАММ счёт подразумевает обязательное финансовое долевое участие самого трейдера, что выделяет инструмент на фоне остальных, как банковские депозиты или некоторые хайп-проекты.

Прибыльность инвестиций

Специалисты считают хорошим показателем, когда ПАММ счёт в месяц приносит порядка 10-20% чистой прибыли. Но при этом во внимание принимается и срок работы счета. Как правило, те, кто отработал 1 год, могут претендовать на статус «проверенных и надежных». Суммарно прибыльность рассчитывается как сумма прибыли и потерь за определенный период. Учитывается и количество убыточных ордеров, если на мониторинге, вы видите, что открытые ПАММ счета показывают минус более 5 сделок подряд — это повод лишний раз задуматься о выборе управляющего.

Схема инвестирования в ПАММ счета

ПАММ счёт создается для того, чтобы можно было получать прибыль, но при этом сам вкладчик не торгует. В классическом сценарии схема вложений и работы представлена в 3 популярных этапах:

  • Выбранный управляющий сам вкладывает свои средства, открывает оферту и запускает торги.
  • Клиент изучает позицию управляющего на специальных ресурсах, читает отзывы о работе, изучает рейтинг, в котором указывает средний размер просадки, максимальный минус и плюс по сделкам, срок работы, и вкладывается.
  • Автоматическое распределение прибыли согласно доле каждого инвестора.

ПАММ счета Альпари

Рассматривая эти ПАММ счета, как ключевые, дело имеем с компанией с солидной репутацией, которая сотрудничает более, чем с 8 тысячами инвесторами и привлекает для этого 3,5 тысячи управляющих. Для начала партнерства на сайте компании стоит выбрать, какой именно ПАММ счёт вас интересует. Удобно, что поиск сразу можно уточнить в зависимости от стратегии торгов: консервативная или агрессивная. Благодаря рейтингу, анализируются такие позиции:

  • место;
  • доходность;
  • актуальная ситуация;
  • суммарное количество вложенных средств в $.

Риски и ошибки начинающих инвесторов

Решив вложить деньги в ПАММ, стоит понимать, что в любом случае, это риск. Для того чтобы деньги приносили новые деньги, необходимо выбирать грамотные стратегии в выборе самого брокера. Вместе с этим, рекомендую придерживаться ряда правил, которые помогут минимизировать риски:

  1. Выбирайте разных брокеров с надежной репутацией. Даже, если один совершит ошибку, подводя суммарные итоги за определенный период, можно выйти в плюс.
  2. Не вкладывайте все деньги, тем более те, которые взяли в долг.
  3. Распределяете равномерно портфель в разные ПАММ счета.

Часто наблюдаю картину, что новички в инвестировании, купившись на слишком высокий процент, в омут с головой и чувством жадности вкладывают все, что есть. Это не просто не правильно, это заметно увеличивает риски полного проигрыша. Даже показатель жирного процента доходности не гарантирует получение прибыли.

Выбирая ПАММ счёт в качестве стратегического инструмента инвестирования, рекомендую оценивать детально все нюансы и принимать сбалансированные решения, оценивая репутацию, срок работы, среднюю доходность, размеры просадок. Плюс, стоит помнить о диверсификации, которая еще никого не подводила. Репутация и стабильность на рынке, например, брокера Финам, также играет немаловажную роль и гарантирует беспроблемный вывод прибыли.

Желаю, чтобы и вы не ошиблись в своем выборе, определив именно тот ПАММ счёт, а выбранные управляющие правильно установили направление сделки для получения профита.

ПАММ-счета – что это простыми словами: механизм действия и правила минимизации рисков

В своих статьях по инвестициям я стараюсь последовательно описывать существующие инвестиционные инструменты, чтобы новички получили полноценную картину рынка. Не все из них входят в мой портфель по разным причинам: слишком рискованные, малоизученные, требующие большого капитала и пр. Но было бы неправильно не давать им описание. Поэтому сегодня на очереди популярный и относительно новый инструмент. Рассмотрим ПАММ-счета: что это такое, как работает, и что надо сделать, чтобы открыть такой счет и заработать.

Впервые ПАММ-счет был создан в 2008 г. компанией Alpari Limited, она и зарегистрировала за собой этот торговый знак. Сегодня эту аббревиатуру используют и другие площадки, но лидерство по количеству счетов, управляемому на них капиталу остается за Альпари.

ПАММ-счет простыми словами – это механизм, с помощью которого несколько инвестиционных счетов инвесторов присоединяются к счету управляющего, создавая единый торговый счет для совершения сделок на финансовом рынке Forex в интересах обеих сторон.

PAMM-счет можно рассматривать как один из вариантов доверительного управления. Инвестор не управляет своими деньгами, а доверяет это делать опытному управляющему. Чтобы отдать деньги в управление банку, надо обладать солидным капиталом в несколько сотен тысяч рублей или другой валюты. А открыть ПАММ-счет можно даже с 1 долларом в кармане.

Почему с каждым годом число владельцев таких счетов неуклонно растет? Потому что, во-первых, привлекают огромные проценты прибыли, во-вторых, получение пассивного дохода не требует от инвестора никаких телодвижений – просто наблюдай, как прирастает твой капитал. Но так ли все радужно, как кажется на первый взгляд? Конечно, нет. Первая истина, которую должны вызубрить новички, – высокий доход подразумевает высокий риск. А доходность в несколько сотен процентов годовых – это очень много.

Но и здесь есть правила, соблюдение которых поможет снизить риски и позволит в случае неудачи частично сохранить капитал. Их мы тоже рассмотрим в статье.

Череда мошеннических компаний, которые оказались финансовыми пирамидами и просто присваивали деньги вкладчиков, подорвала доверие к такому способу инвестирования. Инвесторы стали опасаться отдавать деньги в доверительное управление.

В 2015 году Альпари приняла решение нанять независимого аудитора Baker Tilly Russaudit для проведения всесторонней проверки счетов и трейдеров с обязательной публикацией отчета. Аудит доказал, что все операции прозрачные, правила ввода и вывода не нарушаются, показатели реальные. Эта проверка вернула доверие инвесторов к такому способу инвестирования и подтвердила статус лидера Альпари.

Участники и виды

  1. Инвестор – тот, кто доверяет свои деньги профессиональному управляющему в надежде на большую прибыль.
  2. Управляющий – трейдер, торгующий на валютном рынке собственным капиталом и капиталом инвесторов, которые вложили деньги на его счет.
  3. Брокер – контролирующая и регулирующая площадка, которая решает технические моменты с регистрацией и проверкой участников, вводом и выводом средств, выплатой вознаграждения управляющему, аудитом.

Механизм работы построен таким образом, что управляющий не может вывести деньги инвестора, а может только совершать от его имени торговые операции. Инвестор в любой момент может полностью или частично снять свой капитал, вывести вообще с площадки или передать его в управление другому трейдеру.

Рассмотрим виды ПАММ-счетов.

  • Агрессивные. Доходность может достигать нескольких сотен процентов годовых. Сделки совершаются часто, иногда десятки за час. Высокая вероятность потери всех денег.
  • Умеренные. Управляющие ориентируются на более скромные результаты (10 – 20 % в месяц), меньшие просадки и меньший риск.
  • Консервативные. Как правило, динамика доходности представляет собой плавно возрастающую линию без больших взлетов и падений. Доходность небольшая, до 10 % в месяц. Сделок – не более 2 в день.

По валютам: в рублях, долларах и евро.

Механизм работы

Сервис предлагает два способа инвестирования: ПАММ-счет и ПАММ-портфель. Рассмотрим особенности каждого.

Как это работает:

  • Управляющий открывает ПАММ-счет и заводит на него свой капитал, который наравне с другими инвесторами будет участвовать в торговле. Он сможет вернуть первоначально вложенные деньги (или меньшую их часть в случае неудачных сделок) только при ликвидации счета. Имеет право увеличивать капитал путем довнесения средств.
  • Управляющий разрабатывает оферту, где прописывает условия сотрудничества: минимальный порог входа, процент вознаграждения. Последний часто зависит от суммы инвестирования и может достигать 50 %, т. е. половину заработанного инвестор отдаст трейдеру.

Вот так, например, выглядят условия у трейдера № 1 в рейтинге Альпари:

  • Счет получает статус публичного, попадает в мониторинг на сайте брокерской площадки. Любой инвестор может наблюдать за сделками управляющего, общаться с ним на форуме.

  • Инвестор по определенным критериям, о которых мы еще поговорим, выбирает управляющего и ПАММ-счет, инвестирует в него деньги. После получения прибыли часть ее идет на вознаграждение управляющему, остальная часть может быть оставлена на счете, а может быть выведена.

Механизм распределения прибыли представлен на схеме:

ПАММ-портфель

Первое правило инвестора – диверсификация. Оно особенно актуально для рискованных инвестиций, какими являются PAMM-счета. Для снижения рисков управляющий создает портфель, в который включает несколько счетов. Определяет долю каждого, вносит свой капитал и своей торговлей привлекает вкладчиков. Может изменять структуру, удалять и добавлять новые счета, если видит, что стратегия не приносит прибыли.

Главное преимущество для инвестора – диверсификация риска. Просадка по одному счету компенсируется прибылью по другому. Потерять весь вложенный в портфель капитал представляется мало возможным.

Механизм распределения прибыли аналогичен описанному выше:

Как открыть счет

Если вы приняли решение инвестировать в ПАММ-счета, вам необходимо пройти следующие этапы.

Этап 1. Выбор брокера.

К сожалению, официальных рейтингов лучших брокеров, работающих с ПАММ-счетами, нет. Можно руководствоваться только изучением информации на сайтах компаний. Критерии выбора:

  • срок жизни на рынке;
  • количество обслуживаемых клиентов;
  • число зарегистрированных счетов;
  • условия регистрации на брокерской площадке;
  • комиссии за ввод и вывод денег.

Этап 2. Регистрация на площадке.

Зарегистрироваться и открыть счет на сайте выбранного брокера очень просто. Достаточно онлайн заполнить анкету со стандартными вопросами: Ф. И. О., номер телефона, адрес электронной почты. Некоторые компании дополнительно требуют пройти верификацию, т. е. подтверждение вашей личности. В специальные формы надо ввести паспортные данные с фотографией документа, фото платежной карты, которая будет использоваться при расчетах.

Этап 3. Пополнение счета.

Надежные и крупные брокеры дают много способов для пополнения счета: банковские карты, переводы, платежные терминалы, электронные кошельки, через салоны связи и даже криптокошельки. Например, у Альпари 28 способов, InstaForex – 10. Обратите внимание, что при пополнении и выводе средств могут взиматься комиссии.

Этап 4. Формирование портфеля.

После зачисления денег необходимо сформировать портфель. Для диверсификации рисков эксперты рекомендуют включать в него от 5 счетов. У Альпари можно отфильтровать по стратегиям и отобрать, например, только трейдеров с низкой агрессивностью торговли или распределить средства между различными стратегиями.

Далее останется только следить, как трейдер проводит сделки, какой результат вам приносит, и вовремя выводить деньги, если запахло жареным. Сразу скажу, что без опыта и специальных знаний вовремя предугадать, что счет скоро сольется, нельзя. Поэтому и рекомендую распределять деньги между разными трейдерами, общаться на форумах и впитывать новую информацию. Крупные брокеры, кстати, проводят бесплатные онлайн-обучения. Нелишним будет подучиться, если хотите использовать такой рискованный способ инвестирования.

Как минимизировать риски

Несколько рекомендаций, которые помогут снизить риск потери денег и отобрать оптимальные варианты в свой портфель:

  1. Возраст счета. Не спешите доверять деньги трейдеру, который только что открыл PAMM-счет. Даже если он показывает сверхприбыли. Лучше обратить внимание на те, что существуют более 1 года. На Альпари самому старому уже более 10 лет. Самому молодому – 1 день. Опыт торговли приходит с годами. Но при этом имейте в виду, что есть случаи, когда сливались счета, которые существовали не один месяц.
  2. Торговая стратегия. Внимательно изучите оферту, прочитайте ветку на форуме. Там может быть важная информация о стратегии, которую использует управляющий. Не каждому инвестору подойдут агрессивные способы ведения торговли. На Альпари есть специальный знак агрессивности трейдера.
  3. Капитал управляющего. Трейдер наравне с инвесторами участвует своими деньгами в торговле на Форекс. Чем больший собственный капитал управляющего задействован, тем меньше вероятность, что он захочет его потерять.
  4. Максимальная просадка – это сумма, которую инвестор может потерять. Чем ниже процентное значение, тем эффективнее торгует трейдер. Эксперты рекомендуют не выбирать управляющих с просадками более 40 %.
  5. Закрытые счета. Не поленитесь и зайдите в счета, закрытые у выбранного вами управляющего. Проанализируйте, как долго они просуществовали, какую стратегию использовали. Быть может, вы измените мнение и сделаете выбор в пользу другого трейдера.
  6. Количество инвесторов. Чем их больше, тем выше доверие к управляющему. Конечно, этот фактор не может стать определяющим при выборе, только при рассмотрении с другими.

Обзор Форекс Брокеров

Я отобрала для обзора три компании, которые лидируют на форумах и в неофициальных рейтингах. Это не значит, что надо работать только на этих площадках. Но эти уже зарекомендовали себя как надежные и стабильные посредники между инвесторами и трейдерами.

На рынке уже 21 год. Напомню, что именно Альпари разработал сервис ПАММ-счетов. На сегодня это крупнейшая платформа, на которой открыто 56 000 счетов, участвуют более 550 000 инвесторов. В управлении на сегодня свыше 20 млн долларов.

Для инвесторов минимальная сумма инвестирования в ПАММ-счета составляет от 3 000 руб., 50 $ США и 50 евро, в ПАММ-портфели – 6 000 руб., 100 $ США и 100 евро. Для управляющих максимальное вознаграждение – 50 % на счете и 35 % в портфеле. Доля собственных средств – не более 50 %.

Есть удобный рейтинг, который можно настроить под свои запросы. Чтобы получить доступ к фильтрам, нажмите кнопку “Полный список”. Добавьте показатели, за которыми вам интересно наблюдать. Тогда в таблице рейтинга они будут на экране.

При переходе на конкретного управляющего из таблицы рейтинга мы увидим всю информацию по счету.

Обратите внимание, что внизу есть вкладки, при переходе на которые получаете сведения о доходности, распределении средств, использовании кредитного плеча, декларации и ее соблюдении. Обязательно загляните в каждую при выборе управляющего своими деньгами.

Компания Альпари не только предоставляет возможность торговать на рынке Форекс, но и обучает трейдеров. На сайте во вкладке “Обучение” есть огромное количество курсов для начинающих и продвинутых: очно и онлайн, бесплатно или бесплатно при условии пополнения счета.

Работает с 2007 года. Так же, как и предыдущий брокер, проводит бесплатное обучение начинающих, вебинары с профессионалами. По всему миру у него около 250 000 клиентов, есть международные награды. Ежемесячно проводится аудит, любой желающий может ознакомиться с отчетом.

Представление рейтинга не такое удобное, как у Альпари. Нет фильтров настройки, но все важные параметры есть: доходность, срок, максимальная просадка. Более подробная информация, в том числе и оферта, дается при переходе внутрь каждого счета.

Пополнить и вывести деньги можно разными способами.

InstaForex

Существует 12 лет (с 2007 года) и насчитывает уже 7 млн трейдеров. Имеет 260 представительств по всему миру.

Для новичков есть возможность попробовать свои силы на демо-счете. Доступно платное и бесплатное обучение. Для работы с ПАММ-счетами можно не только инвестировать, но и копировать сделки успешных трейдеров, т. е., по сути, осуществлять самостоятельную торговлю на Форекс.

Рейтинг с фильтрами, что очень удобно.

Аналитика по каждому счету подробная. Есть два режима: простой и продвинутый.

Заключение

Инвестирование в ПАММ-счета не для всех. Оно для активных и склонных к риску инвесторов. Но даже при таком способе есть возможность снизить риски и защитить себя от потери денег. В моем инвестиционном портфеле этого инструмента нет. Но это совсем не означает, что его не должно быть у вас. Если я когда-нибудь и займусь рискованными инвестициями, то отведу для этого специальную сумму (не более 5 % от всего капитала). Это будут деньги, которые не жалко потерять в случае неудачи.

А у вас уже есть опыт работы с ПАММ-счетами? Получается заработать или пока нет?

Что такое ПАММ счета: кто их создал и как заработать деньги

Как работают ПАММ счета и что это такое, как в них инвестировать и сколько денег можно на них заработать.

  • Aa
  • Aa
  • Aa

Давайте разберемся, как работают ПАММ-счета и что представляет собой этот способ инвестиций.

Что такое ПАММ счет – определения простыми словами

ПАММ-счета – это способ инвестировать в трейдеров на бирже, где каждый из них имеет свой рейтинг, показатели доходности и объемов торгов по всем активам за всё время.

Чтобы понять, что такое ПАММ счета, обратимся к Википедии.

ПАММ-счёт (от англ. Percent Allocation Management Module, PAMM — модуль управления процентным распределением) — специфичный механизм функционирования торгового счёта, технически упрощающий процесс передачи средств на торговом счёте в доверительное управление выбранному доверительному управляющему для проведения операций на финансовых рынках.

Если говорить о том что такое ПАММ счет простыми словами, то ПАММ счет – это специальный счет трейдера, в который могут вложить деньги неограниченное количество инвесторов, а прибыль от торговли управляющего распределяется пропорционально вкладам.

Управляющий ПАММ счетом – это трейдер, умеющий совершать прибыльные сделки на бирже при соблюдении собственной уникальной торговой стратегии. Трейдер берет комиссию от 10 до 50% от прибыли ПАММ счета.

Изначально ПАММ счета вызывали большой скептицизм не только со стороны трейдеров, но и инвесторов. Спустя девять лет инвестиции в ПАММ-счета уже не пугают людей, а наоборот, занимают стабильные позиции и доверительное отношение, которое исчисляется конкретными цифрами в процентах доходности.

Как работают ПАММ счета – Реальные примеры и скрины

Говоря простым языком, вы передаете свои средства опытному специалисту и получаете доход от вложения, не выходя из дома и не прилагая к этому никаких усилий.

Доходность может составлять от 3 до 40% в месяц, что в годовом исчислении даёт уже очень серьёзные цифры.

Рассмотрим процесс в разрезе его участников:

  • Брокер – связующее звено между валютной, трейдерами и инвесторами.
  • Трейдер (управляющий) — он осуществляют торговые операции на бирже.
  • Инвестор — совершает инвестиции в счет управляющего трейдера.

Чтобы лучше понять, что такое ПАММ-счета и как в них инвестировать, приведем конкретный пример.

На диаграмме видно, что ПАММ счет — это единый кошелек, в котором складываются средства самого трейдера и инвесторов.

Трейдер открывает свой ПАММ счет (специальный счет у брокера с возможностью вложений со стороны инвесторов) и ведет торговлю на собственные средства (в нашем примере, у трейдера $3000).

  • При открытии счета, управляющий создает оферту – предложение для инвесторов, в которой указываются минимальные суммы инвестиций, % управляющего от прибыли.

Когда у счета появляется хорошая статистика, например, ПАММ счет приносит 8-14% прибыли в месяц на протяжении полу года, то инвесторы начинают обращать на него внимание и вкладывать деньги.

В нашем примере есть 3 инвестора с суммами $1000, $600 и $400.

Например, по итогам месяца торговля управляющего принесла 10% прибыли, то есть от общих $5000 это $500.

Прибыль будет распределяться в долевом соотношении:

  • Инвестор 1 – $100 (10% от его вклада $1000),
  • Инвестор 2 – $60 (10% от его вклада $600),
  • Инвестор 3 – $40 (10% от его вклада $400).
  • Трейдер – $300 (от своих средств $3000).

Но не будем забывать о комиссии трейдера. Предположим среднюю комиссию в 30%. Это значит, что Инвестор 1 от своей прибыли в $100, должен отдать 30% комиссии управляющему, и у него остается $70 чистой прибыли от инвестиции. По этой аналогии будет рассчитываться прибыль у всех инвесторов.

Хочется сразу пояснить, в чем складывается заинтересованность трейдера в привлечении соинвесторов: если бы он использовал для торгов только свой капитал, то его прибыль от торгов так и осталась на уровне $300. Он же привлек в оборот деньги других лиц и в результате получил прибыль на $60 больше.

В реальности же, эта сумма может быть в сотни раз больше:

Пример распределения вкладов на реальном ПАММ счете у брокера Альпари

Все операции по начислениям происходят в автоматическом режиме.Инвестору не приходится считать или что-то делить – все расчеты происходят в автоматическом режиме, для этого и создан специальный сервис ПАММ. Инвестору нужно только пополнить ПАММ счет нужной суммой вклада и давать заявки на вывод прибыли когда захочется.

Всю эту деятельность регулирует брокер, таким образом здесь все участники защищены от мошенничества – управляющий не может присвоить себе деньги инвесторов, так как у него нет доступа до средств инвесторов, которые также не могут забрать деньги трейдера. Все это объясняет расшифровка аббревиатуры ПАММ – Percent Allocation Management Module, PAMM — модуль управления процентным распределением.

Как выбрать ПАММ счет

Прежде, чем инвестировать деньги, нужно выбрать ПАММ счет. Определим несколько критериев по выбору надежного трейдера:

  1. Срок работы ПАММ счета должен составлять от 6 мес.

Именно этот срок позволит понять на сколько трейдер опытный, на сколько он справляется с разными рыночными ситуациями в торговле, на сколько высокие риски и стабильная торговля.

Инвестирование всегда сопровождается рисками. Подберите трейдера со стабильной торговлей, где на графике кривая доходности будет стремиться к диагональной прямой. Если на графике сильные волны, это говорит о неопределенности торгов и периодических убытках.

Пример не лучшего ПАММ счета. Хоть он и имеет общий результат +343% прибыли, если бы вы вложили на пике или даже середине, вы были бы в минусе. Резкие скачки прибыли обусловлены большими рисками, вследствии чего большие и постоянные просадки. Пример плавно растущего ПАММ счета на протяжении 3-лет. Общая доходность + 2177%

Стоит сказать, что нет в мире трейдера который не совершает убыточных сделок, и такие колебания должны быть на графике, но их просадка должна быть незначительной относительно всего периода.

Это не менее важный показатель. Он отображает, какой суммой располагает управляющий.

Чем больше средств в управлении, тем больше у трейдера мотивации вести аккуратную и низко-рискованную торговлю.

Как инвестировать в ПАММ счет

Мы подготовили мини-инструкцию, которая поможет построить план действий по инвестированию.

  1. Выбор брокера и регистрация – Вы можете посмотреть много брокеров, но сами убедитесь что на 98% этот рынок занимает Альпари, где более 3000 ПАММ счетов (для сравнения, второй по величине ПАММ брокер Amarkets имеет 65 счетов), а балансы превышают 200-500 тысяч долларов.
  2. Выбор ПАММ счета – сравните показатели трейдеров в рейтинге ПАММ счетов и выберете лучших.
  3. Инвестиция – на странице PAMM управляющего, нажмите кнопку “Инвестировать“, укажите сумму и подтвердите действие.
  4. Вывод прибыли – вы можете вывести только прибыль, её часть, часть всего вклада или весь вклад – то есть любую сумму в любой момент.

Хочется отметить, что лучше потратить время на исследование рейтинга, чем в спешке вложить не туда.

«Неудача происходит чаще всего от недостатка энергии, чем от недостатка капитала».

Разумным подходом к инвестированию является вложение сразу в несколько трейдеров чтобы не класть все яйца в одну корзину. На финансовом языке это называется диверсификация.

Вы можете одновременно вкладывать в разные ПАММ счета, снижая инвестиционные риски.

Например, из 10 трейдеров, два принесут убыток. В этом случае 8 оставшихся перекроют его своей прибылью и выведут ваш общий портфель в плюс.

Когда появились ПАММ счета и кто их придумал

Сервис и само понятие ПАММ создали ведущие аналитики крупнейшего брокера в РФ – Альпари в 2008 году, и это название зарегистрировано как торговая марка Альпари.

Позже, с 2010 года другие брокеры стали заимствовать эту систему для привлечения капитала инвесторов. В первые годы был большой наплыв не только инвесторов, но и трейдеров, среди которых были не опытные новички, вследствии чего все инвесторы теряли деньги.

Через 5-6 лет на рынке лидеров в области ПАММ счетов остался единственный брокер – Альпари, так как они имеют высокие минимальные суммы для трейдеров при открытии ПАММ счетов, а также все ПАММ счета проверяются иностранной аудиторской компанией с мировой известностью.

Заключение

Теперь вы тоже знаете что такое ПАММ счета и как они работают.

PAMM в среде финансовых услуг сформировали и поддерживают блестящую репутацию. Это оптимальный и прибыльный способ распоряжения деньгами. Множество людей различных уровней доходов и занятости ежедневно пополняют ряды активных инвесторов.

Начать инвестировать в ПАММ счета можно уже с $10, но для портфельных инвестиций желательно иметь на счету $200-300. Брокер Альпари предоставляет самый большой рейтинг ПАММ счетов, а сама компания обслуживает уже более 1 млн. клиентов.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Читать еще:  Что делали успешные люди, когда им было 25 лет
Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector