Сколько можно заработать на ПАММ-счетах

Инвестирование в ПАММ счета — что это? Сколько можно заработать?

Памм-счета — это разновидность торговли на рынке Форекс. Они позволяют инвесторам, вкладывать деньги на счет управляющего Памма. Полученная прибыль равномерно распределяется между всеми инвесторами, в зависимости от их доли в общем счете управляющего.

Само слово Памм является аббревиатурой от английского PAMM (Percent Allocation Management Module). Если по-русски — это модуль управления процентным распределением.

Механизм работы схож с ПИФами, где вся прибыль или убыток распределяется между дольщиками, согласно их купленным долям (паям). Управляющий получает вознаграждение за полученную прибыль согласно оферте.

Отличие ПАММ-счетов от ПИФов в том, что сам управляющий рискует своими собственными средствами наравне со всеми инвесторами. В ПИФах — управляющая компания рискует только привлеченными средствами.

Памм-счета первой ввела компания Альпари в далеком 1998 году. Опыт оказался настолько удачным, что ПАММ-счета стали появляться повсеместно у всех подобных компаниях.

Как работают ПАММЫ?

Допустим есть некий трейдер (назовем его Вася), торгующий на Форексе. Его средняя доходность в месяц 10%. При его капитале в 1 000 $ — это всего 100$. Вася делает успехи в трейдинге, постоянно развивается, обучается эффективным приемам торговли, отслеживает важные экономические новости. В общем показывает стабильные результаты и доходность.

Но вряд ли можно назвать 100 долларов в месяц адекватной платой за этот труд и потраченное время (и нервы).

Тогда Вася решает привлечь инвесторов для увеличения оборотных средств (и соответственно прибыли).

Он открывает ПАММ-счет.

Вася сразу смог привлечь 2-х инвесторов: Александра и Зинаиду. Александр инвестировал 10 000 долларов. Зинаида — 9 000.

Итого совокупный объем средств, оказавшихся в управлении Васи — 20 000 долларов.

Показав опять 10% доходности в месяц — чистая прибыль составила уже 2 000$, которая распределяется пропорционально между всеми участниками.

Александр — +1 000$

Согласно условиям (оферте) вознаграждение Васи составляет 50% от полученной прибыли.

Как видите все в профите и все довольны.

Вася, за ту же самую работу (только за счет привлечения дополнительных средств) увеличил свой доход более чем в 10 раз.

Инвесторам же не нет нужды торговать самостоятельно и тратить время. За них всю работу делает управляющий, что делает их доход полностью пассивным.

Справедливости ради, стоит отметить, что все находятся в равных условиях (и управляющий, и инвесторы). Все убытки также равномерно распределяются согласно их вкладам. И управляющего в том числе.

Поэтому управляющий крайне заинтересован в получении стабильной прибыли.

Почему ПАММы?

Инвестирование в Памм-счета является одним из самых прибыльных вложениях при минимальных уровнях риска. За счет диверсификации своего инвестиционного портфеля можно добиться снижения рисков в разы, получая при этом весьма значительный пассивный доход (разумеется в зависимости от вложенных средств).

Также Паммы обладают следующими преимуществами:

1. Управляющий не сможет снять деньги со счета. Гарантом выступает дилинговый центр. Т.е. отсутствие неторговых рисков.

2. Управляющий крайне заинтересован в доходности счета, так как рискует и своими собственными средствами. Также стабильная прибыльная торговля привлекает еще больше средств инвесторов, и это опять сказывается на прибыли управляющего.

3. Полный доступ к статистике счета управляющего за весь период его деятельности: доходности, просадке капитале управляющего и инвесторов и многое другое. Гарантом достоверности опять же выступает ПАММ — брокер.

4. Доступность. В отличии от доверительного управления, где порог вхождения начинается обычно от 10 000 долларов, инвестировать в Памм-счета можно имея всего лишь несколько долларов. Рост капитализации Памм счетов происходит за счет притока огромного числа инвесторов.

5. Простота. Не нужны никакие специальные знания. У каждого уважающего себя брокера есть рейтинг ПАММ-счетов. По определенным параметрам (об этом чуть ниже) вы можете действительно выбрать лучших из лучших.

6. У большинства брокеров есть возможность ограничения убытков. При достижении заранее определенного уровня — средства автоматически выводятся на счет клиента.

7. Высокая потенциальная доходность, которая в разы может превышать доходность по тем же банковским депозитам. Всего за 1 месяц вы можете удвоить, а то и утроить свой капитал.

Конечно инвестиции в ПАММы не всегда белые и пушистые.

Давайте теперь поговорим о недостатках. А если точнее о рисках.

1. Неторговые риски. В отличии от тех же банковских вкладов, возврат которых в случае банкротства банка гарантирует государство, инвестируя в Паммы, вы никак не защищены от таких случаев. Контора закроется и все — плакали ваши денежки. Поэтому:

Инвестируйте средства одновременно в несколько брокеров

2. Торговые риски. Банальный слив всего счета (или его значительной части) управляющим в результате торговли. От этого никто не застрахован. Каким бы гениальным не был трейдер, вероятность потери денег все равно есть.

Для снижения таких рисков, нужно уметь правильно выбирать трейдеров.

Как выбрать правильный ПАММ-счет

Естественно, перед тем как вкладывать (инвестировать) средства, неплохо было бы провести анализ среди счетов, с целью выбора наиболее оптимальных и подходящих под наши критерии. На каждом сайте присутствует система поиска счетов по заданным параметрам. Используя которые мы можем довольно быстро выделить интересующие нас.

На какие критерии нужно обратить внимание при выборе Памм-счетов?

Я использую 4 критерия, и именно в той последовательности в которой они перечислены:

Теперь подробнее о каждом пункте.

1. Стабильность или возраст счета.

Самый главный и самый важный пункт. Если управляющий торгует на протяжении длительного отрезка времени и до сих пор не слил депозит, это говорит о его профессионализме.

Читать еще:  Эксперимент с биткоином можно считать провалившимся, считает один из разработчиков криптовалюты Майк Хирн

Рекомендация — возраст счета не менее года.

Более молодые счета могут показывать высокую доходность, но есть вероятность, что они еще не сталкивались с настоящей проблемой и их стратегия заработка еще не до конца обкатана. Выступать в качестве подопытных и рисковать своими деньгами как-то не хочется.

Только по этому пункту вы отсеете около 70% всех Памм-счетов.

2. Надежность или приемлемые уровни риска.

Выбирайте трейдером с допустимым уровнем просадки, если не хотите поседеть, когда за всего лишь за один день ваш счет уменьшиться наполовину.

Рекомендация — уровень просадки не более 30% за последние полгода.

В противном случае все ваши средства будут подвергаться повышенным рискам и есть вероятность, что в один прекрасный день (правильнее сказать «траурный»), счет трейдера не выдержит напора рынка и уменьшится в разы.

Не хотите седеть раньше времени — выбирайте консервативные счета.

3. Доходность.

Как видите доходность счета только на третьем месте по значимости. Отфильтровав счета по первым 2 параметрам, в итоге у нас останется не так и много кандидатов. Обычно около 10% от всех. Теперь нужно проанализировать график доходности на временных интервалах: последний год, полгода и 3 месяца.

Если на всех 3-х временных интервалах счет показывает положительную доходность — это наш клиент.

4. Доверие.

Чем больше личный капитал трейдера (управляющего), тем более ответственно он будет относиться к торговле и лишний раз не станет рисковать. Ведь на кону и его собственные деньги.

Также суда следует отнести объем средств инвесторов, которые доверили ему свои кровные. Многие вкладываю сотни тысяч долларов, и уж поверьте — перед такими серьезными вложениями они тщательно анализируют куда именно вложить и сколько можно заработать. Логика — чем больше вложено, тем счет наиболее привлекателен для большинства инвесторов, конечно же и для нас.

Сколько можно заработать на ПАММАХ?

Никто вам точно не скажет, сколько вы можете заработать. Здесь все будет зависит от выбора вашей стратегии и горизонта инвестирования, выбора управляющих, правильной диверсификации и банальных ситуациях на рынках.

Все ПАММ-счета можно классифицировать на 3 вида:

агрессивные — максимальная доходность и соответственно максимальный риск.

умеренные и консервативные — с меньшим риском и доходностью.

В зависимости от состава вашего портфеле (а точнее от соотношения разных типов счетов) будет меняться и ваша доходность.

агрессивный счет — доходность 20% в месяц и выше, максимальная просадка 50% и даже больше.

умеренные — доходность 10-20%, просадка 30-50%.

консервативные — доходность до 10% в месяц, при максимальной просадке до 20-25%.

Для начинающих советую сделать основной упор на консервативные счета. Их доля в портфеле должна быть не менее 50%. А лучше все 70%.

Умеренным следует отдать 30-40%.

Доля агрессивных счетов минимальна. Обычно советуют около 5-10% от общей суммы вкладывать в такие счета.

Не гонитесь за сверхдоходами. Помните:

Лучше получать по копеечке, но каждый день, в течение длительного времени, чем по рублю, но всего неделю.

За обновлениями в этой и других статьях теперь можно следить на Telegram-канале: @vsedengy.

Сколько можно заработать на ПАММ-счетах

Решил я поделиться своим видением ситуации с Памм счетами у различных брокеров, где я побывал в разное время по разные стороны баррикад.
Надеюсь материал будет интересен и при должном отклике продолжу раскрывать тему. Сразу предупреждаю, что все я напишу жутко субъективно по причине моего несовершенства как индивидуума. Имен, явок и паролей не будет.

Итак начнем по порядку, начнем с Forex Trend.

Памм инвестированием я начал заниматься практически в момент становления этого вида инвестиций в 2011 году.
Как человек на тот момент не искушенный в трейдинге я попал в Forex Trend, тогда про нее почти никто не знал.

На тот момент это была какая то кривая площадка с отсутствием поддержки, кривыми платежными системами и 5ью трейдерами ( Sven, Veronika и еще кто то не помню точно) которые стабильно приносили прибыль и еще может десяток других которые появлялись и сливались.
Во общем всеми правдами и не правдами удалось туда загнать приличную сумму и начать составлять портфели и заниматься прочей «инвесторской» деятельностью. Записей увы не осталось, но точно удалось за год поднять более 50 %. Народ начанал валом валить на площадку.

В какой то момент я начал понимать что отдавать 50 % управам от прибыли это за гранью и что лучше будет однако эти 50 % наоборот собирать 🙂 Я думаю таких мысли посещали каждого первого кто тогда инвестировал на площадке. Поскольку интерес к инвестированию неизбежно ведет к интересу к трейдингу я уже с самого начала стал интересоваться возможностью самостоятельного прибыльного трейдинга, надо немного прокачать тему думал я тогда.( хе-хе как же я был наивен). Начинал как и все с роботов основанных или на мартингейле или на каких либо механических ТС типа гриндеров в канале. И примерно через годик после тестов, переписываний роботов, вступлений в секретные группы разработчиков очередного илана v 5.6.1.102 я запустил свой Памм на Форекс тренде (ФТ) с ТС на Мартингейле :). Параллельно я стал искать стабильно прибыльных трейдеров торгующих интрадей что бы дать в работу капитал на ФТ и запустить более менее вменяемый Памм делясь с трейдером прибыль, поскольку я понимал что системы на мартингейле крайне уязвимы к стабильности КИ ( капитала инвесторов) и рано или поздно будет просадка под конец ТП ( торгового периода) с выводом инвесторами денег. Про торговые риски я вообще молчу.

Вообще Памм система ФТ обладала на мой взгляд 2 важными для успешного трейдинга качествами:
1) Был жесткий ТП во время которого депо было стабильно и могло только увеличиваться за счет входящих ( выйти нельзя было)
2) Было такое понятие как КУ ( капитал управляющего ) из которого в случае убытков выплачивалась частичная компенсация инвесторам.
Это конечно была мощная штука. Так нигде и не повторенная, PrivateFX не в счет.

Читать еще:  Что такое интеллектуальная собственность и авторское право

Именно компенсация убытков ставилось ФТ во главу угла как лучшее решение для инвесторов. И во много это было так ( на мой вгляд). Для хорошего и быстрого старта требовалось 2 вещи Капитал управа и стабильная и прибыльная ТС, сущие мелочи вообщем (хе-хе).
Инвесторы ФТ не были не идиотами и не спешили вкладывать много денег где КУ был сильно меньше КИ так как случае убытков КУ тупо не хватало на выплату страховки, по этому КУ был крайне важен.
А значит мартингейльщиков-нищебродов с 300 $ и прочих гамблеров тупо сдувало за пару сек., да и мин лот был 0.1 😉 Выживали вообщем то адекватные трейдеры, бывали конечно выскочки везунчики и прочая ересь, но в топе были люди которым или рисовали прибыль или реально зарабатывающие ( об этом позже).

Вообщем в итоге я за 3 года получил:
Хороший заработок на Памм счетах в виде инвестора.
На 2 х своих Памм счетах я заработал, дада на мартине и гриндере, работали они где то по году и я вовремя их останавливал.Везло.
На супер пупер приглашенном трейдере я потерял ОЧЕНЬ много. Он тупо все слил. Говорил что приболел.( знакомо да ?)
И на 1 трейдере я смог набрать в управление более 800к баксов, деньги текли рекой, я уже покупал, в своих мыслях, пару пароходов. Но в итоге он один фиг ливанул и я потерял все заработанное заплатив страховку инвесторам. Стартовый КУ я слава богу вывел. Набрать обороты снова я не успел — ФТ не стало.
По общему итогу был жирный минус по деньгам, но опыту было получено over 9000, а самое главное я понял, что на рынке, как нигде, работает известная фраза «Хочешь сделать что то хорошо?! — Сделай это сам!»

Скаминг ФТ, для меня не был неожиданностью. Я задолго до конца стал понимать, что с конторой не все чисто.
Звоночков было много и чем дальше тем громче. Вот некоторые из них:
— Деньги они так до конца и принимали через всякие левые платежные системы, банковские переводы шли на какие то левые реквизиты, платежи через Грузию и прочие прелести.
— Топовый трейдер Sven иногда давали инвест пароль — как только он это делал то сразу попадал в просадку 😉
— Другой свежий топ, заявил что он работал охранником и теперь торгует никелем делая по 5 % в неделю, легко.
— У топов все реже и реже бывали минусовые недели.
— Бонусы на зачисление все росли, появлялись какие то дикие маркетинговые программы.
— После падения курса рубля в 2013 году зачисление шло по старому курсу ( как только я это увидел я сразу вывел все)
— Никто из Топов. трейдеров не торговал на других площадках.
— Всплыла инфа, что один из топовых управов является соучредителем ФТ (прелестно)
— Топы не выводили свою прибыль, один сказал что копит на отель и еще не накопил — зачем выводить то ?
— Раз в год проводился конкурс после которого появлялось фигова туча новых крутых управов, Альпари просто отдыхало.
— Фото офиса в котором сидело 2 калеки при обьеме средств только в Памм счетах в пике в районе 50 миллионов баксов ( может и больше)
— Скам незадолго до этого другого украинского брокера разводилы Ммсис. Те ваще красавцы.

ФТ, как мне кажется, были гибридом пирамиды и брокера, часть народу реально торговало, зарабатывала, сливала, в общем как везде.
Но именно большая часть Топовых трейдеров были рисованные, под их доходность шли инвесторы, они обеспечили раскрутку площадки. Слив мелочи не мог обеспечить кормовую базу для выплат пирамиды в условиях начинающегося кризиса 2013 года. RIP

ВО второй части рассмотрю Альпари, Alfa forex, отвечу на вменяемые вопросы по первой части.

Ставим лайк, даешь на главную, а то дальше писать нет стумула 😉

Сколько можно заработать на ПАММ?

Если забить в поисковой строке словосочетание «инвестиции на Форекс», мы сразу увидим множество сомнительных предложений, авторы которых гарантируют стабильные заоблачные доходности.

Естественно, основная масса таких проектов обречена на провал, потому сегодня я постараюсь объяснить, сколько можно заработать на ПАММ-счетах реально.

Начнём, пожалуй, с разбора базовых принципов инвестирования, ведь ПАММы по своей сути очень похожи на фонды и инвестиционные проекты биржевых брокеров. Соответственно, те правила, которыми руководствуются инвесторы на рынке акций или сырья, должны работать и здесь.

  • Базовый принцип инвестирования гласит – сохранность капитала приоритетнее высокой доходности;
  • Второе правило – вложения необходимо распределять между активами и управляющими трейдерами;
  • И последний принцип – в расчётах следует учитывать сложный процент.

А теперь рассмотрим две стратегии инвестирования и посчитаем, сколько можно заработать на ПАММ за один год, т.е. на какие цифры вообще следует ориентироваться.

Кстати, а где вообще есть эти ПАММ-счета, но так, чтобы компании были нормальными, проверенными временем? Вот здесь:

3. https://vk.cc/79mppC — …блин, не придумал, Инстафорекс, в общем

Стратегии инвестирования в ПАММ-счета

Первый подход предполагает диверсификацию вложений исключительно в рамках ПАММ-системы в следующих пропорциях.

60% капитала направляется на стабильные проекты с низким риском. Как правило, это крупные ПАММ-счета с низкой просадкой, действующие около 5 лет с доходностью до 30% годовых (если она выше, это хорошо, но так бывает крайне редко).

25% средств выделяется на более прибыльные варианты. Это могут быть как относительно молодые и перспективные счета (возрастом около 2-х лет), так и старые ПАММы с хорошей доходностью (более 50% годовых), где в случае форс-мажора допускается просадка до 40%.

Оставшийся объём (15%… 15%, КАРЛ. НЕ 95%, НЕ 100%, А 15%. ) направляется на рискованные проекты, обещающие прибыль больше 100% годовых, но которые могут быстро «слиться». Предполагается, что в случае неблагоприятного исхода доход от «стабильной» доли компенсирует просадку по венчурным счетам.

Читать еще:  Чем привычки богатых людей отличаются от привычек бедных

Сколько можно заработать на ПАММ в теории

Теперь посмотрим, сколько можно заработать на ПАММ-счетах в теории. Ниже я в качестве примера подобрал проекты, подходящие под перечисленные требования.

Предположим, инвестор вкладывает $1000, т.е. $600 в первый счёт, $250 во второй и $150 в третий. В этом случае доход до вычета трейдерских вознаграждений составит:

Но я напомню – на каждом счёте управляющий удерживает часть прибыли в качестве вознаграждения за свои услуги. По отобранным в наш портфель проектам эти доли измеряются по следующим шкалам.

Соответственно, чистую прибыль необходимо пересчитать с поправкой на вознаграждения трейдерам (будем исходить из того, что других инвесторов в проектах нет, а управляющие не меняют свои декларации). Результат получился следующий.

Итого теоретическая чистая прибыль составляет $444 или 44,4% годовых. В принципе, это неплохо, но я ещё раз хочу обратить внимание на тот факт, что успех в прошлом не гарантирует дохода в будущем, поэтому относиться к подобным расчётам нужно с некоторой долей здорового скептицизма.

И второй подход к инвестированию напоминает так называемые структурные продукты, которые часто предлагают банки. В данном случае капитал инвестора делится на две части – безрисковую и рискованную.

Схема элементарна. Сначала инвестор вносит на депозит в банк некую сумму, после чего инвестирует в агрессивный ПАММ-счёт величину процентов, которые набегут по этому банковскому вкладу.

В результате человек ничем не рискует. В худшем случае (при сливе управляющего) он ничего не заработает, а в лучшем, если ПАММ-трейдер сделает хотя бы 100% годовых «чистыми», его доход значительно обгонит среднюю ставку по вкладам.

Сколько можно на заработать на ПАММ-счетах?

2 комментария 1,954 просмотров

Определяющим фактором доходности ПАММ счёта считается стиль торговли, выбранный управляющим. Агрессивные стратегии способны принести до 9000% в год, но могут просесть на 77% от общей суммы депозита всего за месяц. Консервативный подход в течение календарного года может дать потенциальную прибыль в размере 800% с гораздо меньшими рисками.

Правила определения доходности

Необходимо различать показную и реальную статистику, выражающуюся в непосредственном объёме денежных средств, перечисляемых на счёт инвестора по итогам отчётного периода. Управляющий счёта будет получать вознаграждение, достигающее 50% от общей выручки.

Фактически инвестору необходимо оценить общую доходность и чистую прибыль, получаемую при распределении благ с учётом вознаграждения трейдера. Расчёт следует проводить по формуле:

доходность (нов.) – выручка по окончании конкретного расчётного периода:

доходность (ст.) – идентичные показатели в начале месяца или года.

Теперь необходимо узнать размер чистой выручки инвестора, без учёта вознаграждения, неминуемо выплачиваемого трейдеру. Требуется воспользоваться несложной формулой:

Пример: ПАММ счёт за отчётный период увеличил депозит на 94.51%. Вознаграждение составляет 35% от общей суммы. Соответственно инвестор получит 61.43%.

Важно! Указанные объёмы, приводятся без учёта комиссии, взимаемой платёжными системами и брокером за вывод средств. Также зарплата управляющего будет вычитаться из доли инвестора после каждого периода, следовательно, объём инвестируемой суммы снижается.

Фактически в рамках периода средства, полученные при торговле, реинвестируются. После выплаты вознаграждения денег, задействованных в работе, становится меньше и потенциальная прибыль сокращается. Фактический недобор в течение года может достигать 20% от общей доходности.

Потенциальные перспективы и риски

Вероятность увеличения депозита существенно возрастает при диверсификации рисков, выражающейся в распределении денег между несколькими ПАММ счетами. Необходимо сформировать портфель, изучив эффективность работы отдельных трейдеров, воспользовавшись рейтингом, предоставляемым в открытом доступе брокерами и индивидуальной статистикой.

Правильно собранный инвестиционный портфель принесёт его обладателю 5 – 10% в месяц. Перед вложением денег в конкретный счёт узнайте, сколько он зарабатывает, получив следующие сведения:

  • максимальная просадка;
  • соотношение дохода к риску;
  • текущие показатели;
  • среднее значение за разные периоды – месяц, год.

Потенциальные возможности заработка зависят от суммы вложенных средств. Если объём инвестиций достигает 15 000$, то ежемесячно можно получать доход 700 – 1500$. Вероятность стабильного заработка велика, но лишь при грамотном распределении средств между управляющими компаниями.

Правила распределения вкладов

Рекомендуется 70% от суммы вложить в трейдеров, руководствующихся в процессе торговли консервативными стратегиями, исключающими вход в позиции большими объёмами без расстановки защитных ордеров. Здесь максимальный убыток при неблагоприятном сценарии вряд ли превысит 6% в месяц.

Оставшиеся 30% можно отдать на откуп агрессивным спекулянтам и при удачном раскладе получить до 150% в месяц. Просадки по таким позициям могут достигать 70 – 100%. Требуется грамотно соотносить потенциальные перспективы и существующие риски, внимательно изучая статистику.

Желательно придерживаться следующих правил:

  • вкладывать в ПАММ счета, работающие не меньше года;
  • распределять депозит между 5 – 6 компаниями;
  • работать с соотношением риск/прибыль 70/30%;
  • после каждого отчётного периода выводить 50% выручки, а оставшиеся деньги реинвестировать.

Придерживаясь указанных рекомендаций, можно получить стабильную доходность в размере 4 – 8% в месяц. Основное внимание при выборе управляющего надо уделить персональной статистике.

Зарабатывают на рынке Форекс только 5 – 10% участников, прочие, несмотря на локальные победы в итоге остаются в минусе. Сколько вы будете зарабатывать, зависит от правильного выбора и вложения капитала в успешных спекулянтов, способных стабильно приносить умеренный доход.

Внимание! Когда чистая выручка от торговли у PAMM-системы превышает 20%, нельзя рассчитывать на стабильный приток капитала от таких вложений. Видимо участник рынка, существенно завышает риски и при ошибке в расчётах неизбежно получит большую просадку.

Учитывайте приведённые особенности при расчётах того, сколько вы можете заработать, внося на депозит ПАММ счёта определённую сумму. Принимайте во внимание все приведённые факторы и грамотно диверсифицируйте риски, досконально изучая статистику систему, руководствуясь существующими рейтингами.

Гарантированного заработка при работе с рынком Форекс никто не обещает, но верно интерпретируя ситуацию и руководствуясь статистическими данными, можно получать определённые доходы. Получайте собственный опыт и двигайтесь к успеху.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector